導(dǎo)言：作為寫作愛好者，不可錯過為您精心挑選的10篇反洗錢總結(jié)，它們將為您的寫作提供全新的視角，我們衷心期待您的閱讀，并希望這些內(nèi)容能為您提供靈感和參考。

篇1

我縣聯(lián)社為了做好反洗錢工作，成立了以聯(lián)社副主任謝新錄為組長，聯(lián)社各部門負(fù)責(zé)人為成員的反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組，設(shè)立反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)辦公室，領(lǐng)導(dǎo)全轄區(qū)信用社的反洗錢工作。同時，各社也成立了相應(yīng)的領(lǐng)導(dǎo)機構(gòu)，配備了專職人員負(fù)責(zé)此項工作，并確定了職能部門具體負(fù)責(zé)反洗錢工作，從而構(gòu)建了一個較為完善的反洗錢組織體系。

二、加強學(xué)習(xí)，提高對反洗錢工作的認(rèn)識

為增強對反洗錢工作的認(rèn)識，我們首先從自身做起，加強了對反洗錢知識的學(xué)習(xí)。一是深刻領(lǐng)悟反洗錢工作的重要性。一方面我們注重中層干部、基層社主任及主辦會計參加的反洗錢動員會，學(xué)習(xí)了人民銀行精神及中國人民銀行制定的《金融機構(gòu)反洗錢規(guī)定》等反洗錢知識，提高了對反洗錢工作的認(rèn)識。首先，聯(lián)社充分認(rèn)識到金融機構(gòu)是控制洗錢的第一道屏障，要確保金融領(lǐng)域反洗錢工作措施得到全面落實，就必須充分發(fā)揮基層信用社“了解客戶”的優(yōu)勢，提高其反洗錢的積極性和主動性。其次，強化了臨柜人員反洗錢方面知識的培訓(xùn)。為確保切實履行好這項重要職責(zé)，我們采取了一系列有力的措施，扎實開展反洗錢專業(yè)隊伍的建設(shè)工作，三是通過與其他銀行及公安部門的合作，強化了反洗錢意識，初步形成了一支反洗錢工作隊伍。對反洗錢一線工作人員說明當(dāng)前國內(nèi)外反洗錢形勢與任務(wù)的同時，了解反洗錢的操作技術(shù)與方法。四是認(rèn)真選配工作人員。聯(lián)社要求，各社應(yīng)注意將一些文化程度較高、業(yè)務(wù)能力強、熟悉經(jīng)濟金融及法律等方面知識的安排到反洗錢工作崗位上來。各社均按要求認(rèn)真選配人員，逐步充實反洗錢工作崗位。

三、從嚴(yán)把關(guān)加強對大額和可疑支付交易的監(jiān)測

在單位開立結(jié)算賬戶時，嚴(yán)格把關(guān)，認(rèn)真審查六證（營業(yè)執(zhí)照、法人身份證、企業(yè)代碼證、國稅、地稅、開戶許可證）及經(jīng)辦人身份證的真實性、完整性、合法性，并詳細(xì)詢問了解客戶有關(guān)情況，根據(jù)其經(jīng)營范圍開立相對應(yīng)的科目賬戶；在為單位客戶辦理存款、結(jié)算等業(yè)務(wù)，均按中國人民銀行有關(guān)規(guī)定要求其提供有效證明文件和資料，進(jìn)行核對并登記。對于開立個人賬戶，嚴(yán)格按實名制的有關(guān)規(guī)定審查開戶資料，要求客戶出示本人（或連同代辦人）的有效身份證件進(jìn)行核對，并登記其身份證件的姓名和號碼進(jìn)行開戶操作，對于未能依法提供相關(guān)證明材料的個人賬戶一概不予辦理開戶手續(xù)。

對現(xiàn)有的賬戶進(jìn)行全面清理，按《人民幣大額和可凝支付交易報告管理辦法》規(guī)定建立存款人信息資料庫，對不符合要求的存款賬戶（如營業(yè)執(zhí)照過期或被注銷的），已通知客戶盡快提供新的營業(yè)執(zhí)照或辦理銷戶手續(xù)。

在提取現(xiàn)金方面，嚴(yán)格執(zhí)行逐級審批的制度，對明顯套現(xiàn)的賬戶不給予現(xiàn)金支付。我聯(lián)社堅持每天對每筆超過5萬元（含）的現(xiàn)金收付業(yè)務(wù)進(jìn)行查詢和實時監(jiān)控，并要求個人或單位需提前一天預(yù)約提現(xiàn)金額；單位結(jié)算賬戶100萬元以上的單筆轉(zhuǎn)賬交易和個人結(jié)算賬戶20萬元以上的大額支付交易和單位結(jié)算賬戶發(fā)生與個人結(jié)算賬戶之間（含他代本）單筆20萬元以上的大額轉(zhuǎn)賬交易都設(shè)立了手工登記本。

嚴(yán)格監(jiān)管和控制公款私存現(xiàn)象。我聯(lián)社成立專項小組專門對有意要套現(xiàn)或公款私存的帳戶實施嚴(yán)格監(jiān)控，狠抓狠管杜絕類似這樣的帳戶發(fā)生，以確保我聯(lián)社結(jié)算帳戶帳戶都能合規(guī)性地運各單位結(jié)算賬戶和個人結(jié)算賬戶的大額現(xiàn)金收支和大額轉(zhuǎn)賬收付等現(xiàn)象，經(jīng)過我縣信用聯(lián)社員工的深入了解和觀察，都是屬于正常結(jié)算業(yè)務(wù)范圍，沒有違反反洗錢相關(guān)規(guī)定。

今年以來，我聯(lián)社轄區(qū)內(nèi)沒有出現(xiàn)短期內(nèi)資金分散轉(zhuǎn)入、集中轉(zhuǎn)出或集中轉(zhuǎn)入、分散轉(zhuǎn)出的賬戶；沒有資金收付頻率及金額與企業(yè)經(jīng)營規(guī)模明顯不符的賬戶；沒有資金收付流向與企業(yè)經(jīng)營范圍明顯不符的賬戶；沒有企業(yè)日常收付與企業(yè)經(jīng)營特點明顯不符的賬戶；沒有出現(xiàn)存取現(xiàn)金的數(shù)額、頻率及用途與其正?，F(xiàn)金收付明顯不符的現(xiàn)象等可疑支付交易。

四、建議

（一）加強領(lǐng)導(dǎo)，統(tǒng)一認(rèn)識，充分認(rèn)識反洗錢的重要性和必要性。

篇2

為確保了反洗錢工作得到真正落實，主要做了以下兩方面工作：

(一)高度重視，成立工作領(lǐng)導(dǎo)小組。

(二)因地制宜，制定工作落實計劃。結(jié)合本地情況，制定了適合當(dāng)?shù)氐姆聪村X工作計劃，加強與當(dāng)?shù)劂y行、工商、公安系統(tǒng)等部門的協(xié)調(diào)溝通，為開展反洗錢工作營造良好的社會環(huán)境。

二、加強學(xué)習(xí)培訓(xùn)，有效提高工作認(rèn)識

為增強對反洗錢工作的認(rèn)識，營業(yè)部首先從員工培訓(xùn)做起，加強對《反洗錢》、《金融機構(gòu)反洗錢規(guī)定》、《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》、《證券公司反洗錢客戶風(fēng)險等級劃分標(biāo)準(zhǔn)指引（試行）》等法律法規(guī)知識的學(xué)習(xí)。從2014年3月至4月,在營業(yè)部內(nèi)開展為期一個月的反洗錢知識宣傳活動，結(jié)合實際，組織員工及重點客戶講解反洗錢知識，有效提高了對反洗錢工作的認(rèn)識，確保反洗錢工作正常、有序的開展。

三、加強宣傳工作，確保工作有序開展

(一)定點宣傳。反洗錢工作宣傳期間，營業(yè)部在大中戶室，散戶大廳等定點進(jìn)行《反洗錢法》、《金融機構(gòu)反洗錢規(guī)定》、《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》宣傳和咨詢活動。

(二)全面宣傳。反洗錢工作宣傳期間，營業(yè)部通過懸掛橫幅，張貼標(biāo)語、宣傳圖片，擺放宣傳資料等形式，全面開展《反洗錢法》宣傳，增強了股民對反洗錢認(rèn)識。

四、加強防范措施，確保工作有效落實

通過制定有效措施，確保了反洗錢報表真實、準(zhǔn)確的反映，并及時上報，為上級決策提供依據(jù)。

(一)按規(guī)定建立證券業(yè)客戶識別制度。按照“了解客戶”制度原則，在客戶辦理開戶時，柜面業(yè)務(wù)人員嚴(yán)格審查客戶提供的材料、證明文件和資料（如身份證、企事業(yè)法人營業(yè)執(zhí)照、代碼證以及國地稅務(wù)登記證等）的真實性、完整性和有效性；根據(jù)審慎性原則認(rèn)真的開展了解客戶活動，對重要客戶的職業(yè)，機構(gòu)客戶經(jīng)營范圍、經(jīng)營規(guī)模、經(jīng)營特點及資金流向進(jìn)行分析，對其賬戶的現(xiàn)金交易以及賬戶交易及時進(jìn)行監(jiān)控。反洗錢系統(tǒng)新客戶識別？戶，其中：單位客戶？戶，個人客戶？戶。

(二)按規(guī)定期限保存客戶紙質(zhì)賬戶資料和交易記錄。做好客戶電子檔案建立，保存開戶人的信息資料。包括開戶自然人的名稱、法定代表人或負(fù)責(zé)人姓名及其有效身份證件的名稱和號碼、開戶的證明文件、組織機構(gòu)代碼、住所、注冊資金、經(jīng)營范圍等信息。按規(guī)定報送大額交易、可疑交易報告的相關(guān)資料及報表。

(三)按規(guī)定做好客戶風(fēng)險等級劃分標(biāo)注。2014年度已經(jīng)完成2013年1月1日以后開立賬戶的客戶風(fēng)險等級劃分，并把做好新開立賬戶每日風(fēng)險等級的劃分做為日常開戶工作重點。

(四)按規(guī)定建立逐級報告幾登記備案制度。營業(yè)部通過大額交易和可疑交易報告發(fā)現(xiàn)客戶有可疑交易情況，記錄和分析該可疑交易，并填制《營業(yè)部可疑交易分析表》，由客戶開發(fā)人員、客戶服務(wù)主管、財務(wù)主管、反洗錢指定人員、營業(yè)部經(jīng)理逐級分析進(jìn)行審查，并進(jìn)行備案，2014年度反洗錢系統(tǒng)重新識別客戶修改客戶信息戶。

五、加強信息調(diào)研，提供信息交流平臺

我營業(yè)部高度重視反洗錢信息調(diào)研工作，調(diào)研工作質(zhì)量和水平明顯提高。一是深入調(diào)查研究新舊法規(guī)銜接中的問題，及時向上級部門反映反洗錢工作中出現(xiàn)的新情況、新問題。重點研究了新法規(guī)出臺后金融機構(gòu)應(yīng)如何開展反洗錢工作及反洗錢正向激勵與逆向約束機制等問題，并形成調(diào)研報告上報部門。二是每季度編發(fā)《反洗錢工作簡報》，發(fā)揮《反洗錢工作簡報》的信息橋梁作用，提供反洗錢信息交流平臺，開展反洗錢理論探討和研究，切實起到引導(dǎo)反洗錢工作的作用。

六、反洗錢工作中存在問題

(一)反洗錢意識有待提高。營業(yè)部全面上線第三方存管制度后，不再向客戶提供交易結(jié)算資金存取服務(wù)，只負(fù)責(zé)客戶的證券交易、股份管理和清算交收等，也就是說營業(yè)部不再接觸客戶的現(xiàn)金存取業(yè)務(wù)，客戶資金的進(jìn)出都由銀行控制和把關(guān)。因此，員工普遍認(rèn)為即使發(fā)生了洗錢行為，也應(yīng)該由銀行負(fù)責(zé)，只要開戶環(huán)節(jié)做好實名制，客戶的資金進(jìn)出在流程上合法，洗錢分子就無法通過證券公司洗錢，這種意識容易給洗錢者有可乘之機。

(二)信息識別工作有待提高?？蛻羯矸菪畔碓磫我?，識別信息驗證難。營業(yè)部主要通過“客戶填單、證件核對、臨柜詢問、資格審查”等人工手段來獲取客戶簡單信息，尤其機構(gòu)客戶尚未與公安、工商、稅務(wù)、技術(shù)監(jiān)督等單位和部門的客戶身份信息系統(tǒng)實現(xiàn)聯(lián)網(wǎng)，客戶信息來源單一，只能靠客戶提供且無從驗證，信息來源單一。

(三)可疑交易征判有待提高?？梢山灰着袛鄬蛻糍Y金的性質(zhì)和流向不足是反洗錢工作中存在的普通性問題。我營業(yè)部反洗錢監(jiān)控系統(tǒng)，對客戶的大額和可疑交易進(jìn)行監(jiān)控，但是監(jiān)控系統(tǒng)只能監(jiān)控客戶的交易量和交易的頻率，而無法監(jiān)控到客戶資金的性質(zhì)和流向等，不利于反洗錢工作的深入調(diào)查。

七、反洗錢工作今后的措施

今后，我們將嚴(yán)格按照《金融機構(gòu)反洗錢規(guī)定》、《人民幣大額和可疑支付交易報告管理辦法》、《金融機構(gòu)大額和可疑外匯資金交易報告管理辦法》的要求，繼續(xù)深入開展反洗錢工作，重點做好以下工作：

(一)加強對反洗錢宣傳工作，加大重點案件協(xié)查力度。將《反洗錢法》的宣傳作為貫徹落實反洗錢法律法規(guī)、做好反洗錢工作的基礎(chǔ)，繼續(xù)廣泛深入開展反洗錢相關(guān)知識宣傳活動，提高部門工作人員對反洗錢的認(rèn)識。以宣傳促認(rèn)識，營造更加濃厚的反洗錢社會氛圍。努力提高主動識別涉嫌洗錢線索的能力和水平，積極尋找可疑交易線索，加大對重點可疑交易的分析、行政調(diào)查和協(xié)查的力度，力爭在發(fā)現(xiàn)涉嫌洗錢的違法犯罪案件上有所突破，配合司法機關(guān)嚴(yán)厲打擊洗錢犯罪活動。

(二)強化證券業(yè)反洗錢意識，切實履行反洗錢工作職責(zé)。提高警惕，重視反洗錢工作，強化反洗錢管理，切實履行反洗錢職責(zé)。鑒于目前證券期貨業(yè)普遍存在只要客戶資金在流程上合法就不會存在洗錢行為的認(rèn)識誤區(qū)，應(yīng)加強宣傳，并開展多層次、全方位的培訓(xùn)，使其認(rèn)識到洗錢犯罪具有多樣化、專業(yè)化和復(fù)雜化的特征，強化證券業(yè)反洗錢意識，切實履行反洗錢職責(zé)。

(三)建立分工協(xié)作組織體系，確保反洗錢工作深入開展。為滿足反洗錢日常工作的需要，營業(yè)部反洗錢領(lǐng)導(dǎo)小組要建立分工合理、職責(zé)明確的反洗錢組織體系，配備專職的反洗錢工作崗位或以反洗錢職責(zé)為主的兼職反洗錢崗位，同時在主要的業(yè)務(wù)部門設(shè)置反洗錢聯(lián)絡(luò)員。反洗錢工作人員的日常工作應(yīng)負(fù)責(zé)收集柜臺人員辦理的交易信息，并及時進(jìn)行分析、識別和報告，每月召集反洗錢聯(lián)絡(luò)員召開例會，并經(jīng)常進(jìn)行不定期的磋商，形成高效的內(nèi)部信息反饋機制，完善反洗錢組織體系。

(四)完善反洗錢內(nèi)控制度，盡力消除洗錢行為帶來風(fēng)險。為預(yù)防和監(jiān)控洗錢活動，遏制洗錢犯罪及其上游犯罪，維護(hù)社會和諧，消除洗錢行為帶來的潛在風(fēng)險，要建立落實六項反洗錢內(nèi)控制度。

一是要建立和實行反洗錢組織領(lǐng)導(dǎo)和責(zé)任分工制度。要按規(guī)定建立反洗錢領(lǐng)導(dǎo)小組，按規(guī)定明確工作任務(wù)和相應(yīng)責(zé)任，定期研究反洗錢工作事宜。

二是要建立和實行反洗錢工作聯(lián)席會制度。每月要召開一次反洗錢工作聯(lián)席會，通報情況，查找不足，明確任務(wù)，研定措施，到位落實。

三是要建立和實行反洗錢工作情況定期通報制度，總結(jié)成績，明確問題，落實整改。

四是要建立和實行反洗錢現(xiàn)場（非現(xiàn)場）檢查受理報告制度，特別是對金融機構(gòu)的現(xiàn)場檢查，各被查部門務(wù)必在當(dāng)日報告紀(jì)檢監(jiān)察部，報告內(nèi)容為檢查起止時間，內(nèi)容和區(qū)間；檢查結(jié)束后，必須報告檢查結(jié)果，特別是發(fā)現(xiàn)問題、處理意見和整改措施。

五是要建立和實行反洗錢考核評價制度。要按季落實考核，并綜合兌現(xiàn)績效和目標(biāo)獎勵，各部門也要建立相應(yīng)的考核評價辦法。

篇3

一、案件情況

2020年以來我院未受理任何關(guān)于反洗錢及其上下游犯罪的批捕、起訴案件及立案監(jiān)督案件。

二、主要做法

（一）積極加強反洗錢文化宣傳

通過張貼宣傳海報、發(fā)放宣傳手冊、展示宣傳展板以及身邊鮮活的案例入手,告知群眾洗錢犯罪的慣用手法，向廣大群眾宣傳洗錢犯罪的社會危害性,教育群眾反對洗錢、遠(yuǎn)離洗錢。  

（二）不斷加強反洗錢法律宣傳

積極將反洗錢與掃黑除惡專項斗爭結(jié)合起來，大力宣講《刑法》中有關(guān)洗錢犯罪活動的法律法規(guī),提醒群眾發(fā)現(xiàn)洗錢犯罪及其上下游犯罪要及時向公安報告,讓洗錢犯罪無藏身之地。

（三）積極做好起訴工作的準(zhǔn)備。

篇4

此次宣傳活動采取內(nèi)外宣傳相結(jié)合的方式進(jìn)行。

1、即對內(nèi)組織員工系統(tǒng)地學(xué)習(xí)反洗錢的法律制度和案例分析，深入學(xué)習(xí)反洗錢的法律制度和案例分析，加強員工自身的宣傳教育，正確履行金融機構(gòu)反洗錢的職責(zé)和保密義務(wù)；要求臨柜人員在工作中樹立高度的責(zé)任感，進(jìn)一步提高遵紀(jì)守法意識和反洗錢工作的自覺性，防止內(nèi)部或外部勾結(jié)開展洗錢犯罪活動。利用客戶辦理業(yè)務(wù)同時及時向客戶講解反洗錢的相關(guān)知識；對外采取網(wǎng)點設(shè)立反洗錢咨詢臺，擺放宣傳折頁、向過往群眾進(jìn)行反洗錢知識和有關(guān)法律法規(guī)宣傳，讓群眾了解洗錢活動的危害性和進(jìn)行反洗錢活動的重要性，更好地配合銀行開展客戶身份識別。提高客戶的法律意識，積極配合我社開展反洗錢工作，形成良好的抵制、打擊洗錢活動的社會氛圍。

篇5

1、加大培訓(xùn)力度。定期通過晨會、夕會等形式組織網(wǎng)點員工反洗錢制度學(xué)習(xí)，及時傳達(dá)上級文件精神和規(guī)章制度，提高員工對反洗錢工作重要性和迫切性的認(rèn)識，掌握操作流程中高風(fēng)險環(huán)節(jié)，切實增強識別和防范各類案件的能力，讓我們知道反洗錢法律法規(guī)有哪些，洗錢的定義及危害。只有通過多種形式的反復(fù)多次培訓(xùn)和學(xué)習(xí)，反洗錢的意識才能深入人心，才能在基礎(chǔ)上形成反洗錢的大范圍防控，反洗錢工作才能真正融入每個員工的日常工作中。

2、進(jìn)行源頭控制。洗錢主要是通過賬戶之間的頻繁資金進(jìn)出來進(jìn)行，因此賬戶開立時的真實性至關(guān)重要的。因此，銀行柜員不管是在大堂辦理對私賬戶開立還是高柜辦理對公賬戶的開立，都必須嚴(yán)格按照制度要求客戶提供有效身份證件，并一律通過身份聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)對身份證件的真實有效性進(jìn)行核查，對于虛假、過期或與經(jīng)辦人明顯不符的拒絕辦理開戶業(yè)務(wù)。同時在開戶時必須在系統(tǒng)中完整登記客戶 9項基本信息，并且確保信息真實有效。只有這樣，才能大大縮小洗錢的范圍。

篇6

今年以來，我部嚴(yán)格按照監(jiān)管要求，按照規(guī)定遵循“了解你的客戶”的原則，建立健全和執(zhí)行客戶身份識別制度，進(jìn)一步提升對反洗錢工作重要性、必要性和復(fù)雜性的認(rèn)識。

客戶身份識別：我部嚴(yán)格審慎做好客戶身份識別、客戶風(fēng)險等級劃分，不斷完善現(xiàn)行客戶身份識別規(guī)定，通過可靠和來源獨立的證明文件、數(shù)據(jù)信息和資料核實客戶身份，了解客戶建立、維持業(yè)務(wù)關(guān)系的目的及性質(zhì)，了解實際控制客戶的自然人和交易的實際受益人。通過系統(tǒng)控制等技術(shù)手段，強制客戶必須完成實名認(rèn)證、CRS身份證明、合格投資者材料的提供，后臺審核后方能進(jìn)行雙錄簽約。

投資者教育宣傳及內(nèi)部培訓(xùn)：2020年度，因疫情原因，我司采取線上為主，線下為輔的形式開展反洗錢宣傳。線上宣傳方面，我司在網(wǎng)站及微信公眾號常規(guī)推送反洗錢相關(guān)知識。公司及時開設(shè)投資者教育專欄并持續(xù)推送反洗錢相關(guān)知識。線下宣傳方面，公司立足網(wǎng)點宣傳主陣地，充分利用網(wǎng)點LED顯示屏、橫幅、大廳展板、海報、電梯等場所工具，對前來辦理業(yè)務(wù)的投資者開展反洗錢教育。在做好疫情防控的前提下，公司積極利用客戶活動、進(jìn)社區(qū)、發(fā)放宣傳折頁等方式宣傳反洗錢知識。積極開展員工業(yè)務(wù)培訓(xùn)和誠信建設(shè)，通過培訓(xùn)、考試及自查工作，增強員工對洗錢風(fēng)險的認(rèn)識，防范為追求業(yè)績而產(chǎn)生的道德風(fēng)險，提升反洗錢履職自覺性。

篇7

為確保反洗錢宣傳月活動順利開展，我司加強了反洗錢宣傳活動的組織領(lǐng)導(dǎo)，制定反洗錢宣傳活動方案，成立了以黨委書記為組長的反洗錢宣傳活動領(lǐng)導(dǎo)小組，成員包括反洗錢各職能部門負(fù)責(zé)人，下設(shè)工作小組，明確各部門工作聯(lián)系人，突出宣傳主題為“打擊洗錢犯罪，提升洗錢風(fēng)險防范意識”。加強部門間溝通，強化宣傳任務(wù)的落實，加強對各基層單位的追蹤指導(dǎo)，制定學(xué)習(xí)課件下發(fā)給各業(yè)務(wù)單位和部門宣傳使用。同時，各支公司的反洗錢聯(lián)系人也按照分公司反洗錢宣傳活動方案要求具體落實各階段宣傳活動的組織策劃及宣傳實施工作。

二、反洗錢宣傳活動開展情況

（一）參加反洗錢戶外宣傳活動

我司積極參加反洗錢廣場宣傳活動。分公司派出4人參加了當(dāng)?shù)厥姓M織的社會科學(xué)普及宣傳活動，到新百廣場開展反洗錢現(xiàn)場咨詢1次，向社會公眾發(fā)放了100份反洗錢宣傳折頁，并現(xiàn)場解答反洗錢知識，提高群眾洗錢風(fēng)險防范意識。

（二）開展柜面反洗錢宣傳

1.分公司和支公司客服中心利用客服柜面和大病保險服務(wù)窗口積極向客戶發(fā)放反洗錢宣傳折頁350份，并向臨柜辦理業(yè)務(wù)的客戶宣傳防范洗錢風(fēng)險知識。

2.分公司利用LED屏幕播放反洗錢宣傳主題“打擊洗錢犯罪，提升洗錢風(fēng)險防范意識”，支公司懸掛反洗錢宣傳條幅4條，并在客服大廳擺放一個月的反洗錢宣傳展架6個，在辦公場所、營銷職場、柜面大廳張貼反洗錢宣傳海報49份，確保每個營銷服務(wù)部都張貼有反洗錢宣傳海報。

3.向全體員工和銷售人員發(fā)放反洗錢宣傳折頁1500份，確保每人都有一份宣傳折頁作為宣傳工具，提高對反洗錢工作的認(rèn)識，自覺做好客戶身份識別工作。

（三）組織營銷服務(wù)部進(jìn)行展臺宣傳

篇8

為確保反洗錢宣傳活動的有序進(jìn)行，我行領(lǐng)導(dǎo)高度重視，成立了以主管行長為組長的反洗錢宣傳活動領(lǐng)導(dǎo)小組，組員為各部門中層干部及文化街支行的相關(guān)工作人員，同時要求相關(guān)部門狠抓落實，加強員工的反洗錢業(yè)務(wù)素質(zhì)的培訓(xùn)。

二、加強反洗錢業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)，提高反洗錢工作能力

   為了更好的服務(wù)反洗錢宣傳，我行以此為契機，從基本的反洗錢業(yè)務(wù)知識學(xué)習(xí)，有針對性的組織員工進(jìn)行反洗錢業(yè)務(wù)專項培訓(xùn)，并結(jié)合實際案例進(jìn)行深入分析，提高員工反洗錢工作素質(zhì)。

 三、充分利用宣傳資源，落實日常宣傳工作

 利用電子屏顯示、營業(yè)大廳、柜面服務(wù)、客戶調(diào)查等便利條件，在營業(yè)大廳擺放宣傳資料、張貼宣傳畫、向客戶發(fā)放宣傳材料，為取得更好的宣傳效果，反洗錢宣傳內(nèi)容豐富。

   （一）宣傳公眾在辦理金融業(yè)務(wù)中應(yīng)履行的反洗錢義務(wù)，提高公民應(yīng)主動配合金融機構(gòu)進(jìn)行客戶身份識別工作，杜絕出售、出租、出借證件、銀行卡及賬戶等違法違規(guī)行為，遠(yuǎn)離洗錢犯罪。

    （二）加強對已曝光的網(wǎng)絡(luò)詐騙洗錢、非法網(wǎng)絡(luò)集資、電信詐騙和地下錢莊匯款等網(wǎng)絡(luò)相關(guān)犯罪活動的基本手法與特征的宣傳學(xué)習(xí)，提高公眾自身金融信息的保密意識，免受不明信息的誤導(dǎo)，堅決預(yù)防電信詐騙“四不原則”和“八個凡是”，保護(hù)自身合法權(quán)益。   

（三）在電子屏不間斷顯示反洗錢宣傳標(biāo)語，在營業(yè)大廳放置反洗錢宣傳資料向客戶發(fā)放，宣傳反洗錢知識，提醒客戶防范和遠(yuǎn)離洗錢活動。

四、積極參加“反洗錢街區(qū)宣傳日”活動

    9月16日我行由楊鴻禮行長帶領(lǐng)5名業(yè)務(wù)骨干積極參加人行組織的“反洗錢街區(qū)宣傳月”集中宣傳活動。本次宣傳活動以“預(yù)防洗錢風(fēng)險、維護(hù)金融安全”為主題，在固原市原州區(qū)地下廣場懸掛宣傳橫幅、擺放宣傳展板，向群眾發(fā)放宣傳資料，現(xiàn)場解答公眾咨詢。向客戶介紹反洗錢的相關(guān)知識，重點就《金融機構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》以及《中國人民銀行關(guān)于加強客戶管理及可疑交易報告后續(xù)控制措施的通知》中客戶身份識別及開戶管理等內(nèi)容向客戶進(jìn)行詳細(xì)宣傳解讀，引導(dǎo)客戶主動配合金融機構(gòu)進(jìn)行身份識別，遠(yuǎn)離洗錢。通過此次宣傳活動，使廣大群眾對“洗錢”的涵義內(nèi)容更進(jìn)一步認(rèn)識，認(rèn)識到洗錢對社會的危害以及反洗錢的重要性和必要性。

五、取得的實際效果

篇9

一、充分利用教材挖掘德育素材，因材施教。在初中生物教材中，思想教育內(nèi)容并不占明顯的地位，這就需要我們教師認(rèn)真的鉆研教材，充分發(fā)掘教材中潛在的德育因素，把德育教育貫穿于日常的知識分析中。

二、充分發(fā)揮教師的人格魅力。教師自身的形象和教師體現(xiàn)出來的一種精神對學(xué)生的影響是直接的，也是巨大的。教師的語言的表達(dá)、板書設(shè)計、教師的儀表等都可以無形中影響學(xué)生美的感染，從而陶冶學(xué)生的情操。例如，為了上好一堂課，老師做了大量充分的準(zhǔn)備，采取了靈活多樣的教學(xué)手段，這樣學(xué)生不僅學(xué)得很認(rèn)真歡快，而且在心里還會產(chǎn)生一種對教師的敬佩之情，并從老師身上體會到一種強烈的責(zé)任感，這樣對以后的學(xué)習(xí)工作都有巨大的推動作用。德育過程既是說理、訓(xùn)練的過程，也是情感陶冶和潛移默化的過程。

三、利用活動和其他形式進(jìn)行德育教育。德育滲透應(yīng)與課外學(xué)習(xí)有機結(jié)合，我們可以適當(dāng)開展一些生物活動課和生物主題活動，不能只局限在課堂上。比如，我們可以讓學(xué)生回家后調(diào)查自己家庭每天使用垃圾袋的數(shù)量，然后通過計算一個班家庭一個星期，一個月，一年使用垃圾袋的數(shù)量，然后結(jié)合垃圾袋對環(huán)境造成的影響，這樣學(xué)生既可以掌握有關(guān)生物知識，又對他們進(jìn)行了環(huán)保意識教育。另外要根據(jù)學(xué)生的愛好開展各種活動，比如知識競賽，講一講生物家小故事等，相信這樣一定會起到多重作用的。

四、在教學(xué)過程中進(jìn)行德育滲透。教師在教學(xué)過程中，可以采取靈活多樣的教學(xué)方法潛移默化的對學(xué)生進(jìn)行德育教育，比如研究性學(xué)習(xí)，合作性學(xué)習(xí)等。 在生物中，有很多知識如果光靠老師口頭傳授是起不到作用了，這時候就可以引導(dǎo)學(xué)生進(jìn)行討論，思考，總結(jié)。這樣不斷可以培養(yǎng)學(xué)生的各種能力，而且還能培養(yǎng)他們團(tuán)結(jié)合作的能力。針對教學(xué)方法來說，我們可以采取小組合作學(xué)習(xí)法，這種學(xué)習(xí)法共享一個觀念，學(xué)生在一起學(xué)習(xí)，既要為自己的學(xué)習(xí)負(fù)責(zé)，又要為別人的學(xué)習(xí)負(fù)責(zé)，學(xué)生的學(xué)習(xí)環(huán)境就是在既有利于自己又有利于他人前提下進(jìn)行學(xué)習(xí)了。在這種情況中，學(xué)生會意識到個人目標(biāo)與小組目標(biāo)之間是緊密的、相互依賴關(guān)系，只有在小組其他成員都成功的前提下，自己才能取得成功。

在上述中，在生物教學(xué)中滲透德育教育也要注意策略性，要提高滲透的自覺性，一定不能喧賓奪主，把握滲透的可行性，注重滲透的反復(fù)性。我相信只要結(jié)合學(xué)生思想實際情況，和知識的接受能力，進(jìn)行有機滲透，潛移默化，從而達(dá)到德育、智育的雙重教育目的。

工作總結(jié)2

××××年，在呼和浩特中心支行支付結(jié)算處的正確領(lǐng)導(dǎo)下，努力踐行“三個代表”重要思想，認(rèn)真貫徹落實全區(qū)支付結(jié)算暨反洗錢工作會議精神，在有關(guān)部門的配合下，全體會計人員齊心協(xié)力、盡職盡責(zé)，圓滿地完成了全年的各項工作任務(wù)。

一、提加強反洗錢知識培訓(xùn)

由于我市反洗錢工作起步比較晚，并且金融機構(gòu)工作人員反洗錢意識淡薄，經(jīng)驗不足的現(xiàn)狀，所以特意邀請呼和浩特中心支行支付結(jié)算處兩位反洗錢專業(yè)人員親臨現(xiàn)場授課，舉辦了全市反洗錢業(yè)務(wù)知識培訓(xùn)班。來自各國有商業(yè)銀行、城市信用社、全市政策性銀行、郵政儲匯局及其分支機構(gòu)200多人參加了本次培訓(xùn)。參訓(xùn)人員對洗錢犯罪的隱蔽性和手法的多變性有了進(jìn)一步的認(rèn)識。同時積極參加呼市中支舉辦的銀行業(yè)及相關(guān)部門參加的反洗錢業(yè)務(wù)及規(guī)章制度培訓(xùn)，與各金融機構(gòu)共同探討改進(jìn)反洗錢工作機制和如何建立合作型反洗錢工作關(guān)系，為做好我市的反洗錢工作打下良好的基礎(chǔ)，提高銀行業(yè)及相關(guān)部門開展反洗錢工作的主動意識和實際工作水平。

二、建立健全反洗工作機制

始終把建設(shè)反洗錢工作機制放在首要位置來抓，在工作中嚴(yán)格明確崗位設(shè)置、職責(zé)分工、加強信息交流與協(xié)調(diào)。一是建立了大額和可疑交易報告、反洗錢工作報告、聯(lián)席會議、信息報送等制度，有效規(guī)范了工作操作流程，為開展反洗錢工作提供了制度保證。二是加強反洗錢工作組織機構(gòu)建設(shè)。結(jié)合本地區(qū)實情成立了反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組，做到統(tǒng)一領(lǐng)導(dǎo)，分工明確，切實加強對轄區(qū)反洗錢工作的管理，確保反洗錢工作及時、準(zhǔn)確的得到落實。三是通過定期召開會議研究部署反洗錢工作，密切與地方政府、司法部門及其他各部門在反洗錢工作中的政策協(xié)調(diào)、執(zhí)法合作和情報交流，提高了打擊洗錢犯罪的力度。

三、 認(rèn)真做好大額可疑支付交易數(shù)據(jù)的上報工作

《大額人民幣和可疑支付交易報告管理辦法》實施以來。我們建立了崗位責(zé)任制，明確了支付交易報告監(jiān)督和管理的職責(zé)，要求各金融機構(gòu)落實專人，負(fù)責(zé)對可疑支付交易進(jìn)行匯總、分析和報告。及時分析上報大額可疑支付交易，全年共分析上報可疑支付交易203筆，為上級行準(zhǔn)確定性及時提供了相關(guān)資料。

四、大力開展反洗錢宣傳活動，提高反洗錢工作的社會效應(yīng)

為推動反洗錢工作的深入開展，使社會各個人員充分認(rèn)識當(dāng)前國內(nèi)外反洗錢工作面臨的嚴(yán)峻形勢，確?！吨腥A人民共和國反洗錢法》的宣傳、實施的順利進(jìn)行，防范和遏制洗錢犯罪行為的發(fā)生，會議就有關(guān)內(nèi)容向與會者提出幾點建議：(1)各金融機構(gòu)要加強對本單位工作人員，尤其是柜臺一線工作人員的反洗錢培訓(xùn)，以便更好地履行反洗錢職責(zé);(2)重點強調(diào)保險業(yè)和證券業(yè)要以學(xué)習(xí)、宣傳《反洗錢法》活動為契機，抓緊制定和完善適合本行業(yè)、本部門的反洗錢各項內(nèi)控制度，更好地履行反洗錢法規(guī)定的各項職責(zé)和義務(wù);(3)抓緊制定各自的反洗錢宣傳活動實施方案，通過懸掛橫幅、散發(fā)傳單等多種方式，開展形式多樣、范圍廣泛的反洗錢法制宣傳活動。

五、展望××××年開展反洗錢工作

1.制定工作規(guī)范，明確反洗錢業(yè)務(wù)流程;

2.建立協(xié)調(diào)機制，形成反洗錢工作合力;

篇10

反洗錢是法律賦予銀行業(yè)金融機構(gòu)的義務(wù)，切實履行反洗錢義務(wù)，是穩(wěn)健經(jīng)營、保持自身競爭力的實際需要，是純潔社會風(fēng)氣，保持社會安定，促進(jìn)銀行業(yè)務(wù)健康發(fā)展的保證，更是維護(hù)金融秩序穩(wěn)定的客觀要求。幾年來，我社堅持開展反洗錢教育，培養(yǎng)了反洗錢人人有責(zé)的工作態(tài)度。身為農(nóng)信社一線柜員的我，深知反洗錢的重要性，不以小事為輕，辦理業(yè)務(wù)時時時刻刻做到把好自已的這一關(guān)。 首先，辦理業(yè)務(wù)時認(rèn)真審核客戶的身份，核實客戶身份，杜絕為客戶開立匿名帳戶或假名客戶 爭取充分發(fā)揮柜員在反洗錢中的作用，作為柜員就必須具有揭開遮蓋有問題客戶面紗的能力以及對法律實施當(dāng)局提供有關(guān)交易和客戶身份證明的可靠文件的能力。不應(yīng)保存匿名帳戶或明顯假名的帳戶。應(yīng)要求，我們柜員在確立營業(yè)關(guān)系或進(jìn)行交易，尤其在開立銀行帳戶，進(jìn)行大量的現(xiàn)金交易時，根據(jù)可靠的身份證明識別客戶，并記錄客戶的身份。 開戶必須進(jìn)行聯(lián)網(wǎng)核查審核客戶身份證件的有效性和真實性，如發(fā)現(xiàn)同一客戶多個客戶號應(yīng)幫助客戶對其賬戶進(jìn)行梳理合并。對開立多個結(jié)算賬戶的除履行開戶手續(xù)外，還應(yīng)注意了解客戶身份、交易背景等。對于有合理理由懷疑賬戶的支付交易涉及違法犯罪活動的，應(yīng)將其作為可疑交易按規(guī)定報告上級。除此，在日趨隱秘和智能化的洗錢活動中，還存在其他我們不易察覺的洗錢方式。比如利用"地下錢莊"、走私、以及和民間借貸轉(zhuǎn)移犯罪的收益等。而作為一個合格農(nóng)信前臺柜員，本著高度負(fù)責(zé)的態(tài)度，努力避免洗錢活動從自己手中得逞。堅決不為利益所誘惑，杜絕與洗錢的犯罪分子同流合污。