導言：作為寫作愛好者，不可錯過為您精心挑選的10篇研究生金融論文，它們將為您的寫作提供全新的視角，我們衷心期待您的閱讀，并希望這些內容能為您提供靈感和參考。

篇1

（一）院校之間的聯合培養(yǎng)模式

在金融學科采用聯合培養(yǎng)的模式已經取得一些成效，但大多仍處于起步階段。例如上海財經大學與上海金融學院兩校聯合培養(yǎng)金融碩士專業(yè)學位項目“卓越金融專業(yè)學位碩士班”，復旦大學與法國里昂商學院開展金融碩士雙學位培養(yǎng)模式，中南財經政法大學與重慶大學探索實施全日制專業(yè)學位碩士研究生校企聯合培養(yǎng)模式，云南財經大學采用“政校企”模式協同辦學培養(yǎng)專業(yè)碩士等。金融學碩士研究生的聯合培養(yǎng)一般是國內外知名高校及科研院所之間的合作，這種聯合培養(yǎng)有兩種模式：一是不穩(wěn)定的聯合培養(yǎng)單位，比如北京市、海南省開展的“國內外聯合培養(yǎng)研究生”項目；二是有固定的聯合培養(yǎng)單位，比如：上海立信會計學院與華東師范大學開展聯合培養(yǎng)金融研究生，北京大學深圳研究院與香港大學聯合培養(yǎng)經濟學碩士和金融學碩士，湖北大學與湖北經濟學院聯合培養(yǎng)金融學碩士等。院校之間的聯合培養(yǎng)對研究生的職業(yè)能力并不能帶來顯著的提高，更多的是集中院校之間的優(yōu)勢資源，實現師資力量和科研成果等方面資源共享的模式。在新形勢下對于沒有博士學位授予權的地方院校，在培養(yǎng)學術型研究生過程中要側重科研與實踐相結合的模式，要將行業(yè)專家請進來，要將研究生送出去，協同培養(yǎng)研究生的研究能力與職業(yè)能力，進可繼續(xù)攻讀博士，退可作為具有創(chuàng)新研究能力的高端專門金融人才。

（二）校企協同培養(yǎng)研究生模式

校企協同培養(yǎng)研究生的模式，在國內外均有提倡，但是一般都集中在理工科專業(yè)。由于這些專業(yè)在國內外的成熟度較高，有利于產學研三位一體的形成，易于培養(yǎng)和造就科技創(chuàng)新和工程技術領域領軍人才。作為經管類專業(yè)，校企協同的模式大都應用在專業(yè)學位上。近年來教育部加大了專業(yè)學位碩士的招生比例，專業(yè)碩士以培養(yǎng)應用實踐能力為主，淡化了學術科研能力。但從社會的認可度來看，單單進行不少于6個月的專業(yè)實踐來提升實踐應用能力還是不夠的，只有堅持實踐與科研相結合的發(fā)展模式，才能真正有利于提升研究生的實踐能力。目前很多高校取消了學術型碩士研究生的招生，采用碩博連讀的方式培養(yǎng)學術型碩士，比如清華大學、上海財經大學等高校。對沒有博士學位授予權的地方院校，研究生的培養(yǎng)模式該如何定位，如何避免專業(yè)碩士和學術型碩士的趨同性，尤其是如何培養(yǎng)研究生創(chuàng)新能力，是地方院校進一步深化研究教育改革的重點。

二、地方院校金融專業(yè)學位研究生培養(yǎng)應采取校企協同培養(yǎng)模式

各高校培養(yǎng)的金融專業(yè)碩士研究生，在就業(yè)方面并不存在太大困難，但據調查，他們在就業(yè)過程中，幾乎所有的用人單位都希望受聘者有不少于3個月的實習或者實踐經歷，這是傳統的培養(yǎng)模式無法滿足的。在研究生實踐應用能力培養(yǎng)方面，教育部直屬重點院校的情況還比較好些，而地方院校由于受經費和實驗條件等方面的限制，對所聘請的校外合作導師缺乏吸引力，難以真正在研究生實習實踐過程中進行指導及參與其他培養(yǎng)環(huán)節(jié)，校內導師由于沒有經費支持無法去企業(yè)進行實踐鍛煉，所以欠缺有效的研究生實踐應用方面的指導。因此，地方院校培養(yǎng)金融專業(yè)學位研究生，必須打破完全靠學校自己培養(yǎng)的模式，應采取與相關金融機構合作的協同培養(yǎng)模式。例如，地方院校與相關金融集團、投資機構、銀行、保險公司等金融企業(yè)建立研究生聯合培養(yǎng)基地，通過各聯合培養(yǎng)基地之間的資源協同為金融專業(yè)學位研究生提供實踐能力培養(yǎng)的保障，通過產學研成果的轉化為研究生培養(yǎng)補充經費支持，根據合作單位的人才需求確定教學內容和培養(yǎng)目標，為金融業(yè)提供適用的高端專門金融人才。如此可實現校企雙贏，使培養(yǎng)模式具有可持續(xù)性。不過，協同培養(yǎng)模式并不完全適合兩年制研究生，因為許多金融專業(yè)學位研究生是跨學科考生，對這些研究生需要較長的金融專業(yè)課程學習時間，兩年制留給實踐教學和研究的時間太少，因此我們認為，校企協同育人的培養(yǎng)模式適用于三年制。

三、校企協同培養(yǎng)金融學碩士研究生的模式探討

校企協同育人是通過高校與企業(yè)實現優(yōu)勢互補、共同合作的一種穩(wěn)定而長效的產學研合作之路。校企協同育人的參與主體包括研究生、高校、協同單位和教育主管部門等。地方院校協同育人的關鍵是如何吸引優(yōu)秀的研究生生源選擇進入協同平臺培養(yǎng)，同時，協同平臺需要為研究生制定個性化的培養(yǎng)方案甚至是明確的職業(yè)規(guī)劃。高校作為主動方，如何引導校內導師聯合研究生走產學研結合的道路，需要有長期的制度保障與激勵機制。協同單位一般是企業(yè)或者機構，企業(yè)是以營利為目的的，企業(yè)參與到協同育人中的積極性，取決于協同培養(yǎng)的模式能給企業(yè)帶來多大的直接或者間接效益，教育主管部門（行業(yè)部門）要對協同平臺提供政策支持，對師生要提供相關的技能培訓。地方院校金融專業(yè)學位研究生的協同培養(yǎng)成效取決于各方的積極性和認可度。但目前協同培養(yǎng)各方的職責不明確，激勵機制不完善，易造成高校與協同單位對研究生培養(yǎng)在一定程度上脫節(jié)，協同平臺研究生的培養(yǎng)質量難以提高。如何讓所培養(yǎng)的碩士研究生真正成為區(qū)域金融經濟建設的高端專門人才，需要校企合作各方結合金融經濟實際情況達成一致的合作目標和明確的合作內容。地方院校探索校企協同培養(yǎng)金融學碩士研究生可參考以下三方面的要求：

（一）明確協同各方的職責，倡導雙導師的培養(yǎng)體制

由院校主導成立協同管理機構，明確相應責任人，制定專門的制度文件，確保研究生的協同培養(yǎng)正常運作和產學研成果的轉化。為保障協同培養(yǎng)研究生的創(chuàng)新能力，每名研究生均采用雙導師制，校內導師以學術研究指導為主，要專門安排校內導師赴企業(yè)了解市場需求，熟悉新產品開發(fā)流程，提升校內教師實踐能力。校外導師從企業(yè)高級研究人員和技術人員中遴選。鼓勵導師嚴謹治學、因材施教。建立以導師負責制為主的，提高研究生教育質量的長效機制和內在激勵機制。采用校內培養(yǎng)、校外指導的聯動機制，在研究生的培養(yǎng)中發(fā)揮校內導師的科研特長，利用校外導師的實踐經驗，提高研究生科研成果的實踐應用性，實現研究生創(chuàng)新實踐能力的提升，為產學研轉化提供成果。設立學術年假制度，對校內校外導師在學術年假期內沒有任何考核，校內外導師可帶領研究生在學術假期內參加各級各類國內外學術活動，或者從事社會調研等。

（二）制定專門的培養(yǎng)方案，開展多樣化的課程學習形式協同育人的培養(yǎng)模式

并非是簡單的校內學習加校外實踐，需要合作雙方展開深層次的合作，以提高人才培養(yǎng)質量為己任，為聯合培養(yǎng)的碩士研究生創(chuàng)造學術科研環(huán)境，提升實踐應用能力。為保障研究生的培養(yǎng)質量，協同平臺要保障研究生培養(yǎng)經費的來源，爭取生均經費達2萬/年，通過設置專項獎學金以滿足研究生在讀期間的各項支出，確保協同培養(yǎng)的研究生能在3年培養(yǎng)期內保質保量地完成培養(yǎng)計劃所規(guī)定的內容。協同培養(yǎng)的研究生前3個學期在校內進行理論課程的學習，第4、5學期在企業(yè)單位進行實習實踐和創(chuàng)新項目開發(fā)與研究。協同培養(yǎng)的研究生在學位論文的選題上，要注重實踐應用能力，學位論文的選題和指導以協同單位的校外導師為主，校內導師只進行理論和方法的指導，每篇碩士學位論文采用國家級科研項目立項的形式，經費由協同評審小組確定，項目經相關評審結項后方可授予學位。

（三）采用訂單式的培養(yǎng)模式

實現產學研的高效轉化為確保研究生的培養(yǎng)質量，地方高?？蛇x擇大型的企業(yè)進行協同培養(yǎng)。由協同企業(yè)根據近幾年內具體的人才需求狀況，提出相應的人才培養(yǎng)要求，與協同高校簽訂人才培養(yǎng)協議，共同制定人才培養(yǎng)方案，在人才培養(yǎng)過程中各司其職，在研究生完成培養(yǎng)方案的各個環(huán)節(jié)后，對達到協議預定標準的研究生原則上由協同企業(yè)負責安排就業(yè)。地方院?？衫媒邮胀泼馍臋C遇，吸引重點大學優(yōu)秀應屆畢業(yè)研究生進入協同育人平臺，協同培養(yǎng)研究生單列碩士生招生計劃，研究方向為協同企業(yè)（行業(yè)）發(fā)展中所遇到的前沿金融具體理論問題。協同企業(yè)每年根據發(fā)展中的具體金融問題創(chuàng)新實踐項目申報通知，協同培養(yǎng)的研究生需申請創(chuàng)新實踐項目立項，以項目研究代替課程學習、專業(yè)實踐的方式，實現研究生實踐創(chuàng)新能力的培養(yǎng)，為研究生成果的產學研轉化提供平臺和途徑。

篇2

1金融危機爆發(fā)我國大學生就業(yè)面臨挑戰(zhàn)

自2008年第三季度以來,始于美國華爾街的次貸危機逐漸演變成為全球性的金融和經濟危機,對我國經濟發(fā)展造成劇烈的外部沖擊。金融危機通過以下三重路徑對我國就業(yè)形勢構成嚴峻挑戰(zhàn):

外需縮減效應。全球性金融危機造成美國、歐盟和日本等發(fā)達國家和地區(qū)相繼出現經濟增長衰退,失業(yè)上升,居民家庭收入下降,消費減少和儲蓄增加等現象,發(fā)達國家的進口收入需求效應隨之顯現,對中國出口企業(yè)的訂單減少、推遲或取消,影響此類企業(yè)的就業(yè)吸納能力;同時,在外部訂單減少和人民幣升值效應影響下,不少出口導向的外商企業(yè)或國內企業(yè)面臨著資金鏈條斷裂的危險和虧損、倒閉的威脅,不得不削減生產或關門倒閉,從而造成了就業(yè)問題。

投資流失效應。我國是全球吸收FDI最大的發(fā)展中國家,金融危機爆發(fā)后,一些跨國企業(yè)或投資者由于受到資本市場籌資和融資的約束,無法籌措資金對新興市場進行投資。而且中國制造業(yè)成本上升和利潤率較大幅度的下降,也降低了投資盈利預期,導致外商投資拉動就業(yè)的效應明顯減弱。出口滑落帶來出口企業(yè)和制造業(yè)的開工不足,誘發(fā)投資進一步下降,加大了對經濟增長和就業(yè)的負面影響。

間接減損效應。由于外需出口縮減和直接投資下降,為貨物貿易提供服務的服務業(yè)也遭受影響,比如外貿服務部門、國際金融和國際結算等部門。同時,國外游客數量減少和跨國公司節(jié)約旅行開支,都對服務業(yè)貿易和本地經濟產生一定程度的影響,從而對就業(yè)和收入產生影響。出口下降還通過乘數效應放大了對投資、消費和總體經濟的負面影響,導致消費者對經濟缺乏信心,而導致國內需求進一步下降,從而形成投資與消費的循環(huán)低迷。

與此同時,我國大學畢業(yè)生規(guī)模逐年增加。據中國社會科學院的《2009年社會藍皮書》預測,2009年我國大學畢業(yè)生將在2008年559萬的基礎上增加50萬人左右

據推算,如果2009年我國實現8%的經濟增長,將創(chuàng)造900萬個工作機會,但僅僅應屆大學畢業(yè)生就有610萬人。學者武毅英在對經濟增長、高校“擴招”與畢業(yè)生就業(yè)關系進行定量分析之后,認為高校畢業(yè)生就業(yè)難的首要因素為經濟因素,其次才是高校近年來的大幅擴招?；诶碚摵同F實可以推測,金融危機下就業(yè)機會的縮減與大學畢業(yè)生的激增,加上金融危機本身的不可預見性,使得大學生的就業(yè)形勢已進入異常嚴峻時期。

2金融危機下大學生的就業(yè)形勢認知

2.1大學生對金融危機持續(xù)時間的判斷:在對某高校的問卷調查中,問卷主要通過詢問“您認為,當前這場金融危機還將持續(xù)多長時間”來調查大學生對金融危機的判斷。調查結果表明,62.83%的被試者認為金融危機將在“一年到三年”內結束,11.05%的被試者認為“一年之內”結束,還有22.19%的被試者認為金融危機將持續(xù)“三年到五年”,僅有3.93%的大學生選擇“五年以上”。

2.2大學生對金融危機所造成的就業(yè)影響的判斷:在問到“您認為,金融危機對高校學生就業(yè)的影響程度如何”時,如圖表2所示,56.26%的大學生認為影響“較大”,19.91%的大學生認為影響“很大”,19.09%的大學生認為影響“一般”,3.47%的大學生認為影響“較小”,另有1.28%的大學生認為“沒什么影響”。

2.3大學生對未來就業(yè)的信心:在回答“金融危機下,您對自己順利就業(yè)的信心如何”時,如圖表3所示,大學生群體的分化比較明顯:48.03%的大學生表示“信心較小”,40.05%的大學生則選擇“信心較大”,另有6.69%選擇“沒有信心”,4.95%則表示“信心很大”。

2.4金融危機下大學生的就業(yè)心態(tài):《中國大學生就業(yè)與工資水平調查報告(2008年)》顯示,2007屆大學生在畢業(yè)時已落實工作的畢業(yè)生比率為55.8%,大大低于半年后的87.5%,說明就業(yè)現實需要部分學生承受一定的待業(yè)期。這一統計數據是在2008年3月份收集的,當時金融危機尚未爆發(fā),經濟運行景氣度較高,如今在金融危機影響下,又隨著畢業(yè)生增多,預計將有更多的畢業(yè)生延長待業(yè)期,這將增大這部分畢業(yè)生的心理壓力和焦慮情緒。大學生的家庭收入對其所能接受的擇業(yè)時長有一定影響。

在被問到“您畢業(yè)之后,愿意最長花多少時間來找工作”時,55.6%的大學生能接受的最長找工作時間在“六個月之內”,有35.87%的大學生愿意花費“6個月到一年”來找工作?？傮w來看,約90%的大學生難以接受畢業(yè)后一年內不能找到工作的狀況,這表明大學生的就業(yè)心態(tài)普遍比較迫切。

《中國大學生就業(yè)與工資水平調查報告(2008年)》顯示,全國2007屆本科畢業(yè)生與高職高專畢業(yè)生的預期月薪平均水平分別是1677元和1316元。事實上,由于高校擴招以來的日益劇烈的就業(yè)競爭,大學生的就業(yè)薪酬呈逐年下降趨勢。2007年9月,中華英才網公布了全國應屆畢業(yè)生2005-2007年現金收入市場平均水平,2006年比2005年同比下降4.5%,2007年又比2006年同比下降7.1%。三年間,應屆畢業(yè)生的年收入縮水了3159元,已經降到了比較低的水平,所以金融危機的來臨并沒有導致學生預期月薪的大幅降低,1000元是90%以上大學生能接受的月薪底線。

2.5大學生普遍缺乏職業(yè)規(guī)劃:《中國大學生就業(yè)與工資水平調查報告(2008年)》數據顯示,畢業(yè)半年后自主創(chuàng)業(yè)的大學生比例僅為1.2%,而目前將自主創(chuàng)業(yè)作為畢業(yè)后首選打算的大學生比例達到3.41%,表明金融危機下大學生有逐漸傾向于自主創(chuàng)業(yè)的趨勢,但自主創(chuàng)業(yè)仍不是大學生的主流選擇。值得注意的是,仍有16.94%的大學生“還沒有明確打算”,這表明部分大學生缺乏自身的職業(yè)規(guī)劃,對畢業(yè)后的打算比較茫然。

《中國大學生就業(yè)與工資水平調查報告(2008年)》顯示,2007屆大學生在畢業(yè)時已落實工作的畢業(yè)生比率為55.8%,大大低于半年后的87.5%,說明就業(yè)現實需要部分學生承受一定的待業(yè)期。這一統計數據是在2008年2月份收集的,當時金融危機尚未爆發(fā),經濟運行景氣度較高。綜合職業(yè)搜尋理論和此調查數據,可以推測,隨著隨著金融危機的影響,預計將有更多的畢業(yè)生在畢業(yè)離校時成為失業(yè)搜尋者,即進入待業(yè)期。本次調查針對這一現實情況設計了關于待業(yè)期擇業(yè)取向和政策需求的問題。

3金融危機背景下推進大學生就業(yè)的指導對策

3.1政府應進一步完善大學生就業(yè)創(chuàng)業(yè)的配套政策:從1998年開始,我國確立了新時期“勞動者自主擇業(yè)、市場調節(jié)就業(yè)、政府促進就業(yè)”的就業(yè)方針,這一就業(yè)政策充分適應了市場經濟體制,也明確了政府負有促進就業(yè)的公共責任。事實上,大學生的就業(yè)狀況還受到經濟金融政策、教育政策、科技文化政策等若干不同政策分系統的影響。調查發(fā)現,大學生對到中小企業(yè)工作有著較強的意愿,但國家發(fā)改委中小企業(yè)司的數據顯示,全國2008年上半年6.7萬家規(guī)模以上的中小企業(yè)倒閉,相當部分中小企業(yè)面臨資金鏈斷裂等困難,這與國家施行從緊的貨幣政策有直接關系。在金融危機影響下,中小企業(yè)生存越發(fā)艱難,只有通過金融、財稅、管理服務等多重途徑扶持中小企業(yè)發(fā)展,才能最大程度使中小企業(yè)充分發(fā)揮吸納大學生就業(yè)的功能?？梢?促進就業(yè)政策效果如何不僅局限于就業(yè)政策中的條款規(guī)定,而且需要就業(yè)政策系統與其他政策系統的相互協調。政府作為就業(yè)政策和服務的主導提供者,其重要功能在于構建有利于促進大學生就業(yè)創(chuàng)業(yè)的整體性制度環(huán)境,設計實施有效的激勵結構,只有這樣,政府出臺的直接促進就業(yè)政策才能真正發(fā)揮效用。

3.2分層分類對大學時提供就業(yè)指導服務:大學生的就業(yè)觀念、擇業(yè)取向、政策需求等方面均呈現出多元化的特征,不同學歷層次、家庭收入、專業(yè)、性別的大學生群體存在著諸多差異。這就意味著有效的就業(yè)政策應基于細分大學生群體的基礎上制定和執(zhí)行,應有針對性地考慮不同學歷層次、家庭收入、專業(yè)、性別的大學生群體的特點,促進大學生就業(yè)創(chuàng)業(yè)服務覆蓋到更多的大學生。本調查顯示,農村生源大學生、家庭收入和學歷層次相對較低的大學生有較強的意愿到中西部不發(fā)達地區(qū)、鄉(xiāng)村基層就業(yè),因此政府應制定詳細的鼓勵農村生源大學生返鄉(xiāng)工作的政策,為家庭收入較低的大學生提供基層就業(yè)崗位,引導以高職高專和本科學生為主的大學生群體到中西部、鄉(xiāng)村基層就業(yè),并加強相關技能培訓和福利保障。此外,政府和高校對于文史專業(yè)大學生的隱性就業(yè)情況應予以重點關注,從勞動合同、社會保障等方面予以規(guī)范和保護。

3.3政府、高校和其他公共部門應加強合作:金融危機下半數以上大學生對于順利就業(yè)的信心不足,也有半數以上大學生僅能接受6個月以內的待業(yè)期,這從兩方面說明了大學生的就業(yè)心理:就業(yè)壓力較大、就業(yè)心態(tài)急切。這就要求政府、高校和其他公共部門加強合作,高度重視大學生的就業(yè)心理狀態(tài),共同做好大學生心理疏導和緩解壓力的服務工作。大學生待業(yè)期間的就業(yè)服務是薄弱環(huán)節(jié),應該引起各方面的高度關注。我們建議,政府、高校和其他公共部門應將就業(yè)服務延至大學生待業(yè)期,特別要注重通過各種組織化手段,建立長效機制來解決待業(yè)期間大學生的擇業(yè)問題和心理壓力,緩解大學生在待業(yè)期的心理焦慮,并從危機管理的角度,疏導可能由此導致的行為失范和,防止金融危機通過就業(yè)問題傳導成為社會危機。

3.4運用政策手段,促進大學生公平就業(yè):公平正義是構建社會主義和諧社會的本質要求。然而,由于戶籍關系、家庭背景、社會關系、教育環(huán)境、性別差異等因素的影響,使大學畢業(yè)生面臨不同的境遇,在上述因素中占有利地位的成為就業(yè)中的強勢群體,反之則是弱勢群體。本次調查表明,家庭收入較低的大學生、農村生源的大學生、文史專業(yè)的大學生、女大學生就業(yè)壓力更大,就業(yè)觀念更務實,就業(yè)期望更低,成為就業(yè)中的弱勢群體。而隨著就業(yè)形勢的緊張,求職成本也越來越高,擇業(yè)成為沉重的經濟負擔,就業(yè)弱勢群體的大學生所擁有的就業(yè)機會、資源也會更少,這將加大這一群體的就業(yè)壓力。因此,國家應當完善立法,加大糾正和懲治用人單位就業(yè)歧視的力度,政府部門應制定保護大學生中弱勢群體在就業(yè)中不受歧視的具體政策,切實體現公平正義。針對弱勢群體大學生有更高的意愿到鄉(xiāng)村基層、中西部地區(qū)、中小企業(yè)就業(yè)的情況,國家應出臺相應政策予以鼓勵和引導,并對大學生的收益差進行制度化的合理補償。

3.5促進高校教學內容和就業(yè)需求接軌:半數以上的大學生選擇通過加強專業(yè)知識學習和提升社會實踐能力來應對金融危機下的就業(yè)壓力。而目前高校教育的內容體系、知識結構與用人單位需求相脫節(jié)的情況廣泛存在,這就要求高校推進以促進就業(yè)為導向的教學內容改革,不斷提升教學質量,使得高校畢業(yè)生的能力、視野、心態(tài)各方面能充分適應以企業(yè)為主的用人單位的需要。高校提供的就業(yè)服務應當以提升大學生社會實踐能力和見習經驗為主,積極搭建大學生與社會各界進行交流溝通、獲得豐富就業(yè)信息的服務平臺,使大學生在實踐中逐步形成與現實相適應的能力、視野和心態(tài),鼓勵和扶持大學生自主創(chuàng)業(yè),不斷增強大學生的就業(yè)信心。

參考文獻

[1]李培林,陳光金.力挽狂瀾:中國社會發(fā)展迎接新挑戰(zhàn)——2008～2009年中國社會形勢發(fā)展預測總報告[A].

篇3

【關鍵詞】金融衍生產品;風險;風險防范

近年來,金融衍生產品市場得到了空前的發(fā)展,交易品種迅速增加。與傳統的融資方式相比,金融衍生產品的推出降低了金融基礎產品的市場風險,增強了金融市場的流動性。但由于其自身的特點,金融衍生產品也創(chuàng)造了新的風險。一些觸目驚心的金融事件往往與金融衍生產品密切相關。如2008年9月爆發(fā)的次貸危機被認為是美國自二戰(zhàn)以來所經歷的最嚴重的危機。目前,我國金融衍生產品市場的發(fā)展尚處于初級階段,如何正確認識風險,加強風險控制,對于促進金融衍生產品市場的發(fā)展意義重大。

一、金融衍生產品的風險類別

金融衍生產品是指從貨幣、利率、股票等傳統的基礎金融產品衍生發(fā)展而來的,包括遠期、期貨、期權、互換等在內的金融合約。作為—種金融產品,金融衍生產品同樣具有一般金融產品所具有的風險,但是由于風險結構的復雜性以及交易的高杠桿性,使得其蘊含著更大的風險。按照巴塞爾委員會的分類,與金融衍生交易相關的基本風險通常包括市場風險、信用風險、流動性風險、操作風險和法律風險。

(一)市場風險

由于金融衍生產品是由基礎產品派生而來,其價值在相當程度上受制于相應的基礎金融產品,因此所謂市場風險,是指由于金融基礎產品價格波動所可能導致金融衍生產品投資人虧損的風險。在金融衍生產品交易中,衍生產品價格的變動更為敏感,多采用杠桿交易方式,跨期交易又使未來的產品價格具有不確定性。因此,市場風險是金融衍生產品交易中經常面對的一種風險,相對其標的資產,金融衍生產品的市場風險更為突出。

(二)信用風險

信用風險是指金融衍生產品的交易方違約或無力履行合約的風險,是場外衍生產品交易的一種主要風險。一般可以分為兩類:一類是對手風險,指衍生合約交易的一方可能出現違約而給另一方造成損失的可能性;另一類是發(fā)行者風險,指標的資產的發(fā)行方出現違約而給另一方造成損失的可能性。

(三)流動性風險

金融衍生產品交易中涉及的流動性風險主要有兩種類型:市場流動性風險與資金流動性風險。其中,市場流動性風險與特定的產品或市場有關,是由于缺乏合約交易對手而無法變現或平倉的風險,主要發(fā)生在場外衍生產品市場中;而資金流動性風險與交易的資金有關,是交易一方因為流動資金的不足,造成合約到期時無法履行支付義務,或者無法按合約要求追加保證金,從而被迫平倉,造成巨額虧損的風險。

(四)操作風險

操作風險是由于不當或失敗的內部程序、人員和系統或因外部事件導致損失的風險。由于操作風險是由主觀因素所引發(fā),所以本質上屬于管理問題。此類風險在衍生產品交易中危險性極大。在世界金融發(fā)展史上,由于操作風險導致一些具有悠久歷史和相當資金實力的金融機構損失慘重的例子屢屢發(fā)生,巴林銀行破產事件就堪稱金融衍生產品操作失敗的經典案例。

(五)法律風險

在金融衍生產品的交易活動中,由于交易合約在法律范圍內無效而無法履行或者合約訂立不當等原因引起的風險是法律風險。在金融衍生產品市場迅猛發(fā)展的背景下,導致在衍生產品交易中發(fā)生的虧損,由于相關法律法規(guī)的滯后有相當部分是源于法律風險。

二、我國金融衍生產品的發(fā)展狀況

隨著金融體制改革的深入,工商企業(yè)、金融機構等經濟主體迫切需要通過金融衍生產品市場回避各類資產價格波動的風險。20世紀90年代初,金融衍生產品開始在中國市場出現。1992年12月,上海證券交易所推出了我國第一個金融衍生產品國債期貨,但由于缺乏統一的監(jiān)管和相應的風險控制經驗,爆發(fā)了“327”事件,最終于1995年被取消;海南證券交易報價中心在1993年推出深股指數期貨,則由于市場規(guī)模太小在當年即被叫停;中國人民銀行于1997年了《遠期結售匯業(yè)務暫行管理辦法》,允許中國銀行首家試點辦理遠期結售匯業(yè)務;中國銀監(jiān)會于2004年正式頒布《金融機構衍生產品交易管理暫行辦法》,為金融機構從事衍生產品交易制定了專門的辦法;2005年股市權證和債券遠期交易正式推出,標志著我國金融衍生產品市場的建立;2006年我國首家金融衍生產品交易所—中國金融期貨交易所在上海成立;2008年中國人民銀行了《關于開展人民幣利率互換有關事宜的通知》,正式啟動利率互換業(yè)務;2009年《中國銀行間市場金融衍生產品交易主協議》(2009年版)出臺,中國金融衍生產品市場進入了一個新的發(fā)展階段。

總體而言,我國金融衍生產品市場呈現出穩(wěn)步快速發(fā)展的局面,但與國際發(fā)達市場相比,還尚有距離。從產品類型看,雖然基本涵蓋了遠期、期貨、掉期、期權這四類衍生產品的基礎形式,但仍沒有在國際市場交易活躍的利率期權、權益類與商品類等場外衍生產品;從交易量看,我國金融衍生產品交易量還很低,以利率互換為例,據《中國貨幣政策執(zhí)行報告》公布的數據顯示,2008年交易名義本金分別為4121.5億元,同比增長90.07%,但其所占全球市場余額的比例還很小;從市場的發(fā)展來看,尚處于初級階段,場內市場還未正式交易,場外市場規(guī)模有限,尚不能滿足金融市場參與者的風險防范和投資需求。

三、我國金融衍生產品風險的成因分析

作為一把“雙刃劍”,金融衍生產品能夠規(guī)避金融市場的風險,但由于其杠桿性以及定價復雜的特點,也有可能將會帶來更大的風險。我國金融衍生產品起步較晚,由于各種外部條件制約及金融衍生產品的自身特性,可能引發(fā)風險,出現一系列問題。

(一)監(jiān)管體系尚待完善

我國金融衍生產品的監(jiān)管主要由人民銀行、證監(jiān)會、銀監(jiān)會、保監(jiān)會和外匯管理局來實施,監(jiān)管主體過于分散,完整的市場監(jiān)管體系尚未建立。如果監(jiān)管缺位,將可能導致災難性的后果,2008年爆發(fā)的金融危機就暴露了場外衍生產品由于監(jiān)管缺失而產生抵押貸款機構破產、投資基金被迫關閉、股市劇烈震蕩及雷曼清盤等一連串事件的嚴重后果。雖然2007年中金所與上證所、深證所等機構簽署了跨市場監(jiān)管協作協議,在證券市場和期貨市場聯合監(jiān)管邁出了重要一步,但銀證期保的聯合監(jiān)管依然任重道遠,如何加強協調,既要防止監(jiān)管真空,又要減少重復監(jiān)管,還需要不斷探索。

(二)法律制度還不健全

要保障金融衍生產品市場有序運行,離不開健全的法律法規(guī)體系。銀監(jiān)會于2004年頒布實施了《金融機構衍生產品交易業(yè)務管理暫行辦法》,這是我國第一部專門針對金融衍生產品的監(jiān)管法規(guī)。之后《商業(yè)銀行操作風險管理指引》、《中國金融期貨交易所風險控制管理辦法》、《中國銀行間市場金融衍生產品交易主協議》系列文本等制度的陸續(xù)出臺,在一定程度上完善了風險管理制度,降低了法律風險。但總體看來,我國現行的與金融衍生產品有關的法規(guī),基本上為部門規(guī)章,是人民銀行、銀監(jiān)會、證監(jiān)會、外匯局等各監(jiān)管機構針對具體的衍生產品制定的,缺少統一的有關金融衍生產品的國家法律。以期貨市場為例,中國的期貨行業(yè)正在迅速崛起,已成為全球第二大商品期貨交易市場,而《期貨法》至今還未出臺。因此,與我國金融衍生產品的發(fā)展相比,我國相關法律制度的健全略有滯后,由于缺乏衍生產品交易和風險管理的相關指引,不能適應金融衍生產品市場發(fā)展的需要。

(三)內部風險控制能力不足

隨著金融衍生產品在我國的迅速發(fā)展,各類機構對金融衍生產品的參與程度也在不斷提高,但我國企業(yè)對金融衍生產品的風險認識和管理存在嚴重不足。2008年下半年以來,連續(xù)爆出中信泰富155億元港元巨虧、國航虧損人民幣68億元等事件。作為獨立交易主體,這些中央企業(yè)在參與海外衍生產品交易中,由于自身的風險控制措施的漏洞,貿然使用復雜的場外衍生產品,違規(guī)建倉,導致了風險失控,在股權、商品、外匯市場出現投資虧損。

四、我國金融衍生產品風險防范的措施

在金融體系日益國際化和市場化的趨勢下,金融衍生產品市場在我國快速發(fā)展。金融危機的爆發(fā)也給我國金融衍生產品風險的防范與管理提出了更高的要求。

(一)建立健全高度協同的市場監(jiān)管體系

由于金融衍生產品交易具有跨市場、跨行業(yè)的特點,需要有關監(jiān)管部門的通力合作、協調配合,建立一個較完善的監(jiān)管體系。首先,為保證投資者利益,有必要在人民銀行、銀監(jiān)會、證監(jiān)會和保監(jiān)會之間建立監(jiān)管協調機制,通過信息的共享,協調監(jiān)管職責,提高政府監(jiān)管的效率和水平。其次,加強交易所和行業(yè)自律組織之間的聯合監(jiān)管,針對不同種類的金融衍生產品制定相應的管理辦法,使交易者的市場行為受到有效的約束和規(guī)范。此外,還應加強金融衍生產品市場的國際監(jiān)管與合作統一,提高應對突發(fā)事件的能力?？傊?通過政府統一監(jiān)管,確保在市場管理、交易法規(guī)、風險管理等方面的一致性,保證金融衍生產品市場的健康有序發(fā)展。

(二)加強相關法律法規(guī)制度的建設

為了創(chuàng)造良好的制度環(huán)境,我國有必要加強金融衍生產品法律法規(guī)的建設。第一,在立法方面,針對金融衍生產品的風險性和復雜性,應盡快制定和完善相關法律、法規(guī),對金融衍生產品設立專門性法律,出臺統一的《金融衍生產品交易法》,以保證金融衍生產品交易規(guī)范、穩(wěn)定發(fā)展。第二,制定和完善有關金融衍生產品創(chuàng)新的法律。創(chuàng)新賦予了金融衍生產品旺盛的生命力,也帶來了風險。因此,對于創(chuàng)新應該在方案上充分論證,有法律依據,并具有嚴密的監(jiān)控措施。第三,制定有關衍生金融產品風險管理的法律,使風險管理主體的職責分工、管理程序、規(guī)則的制定都受到相應的法律約束和指引,為金融衍生產品的發(fā)展創(chuàng)造一個良好的法律政策環(huán)境。

(三)加強內部控制與風險管理

篇4

中航油通過國際石油貿易、石油期貨等衍生金融工具的交易，其凈資產已經從1997年16.8萬美元增加到2004年的1.35億美元，增幅高達800倍。但2004年11月，中航油因誤判油價走勢，在石油期貨投機上虧損5.5億美元。這一事件被認為是著名的“巴林銀行悲劇”的翻版：十年前，在新加坡期貨市場上，歐洲老牌的巴林銀行因雇員違規(guī)投機操作，令公司損失13億美元并導致被一家荷蘭銀行收購。曾經在7年間實現資產增值800倍的海外國企中航油，緣何短短幾個月內就在期貨投機市場上背負5.5億美元的巨債？

2003年底，由于中航油錯誤地判斷了油價走勢，調整了交易策略，賣出了買權并買入了賣權，導致期權盤位到期時面臨虧損。為了避免虧損，中航油新加坡公司在2004年1月、6月和9月先后進行了三次挪盤，即買回期權以關閉原先盤位，同時出售期限更長、交易量更大的新期權。每次挪盤均成倍擴大了風險，該風險在油價上升時呈指數級數的擴大，直至公司不再有能力支付不斷高漲的保證金，最終導致了破產的財務困境。應該說中航油能夠在7年間實現凈資產增幅800倍，到巨虧5.5億美元，都是緣于“創(chuàng)新”及對衍生金融工具的使用。衍生金融工具的誕生本來是為了規(guī)避風險的保值作用，但中航油卻是毀于過度的投機。

衍生金融工具及其特征

衍生金融工具是具有衍生特征的金融工具。根據美國財務會計準則委員會(FASB)的定義：“衍生金融工具是期貨、遠期合約、互換和期權合約以及類似性質的金融工具，如利率上限與固定利率借款承諾等”。而我國一些學者認為，衍生金融工具是指價值派生于某些標的物的價格金融工具；其中，標的項目包括債券、商品、利率、匯率和某種指數等。也就是說，衍生金融工具就是在傳統的金融工具基礎上衍生出來的，通過預測股價、利率、匯率等未來行情走勢，采用支付少量保證金或權利金簽訂遠期合同或互換不同金融商品等交易形式的新興金融工具。

衍生金融工具是以風險存在為前提，并為適應風險管理的需要而產生和發(fā)展的，其交易有別于一般的金融現貨交易，是以標準合約交易和保證金交易為基本特征的，其主要功能并不是交易，而是保值或投機。主要特征有六個：杠桿性，它能以極少的資金（合約保證金）控制較多的投資資金（出貨或平倉時合約持有者應付的資金），來獲取理財的收益；虛擬性，它在合約到期時可以履行也可以不履行；依存性，它依賴于傳統的金融工具而存在，傳統金融工具的價格變動最終會影響衍生金融工具；靈活性，它可以根據用戶的不同需要設計出不同類型的衍生金融工具，以適應使用者的需求；表外交易，它通常不在企業(yè)資產負債表中反映；定價比較復雜，因對其風險的度量非常困難。

近幾年以來，衍生工具交易風波不斷，1994年1月，德國MGRM集團在美國高息籌資，投資石油期貨損失13億美元，相當于集團一半資產；1994年12月，美國加州橘郡財務長雪鐵龍以政府名義籌資，進行票據投資，最后虧損18億美元，地方政府宣布破產；同年12月，美國最富庶的奧蘭冶縣由于從事金融衍生交易失敗而虧損15億美元，不得不宣布破產；1995年2月23日，我國上海證券交易所出現“327國債期貨風波”，直接導致了國債期貨市場在我國的暫停。

盡管出現上述情況，但衍生金融工具仍獲得了巨大發(fā)展，美國《幸福》雜志在1995年載文聲稱，國際金融市場上當時已知的金融衍生工具已有1200多種，未清償名義本金額超過20萬億美元。不僅如此，衍生工具的品種也正在創(chuàng)新中，目前一些大的金融機構幾乎能根據客戶的任何特殊要求“量身訂造”任何品種的衍生工具并為之創(chuàng)造市場，所以今后衍生工具的品種還將不斷增加。目前我國關于衍生金融工具投資的制度現狀

我國十分注意衍生金融工具交易的風險意識。對于衍生金融工具交易，我國不斷各項規(guī)章制度：國務院1998年8月的《國務院關于進一步整頓和規(guī)范期貨市場的通知》中規(guī)定：“取得境外期貨業(yè)務許可證的企業(yè)，在境外期貨市場只允許進行套期保值，不得進行投機交易?！?999年6月，以國務院令的《期貨交易管理暫行條例》第四條規(guī)定：“期貨交易必須在期貨交易所內進行。禁止不通過期貨交易所的場外期貨交易?！钡谒氖藯l規(guī)定：“國有企業(yè)從事期貨交易，限于從事套期保值業(yè)務，期貨交易總量應當與其同期現貨交易量總量相適應?！?001年10月，證監(jiān)會的《國有企業(yè)境外期貨套期保值業(yè)務管理制度指導意見》第二條規(guī)定：“獲得境外期貨業(yè)務許可證的企業(yè)在境外期貨市場只能從事套期保值交易，不得進行投機交易。”

我國自2004年3月起施行了《金融機構衍生產品交易業(yè)務管理暫行辦法》，該辦法實施的范圍為在我國境內依法設立的銀行、信托投資公司、財務公司、金融租賃公司、汽車金融公司法人，以及外國銀行在中國境內的分行。目前，我國證監(jiān)會共計批準中石油、中石化、中航油等27家企業(yè)可以進行衍生金融工具的交易。

企業(yè)投資衍生金融工具的風險控制策略

以上一系列事件說明，必須對衍生金融工具的投資風險加以必要的控制，不能任其作為表外業(yè)務游離于會計報表之外。如果對該項風險極大的投機行為予以適當的披露，有適當的機制予以約束，提醒管理層和所有者的高度關注，就不會發(fā)生等事態(tài)無法收拾以后的巴林銀行殘局和中航油的艱難重組。對企業(yè)衍生金融工具投資的風險控制，可以從以下幾方面入手：

制定嚴格的操作規(guī)程，禁止過度投機，完善內部治理制度，杜絕“越陷越深、無法自拔”。建立嚴格的衍生金融工具使用、授權和核準制度。企業(yè)使用衍生金融工具應由高級管理部門、董事會或相關的專門委員會如審計委員會、財務委員會授權核準，并進行合法、合規(guī)性檢查；衍生金融工具的授權、執(zhí)行和記錄必須嚴格分工。如由獨立于初始交易者的負責人授權批準，由獨立于初始交易者的其他人員負責接收來自交易對方對交易的確認憑證；對交易伙伴的信譽進行評估，并采取措施控制交易伙伴的信用風險；建立健全的衍生金融工具保管制度和定期盤點核對制度；建立投機項目的投資限額制度，規(guī)定衍生金融工具投資的最高限額，將風險控制在可以接受的程度之內；嚴格限定衍生金融工具的適用范圍，除為了規(guī)避實際外貿業(yè)務中的不確定風險以外，禁止從事以投機為手段的投資行為。

加大對操作人員的業(yè)務培訓和職業(yè)道德教育，提高他們的職業(yè)水平和道德水準。衍生金融工具不斷創(chuàng)新，種類眾多，業(yè)務操作人員必須認真學習和分析各種衍生金融工具的特點、風險，同時加強職業(yè)道德教育，避免巴林銀行事件中因業(yè)務人員越權違規(guī)操作所帶來的巨額經濟損失。另外，必須使用信得過的交易人員，做到核心機密內部人掌握。中航油參與此次交易、掌握交易核心機密的交易員，均是外籍人，來自澳大利亞、日本、韓國等國。像這種核心機密被外籍人士掌握和運作，即使在美國這樣的國家也是很少出現的。在美國的高盛、摩根士丹利等公司，掌握最核心機密的關鍵位置交易員，一般都是美國人。

實施嚴格的信息披露制度，加強外部監(jiān)管，將作為“表外業(yè)務”納入到表內披露。中航油從事場外交易歷時一年多，從最初的200萬桶發(fā)展到出事時的5200萬桶，一直未向中國航油集團公司報告，中國航油集團公司也沒有發(fā)現。

篇5

中國人民大學的經濟學、金融學、法學、商學等學科居全國領先地位，與這些優(yōu)勢學科相結合，促進學科交叉與融合，是學校工程碩士的發(fā)展方向和目標定位。我們設立了5個研究方向，其中金融信息工程方向是軟件工程學科與金融學科的結合，企業(yè)信息化與電子政務是軟件工程學科與工商管理學科的結合，計算機取整與司法鑒定是軟件工程學科與法學的結合，大數據與云計算方向、基礎軟件方向都是我校計算機學科的重點研究方向。這5個研究方向與學校的優(yōu)勢學科緊密結合，充分彰顯了中國人民大學全日制工程碩士的培養(yǎng)目標和定位。學生可根據興趣自行選擇研究方向，根據研究方向選修相應的課程。中國人民大學在工程碩士的招生、培養(yǎng)模式方案設置、學生實踐落實、質量體系控制的過程中都與人文社科學科緊密結合，目標明確，過程嚴謹。

1.2D（執(zhí)行）——實施培養(yǎng)方案，嚴格培養(yǎng)過程，完善質量保障

工程碩士培養(yǎng)要經過3個重要環(huán)節(jié)：課程學習、企業(yè)實習和學位論文。在每一個環(huán)節(jié)中又有若干環(huán)節(jié)，為保證培養(yǎng)質量，我們嚴格規(guī)范每個環(huán)節(jié)[2]。圖2是一套完整的工程碩士培養(yǎng)質量保障體系。

1.2.1課程環(huán)節(jié)

在課程環(huán)節(jié)，除嚴格執(zhí)行培養(yǎng)方案外，每門課程都有教學大綱。授課期間要進行教學評估，學生給每位授課老師在教學態(tài)度、教學內容、教學方式、教學效果等方面進行打分，也可給出具體的意見和建議。評估結果和學生給出的意見將會反饋給老師，讓老師在教學中不斷改進提高。每個年級的碩士班設立一名班主任，協調課程安排，了解學生動態(tài)，組織課余活動。

1.2.2實習環(huán)節(jié)

面向行業(yè)進行專業(yè)實踐是培養(yǎng)模式高層次應用型人才的重要環(huán)節(jié)。落實實習基地和實習制度是保障實習環(huán)節(jié)有效完成的關鍵。我們選取與軟件工程學科相關的高新技術型企業(yè)、金融信息化企業(yè)等作為學生的實習基地，在實習基地聘請企業(yè)導師，具體指導學生的實踐環(huán)節(jié)。在實習過程中，制訂實習管理辦法，明確實習的時間、形式、要求，通過《企業(yè)實習手冊》對實習環(huán)節(jié)進行過程控制。

1.2.3論文環(huán)節(jié)

工程碩士學位論文是工程碩士研究生掌握理論知識、實踐能力、創(chuàng)新能力的全面體現，也是衡量培養(yǎng)質量和授予學位的重要標志。工程碩士的學位論文與工學碩士的學位論文側重點不同，它更加重視解決工程實踐的問題，因此論文的形式和評價標準也有不同的要求。我們將工程碩士論文劃分為系統研制報告、IT管理類論文、工程設計類論文以及學術研究類論文4種類型，每一種類型都對論文提出了相應的要求。為保證論文的最終質量，我們在論文階段設置了開題報告、、預答辯、論文評閱、論文答辯5個環(huán)節(jié)，每個環(huán)節(jié)都有相應的要求規(guī)范及實施辦法，任何一個環(huán)節(jié)不通過，都不能進入下一個環(huán)節(jié)，這就保證了能夠進入答辯的論文基本質量。具體實施如下：（1）開題報告環(huán)節(jié)。學院組織不少于3人的開題報告評審組，對學生的學位論文開題報告進行評審?；诠こ檀T士的培養(yǎng)目標，我們制訂了開題報告評價標準。相關文件包括《開題報告模版》《工程碩士學位論文開題評價標準》。（2）環(huán)節(jié)。為了有效懲戒學位論文學術不端行為，保證研究生學位論文質量，加強研究生學術道德和學術規(guī)范建設，我們針對研究生學位論文學術不端行為進行專門審查，采取軟件檢測的方法，務求論文重復率不超過10%。相關文件包括《信息學院開展研究生學位論文學術不端行為審查工作辦法》。（3）預答辯環(huán)節(jié)。工程碩士學位論文預答辯是保證學位論文質量的重要環(huán)節(jié)，是對進入答辯環(huán)節(jié)論文的又一輪篩選。相關文件包括《信息學院工程碩士研究生學位論文預答辯工作實施辦法》《中國人民大學信息學院工程碩士學位論文預答辯評價標準》。（4）論文評閱環(huán)節(jié)。由兩名專家對論文進行評閱，其中至少一名校外企業(yè)評閱專家針對論文的應用性給予評審和評價。（5）論文答辯環(huán)節(jié)。嚴格執(zhí)行學校關于學位論文答辯環(huán)節(jié)的規(guī)定，保證通過的論文質量。

1.3C（檢查）——培養(yǎng)質量檢驗

培養(yǎng)質量的高低可以從論文質量、教師學生的反饋、就業(yè)情況3個方面來檢驗。

1.3.1論文質量

論文寫作過程5個環(huán)節(jié)的把關保證了通過答辯的論文已經過至少3次專家評判、1次。在某個環(huán)節(jié)被淘汰的論文，需要重新修改后才可以再次進入答辯。

1.3.2學生和教師的反饋

我們定期舉行授課教師、學術導師、企業(yè)導師座談會和學生座談會，通過座談會的形式，收集學生和老師對培養(yǎng)方案、課程設置、實習安排、論文等環(huán)節(jié)的意見和建議，聽取學生和老師的評價意見，聽取導師反映的培養(yǎng)和指導過程中出現的問題，為下一步改進方案作準備。

1.3.3就業(yè)情況

工程碩士的培養(yǎng)目標面向企業(yè)、面向實踐，因此學生的就業(yè)情況最能反映我們的培養(yǎng)質量。企業(yè)在選拔人才時有它所關注的指標，企業(yè)的人才需求是否與我們的培養(yǎng)目標一致，從就業(yè)率及就業(yè)情況就能反映出來。2012年人民大學第一屆全日制工程碩士畢業(yè)生和2013年第二屆畢業(yè)生的就業(yè)率均為100%，畢業(yè)去向為金融機構、國家機關、大型國有企業(yè)（非金融類）、外資企業(yè)和國內其他知名企業(yè)，有的學生甚至同時拿到幾家單位的錄用通知。以2010級為例，50名學生的畢業(yè)去向數據分布情況如圖3所示。從圖3可以看出，近一半的學生被金融機構錄用，這與我們最初設定的培養(yǎng)目標不謀而合。我們秉承與人文社科優(yōu)勢學科相結合的理念，將金融與軟件工程結合起來，學生在課程學習、企業(yè)實習等環(huán)節(jié)都接受了相應的培養(yǎng)和訓練，這樣的畢業(yè)生一定是用人單位所歡迎的。

1.4A（處置）——總結、反思及改進

PDCA理論的最后一個步驟，是對于既往的總結與反思，提出改進措施。通過檢驗和反思，我們對培養(yǎng)方案進行更精細化的調整，對開題、評閱、答辯的各個環(huán)節(jié)以及管理流程進行改進，使之更適應工程碩士的培養(yǎng)。

篇6

中圖分類號：G643 文獻標志碼：A 文章編號：1674-9324（2015）19-0183-02

根據國家和教育部的規(guī)劃方針，專業(yè)學位研究生教育是今后研究生教育發(fā)展的一個重要方向。在這種背景下，青島大學經濟學院獲得了金融專業(yè)碩士的授予權。本文探討的主要問題是如何突出專業(yè)碩士學位應用型的特色，構建金融碩士專業(yè)學位實踐教學體系，實現培養(yǎng)目標，擺脫傳統的學術型碩士課程體系的桎梏。

一、實踐教學體系構建的意義

羅伯特?M?赫欽斯在其著作《美國高等教育》中寫到：大學存在兩個目標的沖突，一個是純粹對真理的追求;另一個也是大學所公認的，就是為人們畢生的事業(yè)做準備。這很好地解釋了學術型碩士和專業(yè)碩士培養(yǎng)重點之間的區(qū)別。與傳統的學術型研究生教育相比，專業(yè)學位研究生教育所培養(yǎng)的人才明顯偏向于應用型。例如我院的金融專業(yè)碩士的培養(yǎng)目標是：熟悉金融理論與實務、系統掌握投融資管理技能、金融交易技術與操作、金融產品設計與定價、財務分析、金融風險管理以及相關領域的知識和技能，具有較強的解決金融實際問題能力的高層次、應用型金融專門人才。因而實踐教學被置于專業(yè)學位研究生教育的突出地位。實踐教學一般是指“通過實驗、實踐等科學活動方式使學生直接通過感性的學習、研究等手段獲得新的理論知識，實現學生對課堂理論知識的提升”。2010年國務院學位委員會第27次會議審議通過的《碩士、博士專業(yè)學位研究生教育發(fā)展總體方案》指出，“要切實轉變辦學觀念，強化目標導向，建立專業(yè)學位研究生教育辦學新模式。突出實踐教學，保證不少于半年的實踐教學，加大實踐教學學分的比重。改革創(chuàng)新實踐教學模式，堅持一線實踐，建立多種形式的實踐基地;對實習實踐進行全過程的管理、服務和質量評價，確保實踐訓練的質量”。該《方案》表明，主管部門已經充分認識到實踐教學在專業(yè)學位教育中的地位和作用。我國由于開展專業(yè)學位研究生教育比較晚，因此實踐教學的內容和形式還需要不斷豐富和探索，實踐教學理念還需不斷加強和深化。

我國傳統的研究生教育偏重于學生學術能力的培養(yǎng)，這和社會對于碩士研究生需求由科研人才轉為高技能專業(yè)人才的變化不相稱，也和發(fā)達國家中碩士研究生培養(yǎng)偏重于專業(yè)人才的通行做法不一致。世界上專業(yè)學位教育最發(fā)達的國家是美國，美國的專業(yè)研究生教育在二戰(zhàn)后經歷了一個快速發(fā)展時期，規(guī)模不斷擴大，種類不斷增加，現在專業(yè)學位獲得者所占比例大約占三分之二以上，已經成為美國研究生教育的主體。英國的這一比例更高，大約在75%左右。我國下一步要大力發(fā)展專業(yè)碩士教育，但是如何整合學術型碩士和專業(yè)碩士的教育資源，避免專業(yè)碩士成為學術型碩士的“微縮版”，突出專業(yè)碩士培養(yǎng)的特色，就成為需要在探索實踐中解決的重要問題。

本文希望能夠以金融專業(yè)碩士實踐教學體系作為切入點部分回答上述問題，為專業(yè)碩士的培養(yǎng)提供理論指導和實踐經驗。

二、國內外同類研究狀況

國外特別是歐美發(fā)達國家，專業(yè)碩士的發(fā)展較早，相關研究也已比較成熟。國內受制于教育實踐的現實，相關研究比較籠統，還存在亟待解決的問題。一部分研究主要介紹國外專業(yè)碩士發(fā)展情況，進而進行中外比較研究。如，高益民（2007）介紹了日本的專業(yè)碩士的發(fā)展情況，鄧濤和孔凡琴（2010）對澳大利亞教育碩士專業(yè)學位的發(fā)展進行了介紹，馬永紅和鄭曉齊（2009）等從教育供應鏈的角度分析了中國工程碩士的特征以及與美國的區(qū)別。一部分研究主要反思中國的傳統研究生教育和部分已開辦的專業(yè)碩士的發(fā)展中存在的問題，并展望未來專業(yè)碩士的發(fā)展思路，提出相關的政策建議。如，王海民和鄭佩榮（2005）對于會計專業(yè)碩士教育中存在的問題進行了分析和反思，于東紅等（2010）分析了我國專業(yè)學位教育中存在的自我意識迷失成為學術型碩士衍生品等問題。還有少量研究，針對專業(yè)學位研究生教育的各個環(huán)節(jié)，如質量保障體系[別敦榮等（2009）、鄧光平（2010）、熊玲（2010）]、師資隊伍[梁其?。?003）]、課程體系[唐仁華等（2010）]、實踐環(huán)節(jié)[文冠華（2010）]、獎助體系[李忠（2010）]。

綜上所述，國內現有的關于專業(yè)碩士的研究未能將中國實際和國際經驗更好地結合，更多的關注專業(yè)碩士教育開展的必要性和發(fā)展趨勢等整體問題，缺乏對于專業(yè)碩士教育各個環(huán)節(jié)包括實踐教學體系建設的細致探討。目前還沒有見到對于金融專業(yè)碩士實踐教學體系的研究。

三、實踐教學體系構建的目標

培養(yǎng)學生的創(chuàng)新能力和實踐能力是實踐教學體系構建的目標。為達到此目標，需要構建多層次、模塊化、開放型、全過程的金融碩士實訓教學體系。綜合利用案例、實驗、實訓、實習、以及畢業(yè)設計和創(chuàng)新實踐活動五個實訓教學環(huán)節(jié)，達到培養(yǎng)學生創(chuàng)新能力和實踐能力的目標。

四、實踐教學體系的具體內容

案例教學：案例教學是專業(yè)學位研究生教育的重要教學形式，是引導學生應用所學知識、鼓勵教師密切關注金融實踐的好方式。金融碩士案例教學急需發(fā)展，金融教指委已經全面啟動全國金融專業(yè)學位案例中心建設，青島大學也開始立項專業(yè)學位教育的案例建設項目。實驗教學：使學生掌握本學科的基本理論知識，包含基礎性實驗、綜合性實驗、創(chuàng)新拓展性實驗幾種類型。在教學計劃中設置與專業(yè)證書相對應的課程，鼓勵學生獲得CFP、CFA，FRM等相關證書。實訓教學：通過開設金融產品模擬設計、證券仿真交易、銀行交易業(yè)務仿真等實踐課程，可以使學生能夠在實訓情景中強化對相關知識的掌握和運用，培養(yǎng)學生的創(chuàng)新能力和實踐能力。這類實訓以綜合性和設計創(chuàng)新性實訓為主，講求實訓內容的適用性和實訓課程的開放性。實習教學：金融碩士專業(yè)學位教育必須建立校外實踐教學基地，它是實踐教學體系的重要組成部分。校外實踐教學基地對于培養(yǎng)學生的動手能力、實踐能力和創(chuàng)新能力至關重要。我院已經與青島的銀行、證券等金融機構簽署了多份實踐教學基地合作協議書，這些實踐教學基地基本能滿足金融專業(yè)碩士實習教學的要求，并且能與產學研一體化相結合，能夠達到基地建設雙飛互惠互利，相互支持。學位論文：學位論文是金融碩士教學的重要組成部分，是培養(yǎng)學生運用所學知識分析和解決實際問題的重要途徑。金融碩士學位論文的基本形式有案例分析、產品設計與金融實踐問題解決方案、調研報告或基于實際問題分析的政策建議報告等，論文選題應該緊密結合實際，不提倡過于學術化的論文。創(chuàng)新實踐活動：指導學生參加列入學校管理體系的競賽以及《青島大學學生創(chuàng)新性與研究性學習實驗項目》等課外創(chuàng)新實踐活動，進一步提升學生的創(chuàng)新能力和實踐能力。鼓勵和指導學生參加諸如證券模擬交易大賽、金融產品模擬設計大賽等實務競賽，培養(yǎng)學生金融產品設計和風險意識，提高學生專業(yè)素質能力，倡導產學研合作教育。

五、實踐教學師資隊伍建設

實踐教學的保障是師資隊伍的建設。一支結構合理、富有專業(yè)精神的實踐教學隊伍，是開展金融實驗教學的基本條件?，F在的金融專業(yè)碩士的教師大部分都沒有在業(yè)界工作的經驗，而少量的有業(yè)界工作經驗的教師大都脫離業(yè)界時間比較長，與飛速發(fā)展的業(yè)界實踐也有一定的脫節(jié)。實踐教學指導教師應當具備一定的金融機構實踐經驗，為加強實踐教學指導教師隊伍建設，一方面可以有計劃地派教師到校外的實習基地掛職鍛煉，親身參與到金融業(yè)務中去，可以加深理論知識與實踐知識的融合，進一步了解業(yè)界的工作難點和重點，從實踐中提煉金融碩士的培養(yǎng)方案，從實踐中找尋有意義的研究問題，提高教師的培養(yǎng)專業(yè)碩士的水平和科研水平，鼓勵教師爭取橫向課題，幫助金融機構解決實際運營中遇到的問題，提高教師的科研水平。另一方面，可以考慮招聘兼職的實踐教學指導教師。從金融機構聘請的實踐教學指導教師來自第一線，了解金融行業(yè)的最新動態(tài)，可以給學校帶來最新的信息，是學校與業(yè)界加強聯系的重要渠道之一，同時也為學生的技能學習提供更為廣闊的空間。我們現在給每一位金融碩士都配備了一位校外導師，可以為專業(yè)學位碩士生從事課題研究及專業(yè)實踐創(chuàng)造必要的條件，參與審查研究生的選題報告和研究方案，并指導該方案的實施，參與學位論文的評審。

總之，對金融碩士專業(yè)學位實踐教學體系的構建必須以培養(yǎng)學生的創(chuàng)新能力和實踐能力為目標，綜合運用案例、實驗、實訓、實習、學位論文和創(chuàng)新實踐活動各個教學環(huán)節(jié)，構建多層次、多模塊、開放性、全過程的實踐教學體系。

參考文獻：

[1]別敦榮，陶學文.我國專業(yè)學位研究生教育質量保障體系的反思與創(chuàng)新[J].高等教育研究，2009，（3）.

[2]王海民，鄭佩榮.對我國會計碩士專業(yè)學位教育幾個問題的思考[J].會計研究，2005，（7）.

[3]馬永紅，鄭曉齊.工程碩士專業(yè)學位教育供應鏈的形態(tài)表征研究[J].管理世界，2009，（2）.

[4]鄧濤，孔凡琴.澳大利亞教育碩士專業(yè)學位教育的特色與啟示[J].外國教育研究，2010，（10）.

[5]于東紅，杜希民，周燕來.從自我迷失到本性回歸―我國專業(yè)學位研究生教育存在的問題及對策探析[J].中國高教研究，2010，（12）.

篇7

【基金項目】教育部人文哲學社會科學青年基金項目（13YJCZH123）；湖南省自然科學基金青年項目（No.14JJ3129）；湖南省高?？萍紕?chuàng)新團隊支持計劃（開放經濟條件下金融風險度量、控制與政策）。

【中圖分類號】G42 【文獻標識碼】A【文章編號】2095-3089（2016）02-0197-02

金融市場是現代經濟體系的核心，經過幾十年的發(fā)展，我國金融業(yè)得到了快速發(fā)展，已經建立了較為完整的多層次金融市場體系，也完善了金融市場的調控體系。然而，隨著金融市場的漸進開放，我國金融業(yè)發(fā)展水平與國際先進水平的差距逐漸顯現，而核心競爭的差距在于具有創(chuàng)新能力的高級金融人才不足。金融學碩士研究生是金融從業(yè)人員的后備軍，其創(chuàng)新能力的提升直接關系到我國金融市場的國際競爭力。

近十年來，我國高等院校的研究生教育得到了跨越式發(fā)展，從2003年開始至2014年，研究生招生規(guī)模增長了112%，招生規(guī)模有顯著提高，但是研究生的科研創(chuàng)新能力的提升則較為緩慢。其中，金融學碩士研究生也面臨著同樣的問題，作為金融研究創(chuàng)新的主體之一，金融學碩士研究生的科研成果與世界金融學科前沿的差距明顯，科研成果為金融實踐的指導作用不大，科研成果的原創(chuàng)性程度低，這在一定程度上制約了我國金融業(yè)的發(fā)展和提高。在金融市場開放的背景下，提高金融學碩士研究生的科研創(chuàng)新能力就尤為重要了。

一、金融學碩士研究生科研創(chuàng)新能力培養(yǎng)中存在的問題

（1）金融學碩士研究生的課程內容和教學方法不合理。由于學術型研究生的培養(yǎng)大部分是通過課堂教學來實現的，因此，課程內容與教學方法與金融學碩士研究生的科研創(chuàng)新能力有著直接關系，但是當前金融學課程體系較為單一，授課內容較為集中?，F代金融所涵蓋的內容包括經濟、法律、統計、計算機等多學科的知識，而大多數高校的金融學碩士研究生的課程仍以傳統的金融學為主，學生所接受的信息與金融市場信息脫節(jié)，學生分析問題和解決問題的能力也因此有所欠缺。在教學方法方面，金融學碩士研究生的課堂教學探索性不夠、互動性不夠，一些授課教室的授課內容陳舊，對國外教材消化不夠，生搬硬套，不結合中國實際，因而難以提高學生的科研能力。

（2）金融學碩士研究生培養(yǎng)過程中缺乏較好的社會實踐基地。實踐是檢驗真理的唯一標準，參加社會實踐是提高金融學研究生學術水平的一個重要方面。目前高校由于研究生數量的迅速增加以及財經院校對金融學碩士培養(yǎng)的經費缺乏，導致足夠的教學崗位和學術交流平臺，導致碩士生沒有實踐教學的機會以及缺乏學術交流、討論的平臺，不利于其所掌握所學理論以及檢驗其學術研究成果。對于金融機構實踐方面，我國高校雖然很重視與證券公司、銀行、基金、保險等金融企業(yè)開展產學研合作，但深度合作還比較少，甚至一些合作停留在參觀或聽講座的形式上，產學研的互動不強。金融學碩士研究生參與金融企業(yè)的實習，也難以參與金融企業(yè)的核心業(yè)務，金融產品創(chuàng)新研發(fā)部門、風控部門對實習生的開放崗位少，大部分實習生多在金融機構的銷售部門從事一些重復、機械的低智力勞動工作，金融企業(yè)大都不能為研究生提供實質性的創(chuàng)新實踐支持，不利于研究生發(fā)現和認識金融行業(yè)現存的研究熱點，會導致學生的研究成果與產業(yè)界脫鉤，這也不利于金融學碩士研究生從實踐中提煉科學問題，發(fā)現問題是科學研究的第一步，如果不能從實踐中發(fā)現良好的科學問題，則金融學碩士研究生的科研質量將大為降低。

（3）金融學碩士研究生培養(yǎng)過程中缺乏較好的學術交流平臺。良好的學術交流平臺可以開拓學生的視野，一些高校因為經費限制或缺乏溝通交流渠道，而沒有建立起良好的國內外學術交流平臺，導致金融學碩士研究生難以到國內外知名高校，師從國內外一流導師從事金融學科研研究，因此，難以提高其學術研究成果的影響力。相比國外高校，國內的高校學術交流平臺在數量和質量上還有較大的欠缺。

（4）金融學碩士研究生培養(yǎng)過程中對學術道德教育不夠重視。一方面，一些高校過于追求論文數量，研究生論文質量不過關，致使學風浮躁和急功近利，容易讓金融學碩士研究生違背學術道德，產生學術腐敗行為。另一方面，有一部分學生選擇攻讀金融學碩士研究生并未把主要精力放在科學研究上，把讀研僅僅當做找一份好工作的跳板，不專心做好研究，再加上個別導師指導學生數量多，不能親自指導研究生的研究，以成果為導向，對研究過程中應遵守的學術規(guī)范和學術道德較少提及，這就導致了金融學碩士研究生的學術道德教育有所缺失，進而也在較大程度上影響了金融學碩士研究生科研創(chuàng)新的綜合能力培養(yǎng)。

二、我國金融學碩士研究生科研創(chuàng)新能力培養(yǎng)對策分析

（1）提高課堂教學質量，優(yōu)化課程設置。課堂教學是金融學碩士研究生培養(yǎng)的重要環(huán)節(jié)，提高金融學碩士研究生科研創(chuàng)新能力受限需要提高課堂教學質量以及優(yōu)化課程設置。一方面，在課程設置方面，需要根據金融市場的發(fā)展變化，增加計算機、法律、財務、數理金融、信息科學等內容，使學生掌握交叉知識，優(yōu)化學生的知識結構。另一方面，在知識的傳授過程中，要注重啟發(fā)式教育，豐富課堂教學內容，將學術前沿和市場前沿引入到課堂教學內容中，通過研討式學習激發(fā)學生的科研積極性，提高金融學碩士研究生的科研創(chuàng)新能力。

（2）重視實踐，完善研究生實踐基地建設。根據我國金融改革和金融實務部門的需求，實加強實踐基地建設。一方面，可以與金融企業(yè)進行合作，建立金融學碩士研究生的實踐基地，將金融企業(yè)在風險管理、戰(zhàn)略管理、法務管理、人力資源管理、營銷管理中的實際問題轉化為科學研究問題，為金融企業(yè)的決策和運營提供實踐指導；另一方面可以安排金融學碩士研究生參與本科學位論文指導，或者安排高年級碩士研究生協助老師進行本科教學，增強其實踐能力。在金融學碩士研究生科研創(chuàng)新能力的培養(yǎng)過程中，可以建立協同創(chuàng)新中心[1]，形成“政-產-學-研”相互促進的良性循環(huán)機制，增強金融學碩士研究生的綜合創(chuàng)新能力。

（3）完善研究生培養(yǎng)的國內外交流機制。首先，鼓勵金融學碩士研究生參加金融行業(yè)會議、國內外學術會議，動態(tài)把握金融市場的發(fā)展動態(tài)，同時鼓勵學生參加高水平的學科競賽，如數學建模比賽等[2]，同時，指導碩士研究生撰寫學術論文，資助學生向高水平學術會議投稿，接受學術同行的指導。其二，創(chuàng)造條件，加大財政補貼，鼓勵金融學碩士研究生出國留學，形成國際合作培養(yǎng)的模式，培養(yǎng)更多熟悉中國國情和具備國際化視野和國際化能力的金融創(chuàng)新性人才。其三，為提高學生的國際化學術交流能力，可以開設更多的國際化課程，如采用雙語教學的形式，講授《國際金融》、《國際宏觀金融政策》等。其四，推進師資國際化，拓展多樣化辦學模式，保障國際化集成的硬件和軟件條件建設等[3]。

（4）發(fā)揮研究生導師在金融學碩士研究生科研創(chuàng)新能力培養(yǎng)中的主導作用?！皫熣?，所以傳道授業(yè)解惑也”，研究生導師對金融學碩士研究生傳授最新的知識，解答研究生在科學研究過程中遇到的問題，促進學生專業(yè)素質的培養(yǎng)、創(chuàng)新能力的提高和個人品德的提高。研究生導師要注重言傳身教，提高自身的科研水平，增強業(yè)務能力和道德品質，發(fā)揮榜樣力量，示范如何做好科學研究，如何形成嚴謹的治學態(tài)度，啟發(fā)和鼓勵學生，提高指導學生的效果。同時，研究生培養(yǎng)單位也應該嚴格導師遴選與考核制度，加強對研究生導師隊伍的管理，形成一支具有“理想信念、道德情操、扎實學識和仁愛之心”的四有好導師，為金融學碩士研究生的培養(yǎng)提供強有力的保障。

金融學碩士研究生科研創(chuàng)新能力的培養(yǎng)關系到我國金融市場的進一步完善，在金融市場開放的背景下，有必要增強其金融學碩士研究生的創(chuàng)新能力，當前對其的培養(yǎng)還存在一定的問題，在此形勢下，提高課堂教學質量、優(yōu)化課程設置，重視實踐、完善研究生實踐基地建設，完善研究生培養(yǎng)的國內外交流機制，發(fā)揮研究生導師在金融學碩士研究生科研創(chuàng)新能力培養(yǎng)中的主導作用，金融學碩士研究生的科研創(chuàng)新能力將顯著提升，從而形成一支具有較強競爭力的金融從業(yè)人員的后備軍。

參考文獻：

[1]李九生，裘國華.利用創(chuàng)新平臺培養(yǎng)高質量研究生的探索[J].科技視界，2015，（2）：41，28.

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關鍵詞:研究生教育;質量管理;全過程

Key words: graduate education;quality management;overall process

中圖分類號:G643文獻標識碼:A文章編號:1006-4311(2010)17-0108-02

0引言

研究生培養(yǎng)質量是一個全面的系統工程,必須進行全程質量管理。全程質量管理,不僅包括對各個關鍵環(huán)節(jié)的顯性的管理,也包括對研究生培養(yǎng)過程中學術環(huán)境的建設和管理;不僅包括對教學培養(yǎng)過程中人和事的管理,也包括相關規(guī)章制度的建設;不僅包括對質量的控制,也包括對卓越的研究生培養(yǎng)質量的不懈追求。幾年來,針對科研院所研究生教育實際情況,我們初步建立了能涵蓋研究生全程質量管理的規(guī)章制度體系;通過對關鍵環(huán)節(jié)的規(guī)范與控制,確保了教育質量;通過對學術環(huán)境的建設。

1基于研究生培養(yǎng)全過程的質量管理方法

國家研究生教育發(fā)展規(guī)劃均明確指出,研究生教育必須實現從規(guī)模數量型向質量效益型轉變。近些年,我所研究生教育也經歷了跟全軍大部分院校相同的情況,出現了培訓規(guī)模迅猛增長,培訓層次進一步提高,考生來源多樣化,培訓形式多元化等新情況。在新的形勢下,如何強化管理,確保從規(guī)模數量型向質量效益型轉變,進一步提高研究生培養(yǎng)質量,是我們必須面對并認真加以解決的重大現實問題。進一步濃厚了學習氛圍,逐步形成了追求卓越的治學精神。

1.1 健全規(guī)章制度近幾年,我所研究生教育發(fā)生了深刻變化,學位授權點數量從原來的三個碩士點,增加到現在的四個碩士點和兩個博士點;在開展學歷教育的同時,還開展了研究生課程進修班教育和工程碩士教育。以上這些變化,給研究生教育的質量和管理帶來了新的課題:如何進一步提高管理水平,保證管理的科學性和有效性?如何進一步提高研究生培養(yǎng)質量,保證規(guī)模和質量的有機統一?針對這些問題,我們加強了對先進管理思想和理念的學習和思考,明確了依靠規(guī)章制度加強管理、提升質量的思路,確立了“規(guī)章制度是實施管理的重要依據,建立健全規(guī)章制度是提升培養(yǎng)質量的基礎性工程”的共識。為加強教育的針對性,區(qū)分不同培訓形式,我們制訂了《全日制研究生管理暫行規(guī)定》,明確了各任務承擔單位的責、權、利,規(guī)范了研究生課程各個培養(yǎng)環(huán)節(jié)。為嚴把學位論文質量關,制訂了《研究生學位論文工作實施管理辦法》、《研究生學位論文全盲審組織辦法》等涵蓋學位論文工作各關鍵環(huán)節(jié)的系列規(guī)章制度。為加強拔尖人才培養(yǎng),制訂了《碩士研究生學位論文專項科研基金資助管理辦法》。幾年來,為規(guī)范研究生教育過程,制定頒發(fā)了10余項管理制度,健全了法規(guī)體系,初步形成了科學的管理機制。規(guī)章制度的建立和實施,在全所樹立起依法管理、按章辦事的理念,促進了管理工作的正規(guī)化和科學化,調動了研究生學習的積極性和主動性,促進了教風學風建設。

1.2 嚴把關鍵環(huán)節(jié)全程質量管理是一項系統工程,必須循序漸進,逐步深入,堅持以點帶面,把握關鍵環(huán)節(jié)?？蒲性核葑チ搜芯可肟?、課程教學、課題研究主要環(huán)節(jié)監(jiān)控和學位論文審查等關鍵環(huán)節(jié),取得了較好的效果。①嚴把研究生人口關,確保生源質量。生源質量是影響培養(yǎng)目標能否實現的重要因素。為進一步提高研究生生源質量,我們采取了一系列措施,一是加大了宣傳力度,以實地宣傳、寄發(fā)宣傳資料,與知名高校建立合作互動機。②加強學位論文審查組織,嚴把出口關。學位論文審查答辯是研究生教育過程的最終環(huán)節(jié),科學、客觀、準確、公正地評價學位論文質量是確保研究生培養(yǎng)質量的重要手段。我們積極探索改進學位論文質量評價的形式和方法:一是較早實行了研究生學位論文全盲審制度。在2003年0004年連續(xù)兩年實行抽查盲審基礎上,從2005年起實行學位論文全盲審制度,每份論文分送三名專家進行雙盲評審,其中所外專家至少兩名。幾年來共有近20名碩士研究生未能通過論文盲審。我們對存在問題的論文,責成作者重新修改,并區(qū)別不同情況,推遲半年或一年重新提交論文,組織審查和答辯。二是建立了復議制度。對在學位論文送審或答辯中,成績較差或排名靠后的學位申請人,由科研院所機關重新組織專家進行學位論文答辯復議,復議的結果作為科研院所學位評定委員會審核學位發(fā)放的重要參考。三是建立了高水平的評審專家?guī)?。按不同學科和研究方向,建立了包括軍內外著名高校和科研院所知名專家的評審專家?guī)?遴選送審專家,保證了論文審查的公正有效。同時,與國防科學技術大學、西安電子科技大學、中國科技大學等知名高校建立了學位論文評審互動關系。四是推行了質疑和申訴制度。在研究生或導師對論文評審結果提出異議時,由科研院所組成專家組,對論文送審的結果進行評議。幾年來,共受理了五名研究生的質疑和申訴,并進行了客觀公正的處理。

通過以上措施,強化了師生的論文質量意識,樹立了“質量是生命線”的觀念,學位論文質量逐步提高,較好地把住了研究生畢業(yè)出口關。

1.3 加強學術環(huán)境建設全程質量管理,不僅要加強關鍵環(huán)節(jié)的監(jiān)控,同時也要重視對研究生培養(yǎng)環(huán)境的建設和管理?？蒲性核趯W術道德和學術規(guī)范、拔尖人才培養(yǎng)和學術活動等方面采取了一系列措施,取得了良好效果。

1.3.1 加強學術規(guī)范教育,培養(yǎng)良好學術道德和規(guī)范學術規(guī)范是研究生必須遵循的學術準則,近年來科研院所研究生教育中曾出現了個別學員違背學術道德,部分研究生學術規(guī)范意識不強,論文撰寫不夠規(guī)范標準的現象。我們重視加強教育引導和行為規(guī)范,一是加強學術規(guī)范教育,經常性組織導師和研究生學習相關規(guī)章制度,為導師配發(fā)《學術規(guī)范通論》,并專程邀請該書作者來院為師生講學。二是加強對學位論文撰寫的規(guī)范要求,在全所開設了《學術規(guī)范與學術論文寫作》課程,強化學術規(guī)范意識,規(guī)范學位論文的撰寫;三是實行了學位論文原創(chuàng)性聲明制度,規(guī)定研究生在學位論文中增加《論文原創(chuàng)性聲明和使用授權》,從制度上保證了論文成果的原創(chuàng)性和真實性。通過學術規(guī)范教育,進一步明確了學位論文規(guī)范化、形式化要求,強化了導師和研究生的學術規(guī)范意識,優(yōu)化了良性健康的學術環(huán)境,促進了良好的學術道德的形成。

1.3.2 加強拔尖人才培養(yǎng),促進優(yōu)秀人才脫穎而出近年來,我們積極創(chuàng)造條件,加強拔尖人才培養(yǎng),促進優(yōu)秀人才脫穎而出。一是加大經費投入,設立專項研究生科研基金,對基礎理論扎實、方向明確并有良好預期的研究生學位論文給予資助。

1.3.3 積極開展學術交流活動,創(chuàng)造濃厚的學術氛圍科研院所通過各種途徑和方式積極開展學術活動,拓寬視野,提高學術水平。一是開展學術月活動。在每年五、六月份,組織論文質量好、學術水平高的應屆畢業(yè)研究生開展專題學術報告,邀請院外答辯專家進行學術報告,開闊了學生的視野,濃厚了科研院所的學術氛圍。二是開展學科交流活動。依照導師職責,每年組織導師和回所博士開展學術報告;組織研究生在學科內部階段性地匯報課題進展;研究生調研結束后,完成調研報告并在學科內部進行專題匯報和交流,非內在在所網上公布;開設《學科新專題》課程,由導師為研究生介紹學科前沿的最新發(fā)展。三是建立所外專家講學制度。制訂學術講座計劃,每年邀請10名左右專家來院講學,與研究生溝通交流。廣泛深入的學術活動,擴展了研究生的學術視野和科研思路,促進了不同研究內容的交叉融合,提升了研究生科學研究水平,進一步提高了培養(yǎng)質量。近年來,科研院所研究生課題研究無論在廣度上還是在深度上,均有較大突破,70%以上的研究生承擔了國家級課題研究任務,研究生發(fā)表學術論文的水平得到大幅提升。

2實行全過程質量管理的效果

科研院所在研究生教育方面開展全程質量管理以來,取得了顯著的成效,主要體現在以下四方面:

2.1 研究生學位論文質量顯著提高研究生學位論文質量是研究生培養(yǎng)質量的最主要標志。近幾年,科研院所研究生學位論文被評為省部級以及校級優(yōu)秀學位論文的數量取得了歷史性突破,學位論文水平得到專家的高度認可。

2.2 學位論文水平得到專家的高度認可近幾年來,我所研究生以學位論文為主要內容的方案,共獲得某專項優(yōu)秀論文一等獎2項,二等獎13項,這些成果不僅獲得了專家的高度認可,而且大部分成果已進入裝備的研制和生產環(huán)節(jié)。

2.3 畢業(yè)研究生獲得用人單位的高度認可用人單位對畢業(yè)研究生的評價,是研究生教育質量的又一重要考核指標。全程質量管理,旨在通過對學習過程和環(huán)節(jié)的控制和管理,從而全面提高研究生的素質和能力。經近幾年跟蹤問卷調查,科研院所畢業(yè)的研究生,經過全程質量管理,綜合素質得到全面提高,絕大部分成為單位的業(yè)務骨干和技術帶頭人,還有部分畢業(yè)研究生已經擔任了所在單位的領導職務。

2.4 學科競賽成績優(yōu)異學科競賽成績,也是對研究生培養(yǎng)質量進行考核的一個方面。近幾年,科研院所通過相關措施,極大地激勵了廣大研究生參加高水平的學科專業(yè)競賽的積極性,并取得了突出的成績。

3結語

研究生培養(yǎng),既有其在培養(yǎng)環(huán)節(jié)上的共性,也有其在培養(yǎng)方式上的特殊性。基于研究生培養(yǎng)全過程的質量管理方法,也必須兼顧共性與特性。在把握原則性的同時,不能抹殺不同學科不同層次不同個人之間的特殊性。以上只是我們基于培養(yǎng)全過程的質量管理方法的一些探索,盡管在實踐中已經取得了一些成績,但在具體操作過程中,還需要對其科學性、完備性進行更加深入的研究和探索。

參考文獻:

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篇9

一、金融學理論的發(fā)展歷程及對各層次學生的教學要求

這些理論從簡單到復雜，從開創(chuàng)性到發(fā)展型，從公司金融類到投資類，再到金融工程類，有純理論的推導，也有應用于實踐的方法。把這些理論全盤照搬，直接應用于金融證券類專業(yè)課程體系之中，顯然并不一定適用。因為金融證券類專業(yè)各層次學生的知識水平并不相同，全盤的填鴨式教學對各層次學生的學習很難奏效。顯然，金融學理論的發(fā)展歷程要求對各專業(yè)層次、年級層次和學術層次的學生進行分層化的教學體系的設計

金融證券類專業(yè)各層次的知識水平、教學要求有比較大的差異。一二年級的本科生、三四年級的本科生以及碩士研究生、博士研究生，各個層次的學生其知識水平肯定不同，而且理論教學的深度對各層次學生的要求也不一樣。比如，在知識層次方面，一二年級本科生專業(yè)還沒有接觸，部分基礎課也只是剛剛入門；而三四年級的本科生才剛剛接觸相關的專業(yè)課；碩士研究生雖然對專業(yè)課的要求有所提高，但是現在碩士研究生中不少學生來自本科其他專業(yè)，短短的二到三年時間需要補充不少的專業(yè)知識。而在教學要求方面，本科生目前主要是通才教學模式，不僅要求本科生學習本專業(yè)知識內容，也要求本科生學習各專業(yè)模塊的內容。相比之下，本專業(yè)課程體系的學習時間也并不算多，其理論教學側重于面而并不精深；碩士研究生理論教學的要求較高，同時也有升學進一步深造的可能。不過，目前碩士研究生教學也在強調應用型人才的培養(yǎng)，加上部分轉專業(yè)的碩士研究生專業(yè)基礎稍差，因此，在本科生教學基礎的要求之上加以深化，由面及里側重于線，理論與應用兩方面相結合；而博士研究生的理論教學深度較高，而且研究視角一般較集中于某一點，不再像本科生和碩士研究生那樣發(fā)散于面或者線。因此，博士研究生專業(yè)課程體系的理論程度最深，顯然對教學的要求也與本科生和碩士研究生并不一樣

不僅如此，即使同樣是本科生，因專業(yè)的不同對課程體系的教學要求也并不一致。比如，金融學專業(yè)學生、公司金融專業(yè)學生與金融工程專業(yè)學生的理論課教學要求勢必不同，而金融學專業(yè)中銀行管理專業(yè)方向、國際金融專業(yè)方向或者證券投資專業(yè)方向等，對課程的配置和相關課程的理論教學深度的配置可能也會有所不同。比如，數理知識的教學，金融證券類專業(yè)的教學往往與數學、信息技術等學科相互交叉。但僅就本科專業(yè)而言，金融工程等專業(yè)尤其需要相對層次較高的數理知識用于金融工具的設計和開發(fā)。對于一般的金融學等專業(yè)，數學和計量經濟學的教學要求可能會低一些。因此，一般的金融學專業(yè)和專業(yè)性要求更高的金融工程專業(yè)，在證券類專業(yè)課的教學上也相對應存在著不同的層次。

二、金融證券類專業(yè)課程體系的分層化分析

金融證券類專業(yè)課程體系如何針對各層次學生的要求加以分層化教學呢?筆者所在的金融學院，既在金融學專業(yè)下設置了公司金融專業(yè)方向，又主導了金融工程新專業(yè)的建設，現在又在金融工程新專業(yè)下并設證券投資的專業(yè)方向。在這種情況下，整個金融學院既有以銀行為主導的金融學專業(yè)，同時還有以投資學為主導的金融工程專業(yè)和證券投資專業(yè)方向，另外還有保險學專業(yè)，真正實現了大金融證券類專業(yè)的專業(yè)設置。同時，金融學院既有大金融方向的碩士研究生培養(yǎng)體系(下設銀行管理、資本市場運營和金融工程等方向)，還新批了金融專業(yè)碩士的研究生培養(yǎng)體系。對于這些不同的專業(yè)和專業(yè)方向，相應的金融證券類專業(yè)課程的設置和教學當然也會有相應的調整和變化。比如，金融相關專業(yè)的基礎理論課程金融經濟學，財務管理專業(yè)將其作為選修課程，在教學內容上以投資學方向為主體，而金融工程專業(yè)將其作為必修課程，在教學內容上會更多地以數理經濟學方向為主體；對于普通的本科學生金融經濟學的教學以說明、分析為主，而對于碩士研究生金融經濟學的教學則以量化推導為主；對于一般的本科生可以以應用為主進行講解，而對于高年級和碩士研究生可以適當地以數理分析的方法進行講解；而在教材的選擇上，本科生可以用中國金融出版社出版的布萊恩·克特爾所著的《金融經濟學》，該書主要以論述和圖示為主，相對較為淺顯，而對于不同專業(yè)層次的碩士研究生和博士研究生，則可以用楊云紅老師所著的《金融經濟學》和王江老師所著的《金融經濟學》

另一門金融相關專業(yè)的基礎課程金融市場學，由于課程主要的目的在于介紹金融市場、金融工具和產品的基礎知識，因此，其教學對于不同層次的學生也應該有不同的內容設置。比如，對于本科生，它是金融學入門課程，可以以介紹各金融市場的劃分、功能實現和相關金融產品的運作實現機制為主進行教學，以便本科生對金融市場有初步的認識；而對于已經了解了金融市場和各類金融產品運作模式的高年級學生和碩士研究生，可以進一步講授金融合約理論、信息經濟學、企業(yè)理論和公司治理的模型的結論，以使其了解全球主要國家和地區(qū)的金融制度等運作，并通過比較不同國家和地區(qū)的不同金融制度和金融機構的運作模式，進一步了解金融市場運作機制的本因；而對于更高層次的學生，如博士研究生和個別專業(yè)的碩士研究生，可以結合新制度經濟學、合約理論、法與金融學等各方面理論，構建制度內生觀點的金融制度分析理論框架，講授金融制度與經濟增長的關系及金融制度演化的內在規(guī)律，也可以涉及金融體系的選擇和設計，充分了解金融市場和金融產品產生和發(fā)展的制度變遷因素

作為一門內容相當全面的資本市場專業(yè)課的投資學，也可以針對不同層次的學生設置投資學Ⅰ、投資學Ⅱ和投資學Ⅲ進階課程。對于本科學生，可以重點講授投資組合理論和資本市場均衡理論，讓學生了解最基本的現代金融學理論；對于高年級的本科學生或碩士研究生，可以專門設置相關基本面的證券分析內容和資產組合管理內容進行講解；而對于更高層次的研究生，或者已經經歷過前兩個知識階段投資學學習的學生，可以進一步講授普通的期權、期貨及其他衍生證券的基本定價知識

金融工程作為專業(yè)課程，也應該分層次進行教學內容的設置。比如，對于普通的金融類專業(yè)本科學生，可以以介紹金融工程工具、手段和策略為主，同時恰當介紹部分較為淺顯的衍生工具以利于講授金融工程的手段和政策；而對于金融工程專業(yè)的本科生以及其他碩士研究生，則可以進一步相對深入地介紹部分金融工具創(chuàng)新和產品開發(fā)，同時講授更高層次的金融工程手段和策略。相應的期貨、期權與衍生證券這一課程也可以進行分層教學。普通本科學生以介紹簡單的衍生證券為主，以利于入門；對于相對專業(yè)的本科學生和碩士研究生，則可以作為金融工程這類專業(yè)課程的進階課程，進一步介紹較為復雜的期權定價和衍生證券定價的方法，以及介紹新型期權、指數期權、期貨期權等衍生品種。

事實上，對于金融證券類課程體系，還有一類課程是非常有必要的，那就是實訓課程。證券類專業(yè)課程有必要加強具有時效性的內地金融市場的實際案例，聯系相應的理論加以體會。其一，對于本科學生要加強證券分析類實訓課程的培養(yǎng)，輔助以大量的A股證券分析方法應用的實例；其二，對于金融證券類專業(yè)學生，在學年論文和畢業(yè)論文選題方面，盡量以實證為主，具體問題具體分析；其三，對于更高級的學生，金融工程等證券類專業(yè)的學生，由于其未來的就業(yè)很可能就是證券公司、投資管理公司等純粹的投資行業(yè)或投資崗位，因此，有必要在專業(yè)課內加強金融證券專業(yè)應用文寫作教學，尤其是諸如研究報告這樣的應用文的寫作

至此，應該說金融證券類專業(yè)課程體系分層化教學的模式已經初步形成，既是系統化的，又有針對性，有助于這些課程教學目標的實現

三、實行金融證券類專業(yè)課程體系分層化教學的對策

1 金融學理論的發(fā)展歷程要求對各專業(yè)層次、年級層次和學術層次的學生進行分層化的教學體系的設計?，F代金融理論從簡單到復雜，從開創(chuàng)性到發(fā)展型，從公司金融類到投資類，再到金融工程類，有純理論的推導也有應用于實踐的方法。而金融證券類專業(yè)各層次學生的知識水平并不相同，全盤的填鴨式教學對各層次學生的學習很難奏效

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雙證在職研究生需要什么？

參加統考：首先需要統考，考試是必須參加的，不考試便不能入學。

滿足條件：滿足報考院校、專業(yè)所需要的條件，具體查看當年該校、該專業(yè)招生簡章即可了解。

復試：雙證在職研究生跟考研一樣，有初試和復試，兩個考試都要參加，并通過。

到校上課：被錄取后是要到校上課的，因為雙證在職研究生目前還有網絡授課的方式。

論文答辯：論文答辯是需要的，學習結束通過論文答辯和考核才能順利畢業(yè)并獲得證書。

雙證在職研究生不需要什么？

學士學位：各報考院校并沒有明確報名本科學歷人員必須要有學士學位。

辭職：不需要辭職，是在職學習的，非脫產，周六日上課，不影響工作。

本科3年：并不是所有專業(yè)都需要本科畢業(yè)3年，比如法律碩士、會計碩士、金融碩士等專業(yè)，都是本科應屆生可以報考的。

雙證在職研究生有什么？

專碩：雙證在職研究生大部分招生院校都是招專碩的相關專業(yè)。

學碩：雖然雙證在職研究生招學碩的學校很少，但并不是沒有，比如中南大學。

學位：通過考試、學習，畢業(yè)有碩士學位證書。

學歷：通過考試、學習，畢業(yè)獲得研究生學歷，也就是研究生畢業(yè)證書。

雙證在職研究生沒有什么？

獎學金：因為是非脫產學習，大多數雙證在職研究生招生院校是不設置獎學金的。

住宿：在職學習學校不提供住宿，學生自行解決。

雙證在職研究生能做什么？

升職加薪：雙證在職研究生畢業(yè)對升職、加薪有幫助。

評職稱：評職稱一般需要學位證書，雙證在職研究生學位和學歷都有。

出國留學：國外只認可學位

。

讀博：讀博士，有碩士學位即可。

考公務員：一般考公務員都是需要學位和學歷雙證的。

雙證在職研究生不能做什么？