導(dǎo)言：作為寫作愛好者，不可錯(cuò)過為您精心挑選的10篇廉潔風(fēng)險(xiǎn)防控工作經(jīng)驗(yàn)，它們將為您的寫作提供全新的視角，我們衷心期待您的閱讀，并希望這些內(nèi)容能為您提供靈感和參考。

篇1

2.一個(gè)推進(jìn)。繼續(xù)深入推進(jìn)生產(chǎn)物資管控專項(xiàng)整治活動，在認(rèn)真總結(jié)工作經(jīng)驗(yàn)的基礎(chǔ)上，按照2012年5月關(guān)于活動的總體安排，著力在鞏固管理成果，查找管理問題，修訂完善制度，完善工作機(jī)制上下功夫，力爭通過此項(xiàng)活動，全面提升公司生產(chǎn)物資現(xiàn)場管控水平。

3.兩個(gè)加強(qiáng)。一是加強(qiáng)對上級各項(xiàng)指示、公司重大決策貫徹落實(shí)情況的監(jiān)督檢查，確保政令暢通，決不允許“上有政策、下有對策”，決不允許有令不行、有禁不止，決不允許編造和傳播不利于團(tuán)結(jié)和諧的消息。二是加強(qiáng)上級頒布的紀(jì)律條規(guī)和公司各項(xiàng)規(guī)章制度落實(shí)執(zhí)行情況的監(jiān)督檢查，及時(shí)查糾違反規(guī)定的行為，保障公司科學(xué)和諧發(fā)展。

4.兩個(gè)強(qiáng)化。一是強(qiáng)化對工程建設(shè)項(xiàng)目、科研項(xiàng)目、物資采購招投標(biāo)，以及市場準(zhǔn)入、職稱評審、評選先進(jìn)等群眾關(guān)注度高的事項(xiàng)的監(jiān)督，堅(jiān)持公開公平公正原則，維護(hù)職工群眾利益，保證職工隊(duì)伍心暢氣順，全身心投入鉆探生產(chǎn)。二是緊緊圍繞易發(fā)生問題的領(lǐng)域選題立項(xiàng)，扎實(shí)進(jìn)行專項(xiàng)檢查，對發(fā)現(xiàn)的問題，追根溯源，努力從本質(zhì)上進(jìn)行整治。

二、加大工作力度，著力破解面臨難題

近年來，就紀(jì)檢監(jiān)察組織如何更加有力有效地服務(wù)于中心工作，各級紀(jì)檢監(jiān)察部門做了許多實(shí)踐探索，取得了一些進(jìn)展，但在具體的工作中，仍有一些問題矛盾困擾著紀(jì)檢監(jiān)察部門職能作用的充分有效發(fā)揮。2013年力爭在以下五個(gè)方面有所突破。

（一）在案件檢查方面。要著力解決盜賣和造成生產(chǎn)物資流失案件屢查不止的問題。繼續(xù)堅(jiān)持查防結(jié)合、糾建并舉的原則，拓寬暢通渠道，在嚴(yán)肅查處各類案件的同時(shí)，深入研究探索新形勢下違紀(jì)違法案件發(fā)生的特點(diǎn)和規(guī)律，認(rèn)真落實(shí)“一案兩報(bào)告”制度，深挖案發(fā)成因，強(qiáng)化問題改進(jìn)，切實(shí)做到查處要細(xì)、要嚴(yán)，原因剖析要深、要透，整改措施要實(shí)、要準(zhǔn)。重點(diǎn)對造成生產(chǎn)物資流失案件的原因進(jìn)行深層次的探析，結(jié)合生產(chǎn)物資管控專項(xiàng)整治活動，制定有針對性的整改措施，規(guī)范生產(chǎn)物資現(xiàn)場管理。

（二）在制度建設(shè)方面。著眼于建立大宣教、大監(jiān)督格局，著力解決反腐倡廉制度執(zhí)行力不夠強(qiáng)、落實(shí)不到位的問題。要按照“黨委統(tǒng)一領(lǐng)導(dǎo)，紀(jì)委組織協(xié)調(diào)，部門齊抓共管”的領(lǐng)導(dǎo)體制和工作格局，健全完善反腐倡廉制度體系，落實(shí)責(zé)任，強(qiáng)化執(zhí)行，真正形成群抓群防群治的態(tài)勢。一是自上而下，層層簽訂《黨風(fēng)廉政建設(shè)責(zé)任書》，構(gòu)建一級對一級負(fù)責(zé)，層層抓落實(shí)的黨風(fēng)廉政建設(shè)責(zé)任體系，切實(shí)把黨風(fēng)廉政建設(shè)責(zé)任制落到實(shí)處。二是公開黨員干部廉潔承諾，利用職代會、民主評議黨員、民主評議干部、總結(jié)評比等形式，切實(shí)把個(gè)人述廉、群眾評廉、組織考廉制度落到實(shí)處。三是制定公司2013—2017年懲防體系工作規(guī)劃，明確階段目標(biāo)和各部門、各崗位職責(zé)，切實(shí)把懲防體系建設(shè)任務(wù)落到實(shí)處。

（三）在素質(zhì)提升方面。著力解決紀(jì)檢監(jiān)察部門人員知識結(jié)構(gòu)不合理，素質(zhì)參差不齊問題。主要從三個(gè)方面入手：一是積極組織參加上級舉辦的業(yè)務(wù)培訓(xùn)班，同時(shí)采取以會代訓(xùn)、以老帶新、實(shí)戰(zhàn)鍛煉等形式，加強(qiáng)紀(jì)檢監(jiān)察業(yè)務(wù)培訓(xùn)。二是充分利用網(wǎng)站平臺，交流工作信息，展示工作成果，加強(qiáng)各單位工作經(jīng)驗(yàn)的交流共享。三是加強(qiáng)理論研討，重點(diǎn)圍繞當(dāng)前公司反腐倡廉建設(shè)面臨的形勢任務(wù)；如何創(chuàng)新教育方式，解決教育缺乏感染力、震撼力的問題；如何增強(qiáng)監(jiān)督實(shí)效，解決不敢監(jiān)督、不會監(jiān)督、不愿監(jiān)督的問題；如何加強(qiáng)評估，提高成案率并將辦案成果轉(zhuǎn)化為管理成果;如何推進(jìn)為民務(wù)實(shí)清廉為主要內(nèi)容的群眾路線教育實(shí)踐活動；如何切實(shí)有效的開展黨員干部道德領(lǐng)域突出問題專項(xiàng)教育和治理等問題進(jìn)行深入探討。

篇2

“雙優(yōu)”建筑領(lǐng)域廉政品牌

據(jù)出版者介紹，《工程建設(shè)領(lǐng)域職務(wù)犯罪警示與預(yù)防》一書是上海市人民檢察院、上海市紀(jì)委、上海市城市建設(shè)和交通委員會三方為共同推進(jìn)工程建設(shè)領(lǐng)域廉政文化建設(shè)，為工程建設(shè)領(lǐng)域的領(lǐng)導(dǎo)干部和廣大從業(yè)人員提供較系統(tǒng)的學(xué)習(xí)素材和資料而共同編寫的書籍。

全書分調(diào)研、警示、預(yù)防、法規(guī)四個(gè)篇章，在全面梳理、回顧工程建設(shè)領(lǐng)域?qū)ｍ?xiàng)治理和創(chuàng)“雙優(yōu)”工作的基礎(chǔ)上，對近年查處的典型案例進(jìn)行了深入剖析，對工程建設(shè)領(lǐng)域存在的廉政風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行了預(yù)警分析并提出防控建議，是目前工程建設(shè)領(lǐng)域職務(wù)犯罪預(yù)防和創(chuàng)“雙優(yōu)”工作方面比較系統(tǒng)和全面的一本讀物。

贈書儀式后，在工程創(chuàng)“雙優(yōu)”總結(jié)交流座談會上，上海中心大廈建設(shè)發(fā)展有限公司、建工集團(tuán)總承辦項(xiàng)目部聯(lián)合黨委交流了上海中心項(xiàng)目“創(chuàng)雙優(yōu)”工作情況，市紀(jì)委、市檢察院、市創(chuàng)“雙優(yōu)”聯(lián)席辦有關(guān)領(lǐng)導(dǎo)做了發(fā)言，表示將充分運(yùn)用現(xiàn)有的工作平臺，加強(qiáng)聯(lián)系，實(shí)現(xiàn)信息互通，并不斷豐富合作形式，充實(shí)工作內(nèi)容，創(chuàng)新工作方法，創(chuàng)造出更好的預(yù)防職務(wù)犯罪和創(chuàng)“雙優(yōu)”工作經(jīng)驗(yàn)。

在重大工程建設(shè)項(xiàng)目中開展預(yù)防職務(wù)犯罪創(chuàng)“雙優(yōu)”活動，是上海檢察機(jī)關(guān)自1992年始，會同眾多部門和建設(shè)、施工單位共同在全市推廣的一項(xiàng)預(yù)防機(jī)制。在上海市諸多重大工程建設(shè)項(xiàng)目中，檢察官的身影頻頻出現(xiàn)。

2010年上海世博會籌辦期間，上海檢察機(jī)關(guān)選派了13名資深檢察官到世博局擔(dān)任監(jiān)察部門負(fù)責(zé)人等職位，直接參與世博局監(jiān)察和審計(jì)工作，以“零距離預(yù)防”的形式保障了世博場館、世博配套設(shè)施等工程的廉潔施工，取得了良好成效。

2011年上半年，浦東新區(qū)檢察院的檢察官們與浦東新區(qū)建交委同志協(xié)作，共赴迪士尼A1動遷安置房配套項(xiàng)目建設(shè)工地,了解工程建設(shè)單位創(chuàng)“雙優(yōu)”廉潔保障工作落實(shí)情況，加強(qiáng)和落實(shí)對招投標(biāo)、采購、安全防范等領(lǐng)域和環(huán)節(jié)的防控和監(jiān)督措施，為備受矚目的迪士尼工程筑牢反腐防線。

“雙零成效”上海中心建設(shè)目標(biāo)

為在“三公”大型國有企業(yè)深入推進(jìn)廉政保障機(jī)制，深化預(yù)防廉政風(fēng)險(xiǎn)協(xié)作，2011年，上海市人民檢察院與上海市城市建設(shè)投資開發(fā)總公司（以下簡稱上海城投總公司）簽訂了一份“加強(qiáng)廉政風(fēng)險(xiǎn)防控共建協(xié)議”。

作為城司參與投資建設(shè)的重點(diǎn)項(xiàng)目之一，上海中心大廈由此成為貫徹檢察機(jī)關(guān)與城司“共建協(xié)議”，探索完善雙方協(xié)作機(jī)制的一塊重要“試驗(yàn)田”。

據(jù)了解，上海中心大廈是中國人第一次將高樓蓋到600米以上，建成后的上海中心將不僅成為上海新的地標(biāo)，還將代表未來的城市精神，見證上海利用設(shè)計(jì)理念和技術(shù)創(chuàng)新迎接全球城市環(huán)境挑戰(zhàn)的努力。

為給上海中心鑄造廉政的鋼筋鐵骨，保障這項(xiàng)舉世矚目的重大工程順利竣工，早在2008年11月工程開工伊始，上海中心大廈公司與上海市浦東新區(qū)檢察院就共同開展了工程優(yōu)質(zhì)、干部優(yōu)秀的創(chuàng)“雙優(yōu)”活動。

針對“上海中心”社會關(guān)注度高、投資規(guī)模大、施工建設(shè)周期長、工程要求嚴(yán)、施工難度大、參建隊(duì)伍多等特點(diǎn)，雙方以“權(quán)力在陽光下運(yùn)行，資源在市場中配置，資金在網(wǎng)絡(luò)上監(jiān)管”為工作理念，以對職務(wù)犯罪的“零容忍”氛圍以及“零職務(wù)犯罪”的“雙零成效”為工作目標(biāo)，開展了一系列緊密協(xié)作。

“組織、機(jī)制、人才”一個(gè)都不能少

在組織保障上，上海中心大廈公司與上海市浦東新區(qū)檢察院共同組建了兩個(gè)工作平臺，分別組織開展風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警、廉潔從業(yè)保障活動和創(chuàng)先爭優(yōu)立功、競賽活動，從組織領(lǐng)導(dǎo)上保障創(chuàng)“雙優(yōu)”工作的扎實(shí)推進(jìn)。

篇3

在本次培訓(xùn)中，公司聘請各個(gè)項(xiàng)目上十分優(yōu)秀的老師們對我們進(jìn)行了包括公司各種規(guī)章制度、不同物資的標(biāo)準(zhǔn)化驗(yàn)收程序、現(xiàn)場物資管理風(fēng)險(xiǎn)防控、物資策劃、租賃站及防護(hù)用品、周轉(zhuǎn)料管理、機(jī)械設(shè)備管理結(jié)算、招標(biāo)采購管理、資產(chǎn)盤點(diǎn)管理、周轉(zhuǎn)料管理、廢舊物資處理、低成本運(yùn)營管理的等各類知識理論的講解與培訓(xùn)，老師們以各類文字材料為基礎(chǔ)結(jié)合自己豐富的工作經(jīng)驗(yàn)對我們進(jìn)行了深入淺出的講解，通過老師們的講解，我首先對公司的各種文件，各類要求有了更加深入的了解，明白了作為一個(gè)物資系統(tǒng)的工作人員需要遵守的規(guī)章度、各類物資機(jī)械材料的基礎(chǔ)知識和驗(yàn)收技巧、物資機(jī)械招標(biāo)過程中的注意事項(xiàng)以及現(xiàn)場物資管理風(fēng)險(xiǎn)防控等種種和物資工作息息相關(guān)的知識。這解決了我在實(shí)際工作中遇到的一些困難與疑惑，讓我明白了以后再遇到此類問題時(shí)應(yīng)該如何去做。此部分的理論培訓(xùn)為我以后的工作具有重要的指導(dǎo)意義。

2、內(nèi)業(yè)學(xué)習(xí)

物資內(nèi)業(yè)資料是反映整個(gè)工程實(shí)體從開工到完工過程的施工過程所有材料與成本的文件，內(nèi)業(yè)資料準(zhǔn)確與否會直接影響工程的竣工結(jié)算。本次內(nèi)業(yè)學(xué)習(xí)中老師從內(nèi)業(yè)資料清單及詳解、相關(guān)表格模板講解、各類計(jì)劃編制 、招標(biāo)管理、合同管理、日常工作流程、成本分析、各類臺賬的登記要點(diǎn)、內(nèi)業(yè)完善美觀等方面詳細(xì)講述了不同內(nèi)業(yè)資料在編制過程中需要注意的問題和要點(diǎn)。同時(shí)老師根據(jù)實(shí)際過程中的工作經(jīng)驗(yàn)給我們分享了十分寶貴的工作經(jīng)驗(yàn)進(jìn)、有據(jù)可依、有單可查、嚴(yán)絲合縫。最后老師通過模擬練習(xí)提供了理論聯(lián)系實(shí)際的機(jī)會也檢驗(yàn)了學(xué)習(xí)成果。

3、實(shí)操練習(xí)

理論知識的學(xué)習(xí)永遠(yuǎn)代替不了實(shí)際操作，所以在講完理論之后老師又帶我們?nèi)ナ┕がF(xiàn)場進(jìn)行實(shí)際操作練習(xí)，理論與知識相結(jié)合才能使得認(rèn)識更加深刻。在材料驗(yàn)收與管理方面，老師們在講解過后，帶我們?nèi)チ隧?xiàng)目的鋼筋加工場對現(xiàn)場的鋼筋進(jìn)行了實(shí)測實(shí)量，親身體驗(yàn)了鋼筋驗(yàn)收過程中的標(biāo)準(zhǔn)化流程，加深了我對于鋼筋驗(yàn)收過程中的記憶；帶我們?nèi)チ爽F(xiàn)場的無人值守過磅系統(tǒng)體驗(yàn)了無人值守過磅系統(tǒng)是如何操作的；帶我們?nèi)チ藥旆?，親眼看到了材料在庫房中應(yīng)該如何存放。此外在信息化講解過程中，老師通過模擬系統(tǒng)讓我們制作了一個(gè)項(xiàng)目從開始物資機(jī)械招標(biāo)到進(jìn)場點(diǎn)收核算再到最后的合同封閉的整個(gè)過程，在這個(gè)操作過程中我了解了在網(wǎng)上是如何實(shí)現(xiàn)項(xiàng)目的物資管理工作，雖然我現(xiàn)在在實(shí)際工作中還沒有接觸到這些內(nèi)容，但是這次培訓(xùn)已經(jīng)為我打下了堅(jiān)實(shí)的基礎(chǔ)，相信在以后遇到這些工作時(shí)我也能夠順利的完成。

4、管理創(chuàng)新

創(chuàng)新是一個(gè)企業(yè)發(fā)展和生存的動力，是一個(gè)企業(yè)生存和發(fā)展的根本，是企業(yè)發(fā)展中不可缺少的一部分。因此在本次培訓(xùn)中公司為我們見習(xí)生安排了管理創(chuàng)新課題。我們以小組為單位，結(jié)合老師們的講解以及在項(xiàng)目上實(shí)際工作過程中遇到的問題，大家集思廣益，共同參與討論，一起確定了我們的管理創(chuàng)新課題，然后我們分工合作，每個(gè)人都竭盡全力的去完成自己的工作。我有幸作為匯報(bào)人在公司領(lǐng)導(dǎo)和各位同事面前圓滿的完成了匯報(bào)工作。通過此次的管理創(chuàng)新競賽，不僅讓我了解了創(chuàng)新對于企業(yè)發(fā)展的重要性，更讓我明白了工作劃分和團(tuán)隊(duì)合作的重要性。在實(shí)際工作中我們只有不斷創(chuàng)新，不斷加強(qiáng)團(tuán)隊(duì)合作，才能實(shí)現(xiàn)自我的提升與發(fā)展。

篇4

一、調(diào)查地區(qū)小貸公司總體發(fā)展?fàn)顩r

該市地處蘇浙皖三省交界，轄區(qū)面積1500多平方公里，經(jīng)濟(jì)上屬蘇南板塊，國內(nèi)生產(chǎn)總值多年位列全國經(jīng)濟(jì)百強(qiáng)縣（市）。自2009年底開始農(nóng)村小額貸款試點(diǎn)，截至2012年底，共成立小額貸款公司7家（見表1），注冊資金28.86億元，累計(jì)發(fā)放貸款118.8億元，貸款余額29.66億元，92%的貸款期限都是半年至12個(gè)月的短期貸款，也有部分期限在半年以下或3個(gè)月的臨時(shí)貸款，不良貸款為3.2%，收息率100%。2011年完成營業(yè)收入3.2億元，繳納營業(yè)稅960萬元，企業(yè)所得稅約3375萬元；2012年實(shí)現(xiàn)營業(yè)收入6.67億元，繳納營業(yè)稅2301萬元，所得稅6880萬元。總體上看，溧陽小額貸款公司經(jīng)營比較穩(wěn)健，風(fēng)險(xiǎn)防控得較好，內(nèi)部管理流程成熟，工作機(jī)制運(yùn)轉(zhuǎn)正常，發(fā)展趨勢良好。

表1 某市農(nóng)村小額貸款公司基本情況統(tǒng)計(jì)匯總表

資料來源：市金融辦（數(shù)據(jù)截止2012年12月31日）

二、溧陽地區(qū)小貸公司風(fēng)險(xiǎn)防控的主要做法與特點(diǎn)

1.普遍建立了分級負(fù)責(zé)、權(quán)責(zé)分明的工作機(jī)制。參照商業(yè)銀行的貸款風(fēng)險(xiǎn)防控措施，調(diào)查的該地區(qū)7家小貸公司基本都建立了董事會、董事長、貸審會集體審議制度三級審批制度，避免了職責(zé)不明，權(quán)責(zé)不分的現(xiàn)象，提高了風(fēng)險(xiǎn)防控的成效。

2.實(shí)行了貸款收放責(zé)任制。7家小貸公司都建立貸款責(zé)任制，把貸款的發(fā)放、本息的收回與信貸人員的報(bào)酬相掛鉤，信貸人員（客戶經(jīng)理）發(fā)放的貸款本息要負(fù)責(zé)收回，發(fā)生逾期、訴訟或損失，發(fā)放的信貸人員（客戶經(jīng)理）要負(fù)一定責(zé)任，扣發(fā)一定的績效工資。

3.實(shí)行了貸款保證、質(zhì)押制度。發(fā)放貸款都有質(zhì)押保證措施。

4.建立了貸后跟蹤管理服務(wù)制度。加強(qiáng)了與企業(yè)的溝通了解，對貸款企業(yè)生產(chǎn)經(jīng)營情況及資金運(yùn)轉(zhuǎn)情況進(jìn)行跟蹤，一旦企業(yè)情況出現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)，及時(shí)采取措施進(jìn)行應(yīng)對，避免了貸款的重大風(fēng)險(xiǎn)。

5.小貸公司經(jīng)營業(yè)績普遍較好。調(diào)研中，我們按照商業(yè)銀行貸款五級分類標(biāo)準(zhǔn)，將小貸公司貸款分為五類（市金融辦：數(shù)據(jù)截止2012年12月31日），對于整個(gè)地區(qū)來說，正常類占到83.67%，關(guān)注類占1.22%，次級類有11.91%，可疑類有3.2%，損失類為0%。另外，據(jù)該市法院有關(guān)人員介紹，2010年和2011年溧陽法院只受理了一起以小額貸款公司為原告的企業(yè)借貸糾紛，2012年上半年分別受理了涉及兩家小貸公司的民間借貸糾紛和保證合同糾紛，但下半年集中受理了涉及七家小貸公司的借款案件，案值3.53億元，這從一個(gè)側(cè)面反映出該市小貸公司前期經(jīng)營管理比較成功，小貸公司風(fēng)險(xiǎn)控制卓有成效；后期經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)逐漸顯現(xiàn)。

三、當(dāng)前小額貸款公司運(yùn)行過程中存在的問題和風(fēng)險(xiǎn)

當(dāng)前，小貸公司發(fā)展取得了明顯成效，但是我們也了解到小貸公司發(fā)展運(yùn)行中存在一些突出問題，如發(fā)展過快、監(jiān)管薄弱、員工專業(yè)素養(yǎng)不高、貸款集中度高、風(fēng)險(xiǎn)防控能力差等問題，給小貸公司的發(fā)展留下的潛在風(fēng)險(xiǎn)不可忽視。

1.從宏觀布局層面看，存在三大風(fēng)險(xiǎn)

（1）把關(guān)不嚴(yán)，造成小貸公司先天不足。按照《小貸公司試點(diǎn)指導(dǎo)意見》規(guī)定，小貸公司在政府招標(biāo)中，在關(guān)部門對發(fā)起人的審核上受行政干預(yù)較多，對發(fā)起人的征信記錄、道德品德、社會形象審核把關(guān)不嚴(yán)，造成小貸公司先天不足。

（2）審批過多，發(fā)展速度過快，易造成惡性競爭。從表1看，溧陽地區(qū)自2009年開始試點(diǎn)，2009年、2010年各批準(zhǔn)一家，但2011年已經(jīng)批準(zhǔn)開業(yè)5家，還有2家已經(jīng)通過審批，由于其他原因遲遲不能開業(yè)，2011年批準(zhǔn)速度明顯加快。調(diào)研中業(yè)內(nèi)人士反映，由于市場資源、人才等局限，新開的小貸公司經(jīng)營艱難，為了減少資金閑置的損失，對客戶質(zhì)量、風(fēng)險(xiǎn)放松把控，容易留下安全隱患。

（3）監(jiān)管力度不足，存在多頭管都不管現(xiàn)象。目前，小額貸款公司由省級政府批準(zhǔn)設(shè)立，省金融辦代表省政府履行管理職能也只是在成立時(shí)履行審批手續(xù)，此后便由各縣（市）財(cái)政、發(fā)改、人民銀行、銀監(jiān)、工商等部門管理，事實(shí)上就江蘇而言，除了省金融辦開發(fā)了統(tǒng)一的管理軟件，對小貸公司的經(jīng)營情況進(jìn)行監(jiān)控外，其他部門雖然名義上兼有監(jiān)管職能，但都沒有真正履行好監(jiān)管職能，存在“多頭管都不管”現(xiàn)象，對小貸公司的利率、產(chǎn)品等沒有統(tǒng)一的規(guī)定或備案制度，對小貸公司監(jiān)管也多以自律為主。

2.從企業(yè)微觀操作層面上，存在七大風(fēng)險(xiǎn)因素

（1）經(jīng)營者法制意識有待提高。小貸公司決策層、經(jīng)營層的法制意識相對薄弱，可能帶來的風(fēng)險(xiǎn)就是違規(guī)經(jīng)營，如非法吸儲、高利放貸、投向偏離三農(nóng)等違規(guī)行為會嚴(yán)重?cái)_亂金融秩序，而僅靠有關(guān)部門對小貸公司投資經(jīng)營者的開業(yè)前短期的崗前培訓(xùn)，對提高法制意識幫助不大，需要監(jiān)管部門長期不斷加以監(jiān)督培養(yǎng)。

（2）企業(yè)資金短缺。如表1可以清晰地看出，該2011年批準(zhǔn)開業(yè)的5家小貸公司到目前為止還有3家注冊資金未完全到位，因此一方面是大量小微企業(yè)和農(nóng)戶存在貸款需求，另一方面是數(shù)量有限的小貸公司拿不出資金來發(fā)放貸款，削弱了小貸公司的作用發(fā)揮。

（3）專業(yè)人才匱乏。當(dāng)前各小貸公司除了少數(shù)高管有金融工作經(jīng)歷外，其他員工大部分都是從非金融單位聘用，沒有金融工作經(jīng)驗(yàn)，更沒有信貸工作經(jīng)驗(yàn)，許多從業(yè)人員在進(jìn)入小貸公司以前空有理論而少有實(shí)踐，缺乏基本的風(fēng)險(xiǎn)識別、防控能力。見表2。

表2 該市農(nóng)村小額貸款員工統(tǒng)計(jì)表

資料來源：市金融辦（數(shù)據(jù)截止2012年12月31日）

（4）投資人盲目干預(yù)經(jīng)營。小貸公司都為民營企業(yè)發(fā)起并控股，投資人認(rèn)為自己是老板，哪個(gè)行業(yè)企業(yè)能貸、哪個(gè)不能貸自己說了算，對投向、利率、期限的設(shè)定隨意性較強(qiáng)，對一些明顯存在貸款風(fēng)險(xiǎn)的企業(yè)由于人情關(guān)系，不顧小貸公司經(jīng)營者的反對而貸款，結(jié)果導(dǎo)致貸款風(fēng)險(xiǎn)，不得不由債權(quán)人變成股東。

（5）風(fēng)險(xiǎn)防控能力有待提升。一是資金短缺帶來的風(fēng)險(xiǎn)難防，將對持續(xù)經(jīng)營產(chǎn)生不利影響。二是專業(yè)人才缺乏帶來的風(fēng)險(xiǎn)。有些小貸公司經(jīng)辦人員憑經(jīng)驗(yàn)操作，根本沒有貸前調(diào)查、風(fēng)險(xiǎn)評估等環(huán)節(jié)，認(rèn)為只要有抵押、擔(dān)保就可以放貸，從而留下風(fēng)險(xiǎn)隱患；而有的小貸公司雖然有貸款風(fēng)險(xiǎn)控制流程，但由于專業(yè)人員的缺乏，風(fēng)控流程也形同虛設(shè)，起不到實(shí)際作用，最后的風(fēng)險(xiǎn)也難以避免。

（6）拆分化戶等違規(guī)經(jīng)營現(xiàn)象。江蘇省《指導(dǎo)意見》規(guī)定農(nóng)村小貸公司支持“三農(nóng)”的比例不得低于70%，單戶貸款額度標(biāo)準(zhǔn)分別為： 蘇錫常地區(qū)為500 萬元以下。為了掩蓋貸款額度偏大、投向偏差的問題， 部分小額貸款公司將貸款項(xiàng)目進(jìn)行包裝、將額度拆分上報(bào)， 違規(guī)操作， 給小額貸款公司的發(fā)展埋下了極大風(fēng)險(xiǎn)隱患。

（7）帳外收取咨詢服務(wù)費(fèi)等違規(guī)行為。2011年，江蘇省金融辦委托中介機(jī)構(gòu)對全省部分小貸公司進(jìn)行抽查審計(jì)，從審計(jì)情況看，從蘇北、蘇中到蘇南，不同程度存在一些違規(guī)經(jīng)營現(xiàn)象，如：注冊資金長期不到位、股東長期占用小貸公司資金、賬外收取利息、收取咨詢服務(wù)費(fèi)不入賬，違反規(guī)定向房地產(chǎn)、高利貸等行業(yè)放貸、化戶放貸、財(cái)務(wù)核算混亂；及貸款人、擔(dān)保人簽字不真實(shí)、抵押物權(quán)證不對應(yīng)等問題都對小貸公司的發(fā)展留下風(fēng)險(xiǎn)隱患。

四、預(yù)防和減少小額貸款公司風(fēng)險(xiǎn)的對策及建議

1.科學(xué)規(guī)劃、合理布局，嚴(yán)格把關(guān)、適度發(fā)展

小貸公司是由省級政府審批，地方政府招標(biāo)，并由地方政府與省政府簽訂責(zé)任狀，承擔(dān)試點(diǎn)小貸公司風(fēng)險(xiǎn)。因此，只有從源頭防控，才能有效防控小貸公司的風(fēng)險(xiǎn)。這就要求各級政府主管部門加強(qiáng)對投標(biāo)人資格、資質(zhì)的審查，把格把關(guān)。要根據(jù)地方經(jīng)濟(jì)發(fā)展現(xiàn)狀，合理安排小貸公司的布局，適當(dāng)控制發(fā)展速度，防止一哄而上，盲目發(fā)展，引發(fā)惡性競爭。對投標(biāo)發(fā)起人的審查一方面要注重資金實(shí)力，另一方面更要注重道德品質(zhì)，人人誠信度、社會責(zé)任感和遵紀(jì)守法記錄，

2.落實(shí)責(zé)任、加強(qiáng)監(jiān)管

一是明確監(jiān)管職責(zé)，加大監(jiān)管力度。明確各部門的監(jiān)管職責(zé)，建立健全小貸公司監(jiān)管制度，理順政府相關(guān)部門的監(jiān)管關(guān)系。建立小貸公司征信系統(tǒng)，可以將小貸公司征信查詢并入金融機(jī)構(gòu)征信系統(tǒng)；建立銀監(jiān)部門的審計(jì)、利率執(zhí)行報(bào)告制度。二是嚴(yán)格準(zhǔn)入和退出制度。各級政府要加強(qiáng)對小貸公司申請發(fā)起人的誠信記錄審核，減少行政干預(yù)，公開、公平、公正進(jìn)行招標(biāo)，嚴(yán)把入口關(guān)，防止信用記錄不良者進(jìn)行小貸公司行業(yè)；同時(shí)建立健全對小貸公司科學(xué)合理的考評辦法，對抽逃注冊資金、帳外帳、化戶貸款等嚴(yán)重違規(guī)行為實(shí)行零容忍，實(shí)行一票否決，一經(jīng)發(fā)現(xiàn)立即停業(yè)整頓，造成嚴(yán)重后果取消經(jīng)營資格，逐出小貸公司行業(yè)。

3.加強(qiáng)培訓(xùn)，提高素質(zhì)

一是加強(qiáng)專業(yè)基礎(chǔ)知識的培訓(xùn)。小貸公司要借鑒專業(yè)銀行的做法，組織員工參加銀行從業(yè)人員資格考試，或參加全國會計(jì)、經(jīng)濟(jì)專業(yè)職業(yè)資格考試，以考促學(xué)，提高員工隊(duì)伍整體專業(yè)素質(zhì)。二是加強(qiáng)職業(yè)素養(yǎng)的培訓(xùn)。第一要加強(qiáng)職業(yè)道德建設(shè)，提高服務(wù)意識。第二要加強(qiáng)職業(yè)責(zé)任培養(yǎng)，提升工作責(zé)任心。教育員工樹立正確的價(jià)值觀，學(xué)會感恩，愛崗敬業(yè)，拿一份薪水，做一份工作，盡一份責(zé)任，克服疏忽大意與盲目自信的工作態(tài)度。第三要加強(qiáng)職業(yè)紀(jì)律建設(shè)，提升公司形象。小貸公司要建立健全嚴(yán)格的規(guī)章制度，嚴(yán)格廉潔自律，對貸前調(diào)查、貸款發(fā)放、貸后管理進(jìn)行嚴(yán)密監(jiān)督，防范員工，對違反規(guī)定的員工可以通過批評教育、獎(jiǎng)懲進(jìn)行制止，造成后果的直至辭退，觸犯法律的要依法交由司法機(jī)關(guān)處理。通過制定實(shí)施嚴(yán)明的工作紀(jì)律，最大限度規(guī)避道德風(fēng)險(xiǎn)，提升公司整體形象。

4.注重貸前調(diào)查、貸時(shí)審查、貸后檢查

貸前調(diào)查，一要堅(jiān)持對“三品”的調(diào)查，即人品，產(chǎn)品，抵押品。具體說來，關(guān)注人品即關(guān)注借款人的信譽(yù)、個(gè)人素質(zhì)，并經(jīng)多途徑加以認(rèn)證。關(guān)注產(chǎn)品，這主要是看其生產(chǎn)的產(chǎn)品是否適銷對路、產(chǎn)供銷落實(shí)情況如何、產(chǎn)品的競爭力與公司經(jīng)營業(yè)績的分析。關(guān)注抵押品：抵押物作為第二還款來源需要對它的可控性以及變現(xiàn)能力作出評估。二是堅(jiān)持對每一項(xiàng)貸款進(jìn)行雙人實(shí)地調(diào)查，著重查看三表：電表、水表和納稅申報(bào)表，以水電表的用量度來核實(shí)企業(yè)生產(chǎn)經(jīng)營的真?zhèn)吻闆r，以納稅申報(bào)表的情況來核實(shí)是否會出現(xiàn)無盈利卻空有銷售的空殼企業(yè)情況，并查看財(cái)務(wù)分戶賬和實(shí)物資產(chǎn)情況，獲得企業(yè)真實(shí)的資產(chǎn)負(fù)債情況，落實(shí)還款來源，以防出現(xiàn)資不抵債。

貸時(shí)審查，注重借款人資料的真實(shí)、完整性審查，由客戶經(jīng)理撰寫調(diào)查報(bào)告，報(bào)貸審會集體審議，貸審會形成意見，并確定貸款用途與額度后交總經(jīng)理批準(zhǔn)。

貸后檢查，要對貸款的企業(yè)3個(gè)月內(nèi)進(jìn)行不定期檢查跟蹤，以防出現(xiàn)抽逃資金，檢查內(nèi)容以“四流”為主，即人流、物流、信息流和現(xiàn)金流，檢查結(jié)果用表格形式填寫并交總經(jīng)理審批。一旦出現(xiàn)貸款無法按期歸還的情況，遂立即與擔(dān)保人取得聯(lián)系，落實(shí)解決措施。

參考文獻(xiàn)：

篇5

2012年，市平臺共受理公共資源交易項(xiàng)目1203宗，交易總額達(dá)55.98億元，增收節(jié)支金額3.86億元。其中：建設(shè)工程招投標(biāo)項(xiàng)目158宗，成交金額達(dá)37.01億元，節(jié)約造價(jià)資金3.23萬元；政府采購970宗（其中協(xié)議采購857宗），成交金額2.54億元，節(jié)約資金0.29億元；國有土地使用權(quán)出讓37宗，成交金額15.72億元，超過起始價(jià)3030億元；產(chǎn)權(quán)及其它類交易38宗，成交額0.71億元，增收0.03億元，在增收節(jié)資、源頭反腐上取得了較好的經(jīng)濟(jì)社會效益。另外，鎮(zhèn)（街道）小型平臺共受理項(xiàng)目160宗，成交金額14879.35萬元，增收節(jié)約資金1490.61萬元，其中村級項(xiàng)目74宗，成交金額3849.44萬元。受理開發(fā)區(qū)新城公司空調(diào)設(shè)備采購有效投訴1宗，由于采購單位有定向采購意圖，導(dǎo)致《招標(biāo)文件》中的部分內(nèi)容帶有明顯的傾向性，投標(biāo)人反響強(qiáng)烈，投訴后相關(guān)部門查明事實(shí)，做出重新采購的決定，并對評標(biāo)標(biāo)準(zhǔn)進(jìn)行科學(xué)、合理設(shè)計(jì)。最終，在采購需求沒有變化的情況下，采購人的意向供應(yīng)商在降價(jià)40萬元的情況下仍然沒有中標(biāo)。

（一）梳理出臺規(guī)范性文件。為構(gòu)建鎮(zhèn)（街道）小型平臺統(tǒng)一的運(yùn)行模式、交易規(guī)則和程序內(nèi)容，經(jīng)市府辦轉(zhuǎn)發(fā)《關(guān)于進(jìn)一步規(guī)范鎮(zhèn)（街道）公共資源交易中心運(yùn)作的通知》，促各鎮(zhèn)（街道）加強(qiáng)組織領(lǐng)導(dǎo)，形成整體合力，加大制度執(zhí)行力度。協(xié)同市監(jiān)察局出臺《市村級工程建設(shè)項(xiàng)目招標(biāo)投標(biāo)管理暫行辦法》，針對村級項(xiàng)目監(jiān)管“盲區(qū)”，明確村級項(xiàng)目審核備案、民主決策、招標(biāo)方式及程序等內(nèi)容，保障農(nóng)村各項(xiàng)公共事業(yè)順利開發(fā)，推進(jìn)社會主義新農(nóng)村建設(shè)。另外修訂了投標(biāo)保證金繳付須知、工程招標(biāo)下浮率指導(dǎo)性區(qū)間、招標(biāo)（采購）業(yè)務(wù)費(fèi)收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)等規(guī)定。編印發(fā)放了100冊《市公共資源交易文件匯編》，將近年來實(shí)施的工程建設(shè)、政府采購、產(chǎn)權(quán)交易、土地出讓及鎮(zhèn)（街道）平臺建設(shè)等有關(guān)的規(guī)范性文件進(jìn)行匯編用于指導(dǎo)公共資源交易工作。

（二）強(qiáng)化部門間協(xié)調(diào)配合。明晰部門職責(zé)劃分，理順部門關(guān)系，群策群力，充分發(fā)揮交管辦綜合監(jiān)管和行業(yè)招標(biāo)辦專業(yè)監(jiān)管的力量。我辦共組織“3+X”聯(lián)席會議39次，印發(fā)會議紀(jì)要8篇，開展部門間其他非正式交流溝通數(shù)十次。組織相關(guān)部門負(fù)責(zé)人考察南京建設(shè)工程“e路陽光”電子招投標(biāo)系統(tǒng)，開展鎮(zhèn)（街道）小型示范平臺考察，下鎮(zhèn)（街道）小型平臺調(diào)研指導(dǎo)15批次，另外還邀請全市公共資源交易中心負(fù)責(zé)人來召開座談會，加強(qiáng)溝通交流，互相借鑒經(jīng)驗(yàn)，取得了較好的成效。

二、創(chuàng)新交易機(jī)制，破解交易領(lǐng)域熱點(diǎn)難點(diǎn)問題。

結(jié)合“三思三創(chuàng)”主題教育實(shí)踐活動，我辦拓寬思路，創(chuàng)新交易方式方法，以制度、技術(shù)手段，深入破解存在于公共資源交易領(lǐng)域的熱點(diǎn)、難點(diǎn)問題，遏制借資質(zhì)、串標(biāo)圍標(biāo)行為，減少人為因素影響，提高招投標(biāo)工作質(zhì)量。

（一）完善工程項(xiàng)目招投標(biāo)措施。一是實(shí)施建設(shè)工程標(biāo)后評估工作。為進(jìn)一步規(guī)范建設(shè)工程招標(biāo)評標(biāo)活動，監(jiān)督約束專家的評標(biāo)行為，提高評標(biāo)質(zhì)量，我辦借鑒市建設(shè)工程項(xiàng)目標(biāo)后評估制度，組織相關(guān)部門制定印發(fā)了《關(guān)于推廣實(shí)施建設(shè)工程標(biāo)后評估制度的通知》，并于11月7日對市公共租賃房與人才公寓二期工程監(jiān)理項(xiàng)目，邀請7名資深標(biāo)后評估專家組織評估委員會進(jìn)行標(biāo)后評估，專家們作出了“基本通過”以上的評估標(biāo)準(zhǔn)。標(biāo)后評估工作的實(shí)施，意味著我市建設(shè)工程招投標(biāo)由注重標(biāo)前防范和標(biāo)中監(jiān)管向標(biāo)前、標(biāo)中、標(biāo)后全過程監(jiān)管延伸，監(jiān)管幅度進(jìn)一步拓展，今后我們將把此項(xiàng)制度作為一項(xiàng)經(jīng)常性工作來抓。二是應(yīng)用工程量清單電子招投標(biāo)系統(tǒng)。為提高房屋建筑和市政工程招投標(biāo)效率和評標(biāo)公正性，減少人為因素影響，經(jīng)過前期的需求調(diào)研、設(shè)計(jì)、開發(fā)和測試，10月1日后在全市全面推行工程量清單招標(biāo)控制價(jià)（標(biāo)底）編制及招標(biāo)方式。工程量清單電子招投標(biāo)系統(tǒng)開發(fā)應(yīng)用是我辦在“破解難題專項(xiàng)行動中”的創(chuàng)新舉措，對提高招投標(biāo)文件編制質(zhì)量和評標(biāo)公正性、遏制借資質(zhì)、串標(biāo)圍標(biāo)等“頑癥”發(fā)揮積極作用。三是簡化200萬元以下小型施工項(xiàng)目的評標(biāo)程，由業(yè)主單位提出經(jīng)行業(yè)招標(biāo)辦備案同意，直接由業(yè)主代表、招標(biāo)等專業(yè)人員組成項(xiàng)目評審小組進(jìn)行評審。四是對標(biāo)段招標(biāo)價(jià)在2000萬元以上的政府性投資工程建設(shè)項(xiàng)目在招標(biāo)時(shí)，規(guī)定業(yè)主應(yīng)在招標(biāo)文件中設(shè)置“法定代表人到場的投標(biāo)單位總得分另加1分”的條款。五是探索農(nóng)居小區(qū)BT招標(biāo)方式，由房地產(chǎn)企業(yè)和建筑企業(yè)組成聯(lián)合體進(jìn)行投標(biāo)。

（二）理順政府采購管理體制。為理順政府集中采購機(jī)構(gòu)職能，交管辦、采購辦、交易中心進(jìn)一步明確了具體工作要求，包括集中采購項(xiàng)目一般由交易中心受理，對采購項(xiàng)目特殊，交易中心實(shí)施有困難的，由采購辦委托采購機(jī)構(gòu)進(jìn)行采購；由交易中心受理的集中采購項(xiàng)目或委托中介機(jī)構(gòu)的采購項(xiàng)目的采購文件，須經(jīng)市采購辦審核備案；評標(biāo)專家由采購人提出組建申請，經(jīng)采購辦核準(zhǔn)，由交易中心專家選聘室負(fù)責(zé)抽取。通過采取一系列措施，我市政府采購管理體制進(jìn)一步完善，促進(jìn)監(jiān)管有力、集中采購機(jī)構(gòu)運(yùn)行有效方面提供了保障。

三、加大監(jiān)督力度，提高招投標(biāo)公平公正性。

（一）深入開展工程領(lǐng)域突出問題專項(xiàng)治理。針對我市工程建設(shè)招投標(biāo)領(lǐng)域存在的借資質(zhì)、串標(biāo)圍標(biāo)、規(guī)避招標(biāo)等“頑疾”，我辦進(jìn)一步建立健全專項(xiàng)治理長效機(jī)制，組織做好“回頭看”工作，召開動員部署工作會議，明確任務(wù)、落實(shí)責(zé)任，確保專項(xiàng)治理工作的落實(shí)。針對省委巡視組提出的工程領(lǐng)域招投標(biāo)存在的三個(gè)方面問題，我辦深入分析原因、組織調(diào)研，梳理了當(dāng)前破解這些難題采取的一些做法，并進(jìn)一步提出了其他具體整改意見，逐步落實(shí)各項(xiàng)工作任務(wù)，有效地提高了工程建設(shè)管理的規(guī)范化和科學(xué)化。

（二）加強(qiáng)監(jiān)督檢查。嚴(yán)格落實(shí)每年一度的工程建設(shè)招投標(biāo)和政府采購專項(xiàng)檢查，重點(diǎn)徹查鎮(zhèn)（街道）小型平臺“七統(tǒng)一”工作落實(shí)情況和項(xiàng)目實(shí)施單位標(biāo)后檢查驗(yàn)收工作，通過專項(xiàng)檢查以及日常督促指導(dǎo)，各單位照章、依法辦事的意識有所增強(qiáng)，但還是存在一些普遍性問題和薄弱環(huán)節(jié)，我辦會同相關(guān)部門對這次檢查情況進(jìn)行了分析并擬定了解決問題的相應(yīng)措施。抓好評標(biāo)專家和招標(biāo)動態(tài)考核機(jī)制，加強(qiáng)日常監(jiān)管，做好對機(jī)構(gòu)和從業(yè)人員日常記錄，打擊違法違規(guī)行為，維護(hù)公平、公正的市場秩序。

四、加強(qiáng)培訓(xùn)指導(dǎo)，提高人員業(yè)務(wù)素質(zhì)。

（一）加強(qiáng)人員教育培訓(xùn)。制定年度培訓(xùn)計(jì)劃，增強(qiáng)培訓(xùn)工作的指導(dǎo)性、針對性和操作性，把學(xué)習(xí)培訓(xùn)作為工作任務(wù)抓緊抓好，堅(jiān)持工作與學(xué)習(xí)相結(jié)合、學(xué)習(xí)和工作、生活分配好的原則，積極組織各類學(xué)習(xí)活動，提高黨員干部自身素質(zhì)。嚴(yán)格落實(shí)單位內(nèi)部每周一上午工作例會和每周四下午集中學(xué)習(xí)制度，學(xué)習(xí)政策法規(guī)、交流工作經(jīng)驗(yàn)，實(shí)現(xiàn)探討式、互動式交流學(xué)習(xí)方式，實(shí)現(xiàn)從要我聽到我要講的轉(zhuǎn)變，提高學(xué)習(xí)的積極性。堅(jiān)持“請進(jìn)來、走出去”的原則，組織參加招投標(biāo)業(yè)務(wù)培訓(xùn)10批次，確保內(nèi)部黨員干部每年培訓(xùn)不少于3次，行業(yè)部門監(jiān)管人員、招標(biāo)、評標(biāo)專家等招投標(biāo)相關(guān)當(dāng)事人不少于1次，把參加培訓(xùn)情況作為動態(tài)考核的重要內(nèi)容之一，今年培訓(xùn)內(nèi)容涉及工程量清單、電子招投標(biāo)系統(tǒng)、招標(biāo)（采購）法規(guī)實(shí)務(wù)等。

（二）推行鎮(zhèn)（街道）小型平臺統(tǒng)一運(yùn)作模式。推進(jìn)鎮(zhèn)（街道）小型公共資源交易平臺規(guī)范化建設(shè)，是加強(qiáng)落實(shí)基層廉潔工程、陽光工程的重要舉措。去年底，我辦調(diào)研實(shí)施“七統(tǒng)一”運(yùn)作模式，并在江口街道試行，1月份經(jīng)市府辦發(fā)文正式全面推行。6月份，我辦與市紀(jì)委協(xié)同組織了一次全市各鎮(zhèn)（街道）小型平臺分管領(lǐng)導(dǎo)和具體負(fù)責(zé)人會議，進(jìn)一步統(tǒng)一思想認(rèn)識，走訪各鎮(zhèn)（街道）進(jìn)行實(shí)地指導(dǎo)，提高業(yè)務(wù)人員的實(shí)踐能力。通過推行此模式，努力在各鎮(zhèn)（街道）建立完善統(tǒng)一、規(guī)范的鎮(zhèn)（街道）小型項(xiàng)目交易的運(yùn)作模式、交易規(guī)則和操作程序，提高工作效率，方便群眾辦事，取得了較好的運(yùn)行效果，招投標(biāo)交易當(dāng)事人比較滿意。出臺了規(guī)范農(nóng)村“三資”交易管理的文件，切實(shí)加強(qiáng)農(nóng)村“三資”交易管理，具體運(yùn)作把好“四個(gè)關(guān)”，即資料審核關(guān)、信息公開關(guān)、標(biāo)的評估關(guān)和現(xiàn)場運(yùn)作關(guān)，通過深化農(nóng)村“三資”交易規(guī)范化管理，推進(jìn)基層廉潔工程建設(shè)，保障村級各項(xiàng)公共事業(yè)的順利開展，推進(jìn)我市社會主義新農(nóng)村建設(shè)。

五、強(qiáng)化內(nèi)部管理，提升隊(duì)伍整體素質(zhì)。

篇6

對于實(shí)體經(jīng)營企業(yè)而言，資金鏈斷裂等資金問題是影響企業(yè)發(fā)展的重要問題，而物資采購風(fēng)險(xiǎn)則是影響資金鏈的一個(gè)因素。因此，在管理企業(yè)的過程中，企業(yè)的經(jīng)營者必須要采取有效的措施應(yīng)對物資采購中的風(fēng)險(xiǎn)，促進(jìn)企業(yè)健康發(fā)展。

一、物資采購過程中的存在的風(fēng)險(xiǎn)

（一）外部風(fēng)險(xiǎn)

第一，價(jià)格風(fēng)險(xiǎn)。一方面是在采購時(shí)，由于市場物資價(jià)格的變動造成的風(fēng)險(xiǎn)；另一方面是由于供應(yīng)商操作投標(biāo)環(huán)節(jié)，惡意提高價(jià)格，使企業(yè)遭受風(fēng)險(xiǎn)；第二，質(zhì)量風(fēng)險(xiǎn)。在物資采購中，由于沒有進(jìn)行嚴(yán)格的質(zhì)量把關(guān)，造成供應(yīng)商提供的物資質(zhì)量不達(dá)標(biāo)的現(xiàn)象，甚至?xí)捎谶@些質(zhì)量問題影響企業(yè)產(chǎn)品的質(zhì)量；第三，技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)。在一定的時(shí)限內(nèi)，所采購的物資由于產(chǎn)品更新周期短或是技術(shù)進(jìn)步，以至于其成為落后或者被淘汰的產(chǎn)品，進(jìn)而給企業(yè)造成經(jīng)濟(jì)損失。

（二）內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)

第一，采購管理風(fēng)險(xiǎn)。對物資采購市場行情動態(tài)調(diào)查不夠及時(shí)和詳實(shí)，導(dǎo)致信息不暢；對所購物資的性能、材質(zhì)、規(guī)格等主要要素縱橫比較不全面，導(dǎo)致采購的價(jià)格高于市場行情的風(fēng)險(xiǎn)。第二，計(jì)劃風(fēng)險(xiǎn)。計(jì)劃風(fēng)險(xiǎn)主要表現(xiàn)為：物資采購項(xiàng)目上報(bào)過遲；資金抽掉困難、抽調(diào)不及時(shí)或資金縮水；招標(biāo)公布與文件發(fā)售時(shí)間安排不合理；招標(biāo)文獻(xiàn)存在法律漏洞，招標(biāo)流程不符合法律要求。第三，合同風(fēng)險(xiǎn)。根據(jù)合同主體行為，可分為主觀性合同風(fēng)險(xiǎn)和客觀性合同風(fēng)險(xiǎn)。主要表現(xiàn)形式是：合同主體不合格、合同訂立或招投標(biāo)過程違反法定程序、合同條款不完備或存在單方面的約束性、采購方需承擔(dān)由于物資價(jià)格波動所帶來的風(fēng)險(xiǎn)、履約過程中的變更風(fēng)險(xiǎn)等。第四，人員風(fēng)險(xiǎn)。一是采購人員專業(yè)知識儲備、法律意識、業(yè)務(wù)技能和實(shí)際工作經(jīng)驗(yàn)較低風(fēng)險(xiǎn)；二是采購人員權(quán)力大、責(zé)任重、風(fēng)險(xiǎn)高、誘惑多，有可能發(fā)生違紀(jì)風(fēng)險(xiǎn)。

二、企業(yè)采購風(fēng)險(xiǎn)的預(yù)防措施

（一）完善企業(yè)采購管理的各項(xiàng)規(guī)章制度

第一，加強(qiáng)企業(yè)內(nèi)部管理，建立健全的企業(yè)采購管理制度，實(shí)行公開、透明的招投標(biāo)，選擇合理化的招投標(biāo)方法，確保采購過程公開、公正，采購程序規(guī)范，避免出現(xiàn)暗箱操作的現(xiàn)象。第二，加大對采購人員的培訓(xùn)力度，提高其職業(yè)技能以及道德素養(yǎng)，增強(qiáng)其法律意識以及防腐拒變的觀念；第三，制定完善的崗位人員工作明細(xì)，確定其職責(zé)權(quán)限以及業(yè)務(wù)范圍，構(gòu)建員工相互監(jiān)督、相互制約的業(yè)務(wù)流程。

（二）做好合同簽訂管理

一是審查簽訂經(jīng)濟(jì)合同當(dāng)事人是否具有主體資格，是否具有民事權(quán)利能力和行為能力。二是審查經(jīng)濟(jì)合同當(dāng)事人意思表示是否真實(shí)。三是審查經(jīng)濟(jì)合同主要條款是否符合國家的法律和行政法規(guī)的要求。四是審查經(jīng)濟(jì)合同主要條款是否完備，文字表述是否準(zhǔn)確，合同簽訂是否符合法定程序，及時(shí)發(fā)現(xiàn)和糾正在合同訂立過程中出現(xiàn)的不合理、不合法現(xiàn)象。

（三）完善企業(yè)物資采購鏈條

企業(yè)物資采購的順利完成需要企業(yè)有一個(gè)完善的物資采購鏈條，并保證鏈條上下具有良好的合作關(guān)系。首先，企業(yè)應(yīng)制定采購的標(biāo)準(zhǔn)以及流程，與供應(yīng)商建立穩(wěn)定的供求關(guān)系，保證物資采購的質(zhì)量以及數(shù)量；其次，加強(qiáng)與物資采購供應(yīng)商之間的交流以及合作，使雙方之間的關(guān)系得到深化，建立信任機(jī)制；再次，設(shè)計(jì)合理的采購方式。在實(shí)際的物資采購中，許多企業(yè)都采用招投標(biāo)的方式進(jìn)行，這種方式雖然有利于選擇優(yōu)質(zhì)的供應(yīng)商，但是卻不利于建立穩(wěn)定的合作關(guān)系，所以，企業(yè)在采購方式的選擇上面，應(yīng)要謹(jǐn)慎，切忌跟風(fēng)；最后，要選擇合理的運(yùn)輸方式，避開可能會發(fā)生的自然風(fēng)險(xiǎn)，實(shí)現(xiàn)運(yùn)輸成本的最小化。

（四）明確物資采購計(jì)劃

在完善企業(yè)物資采購管理時(shí)，需明確物資采購計(jì)劃，設(shè)置計(jì)劃審批策略，明確審核部門，設(shè)置采購周期，聯(lián)合庫存相關(guān)部門，避免可能形成的庫存積壓，提高物資采購的預(yù)見性和主動性。與此同時(shí)，對采購中存在的問題以及可能出現(xiàn)的問題，均應(yīng)擬好應(yīng)對方案，強(qiáng)化企業(yè)物資采購管理?？茖W(xué)化、理性化企業(yè)物資采購管理模式，對物資采購過程進(jìn)行控制，做到實(shí)時(shí)監(jiān)控，及時(shí)預(yù)防及解決物資采購過程中發(fā)生的各種問題。

（五）加強(qiáng)人員的風(fēng)險(xiǎn)管理

第一，企業(yè)應(yīng)加大對采購人員的技能以及業(yè)務(wù)知識的培訓(xùn)，將責(zé)任心重、業(yè)務(wù)水平高、原則性強(qiáng)的采購人員集中起來，建立采購專家小組，實(shí)現(xiàn)采購工作的良好發(fā)展；第二，企業(yè)要注重對員工的廉潔教育，以“立足于教育，著眼于防范”進(jìn)行反腐倡廉的教育，降低人員違紀(jì)風(fēng)險(xiǎn)，并將廉潔從業(yè)教育作為規(guī)范采購人員行為、實(shí)現(xiàn)陽光采購的一項(xiàng)重要措施；第三，建立風(fēng)險(xiǎn)防控管理制度，加強(qiáng)對采購人員違紀(jì)風(fēng)險(xiǎn)辨識的培養(yǎng)，按照違紀(jì)風(fēng)險(xiǎn)的嚴(yán)重性、可能性、微小性，分為A、B、C三級評價(jià)標(biāo)準(zhǔn)，對采購人員進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評判，并對A類和B類采購人員進(jìn)行重點(diǎn)管理；第四，企業(yè)與供應(yīng)商簽訂廉潔從業(yè)的責(zé)任書，引導(dǎo)以及教育供應(yīng)商樹立誠實(shí)守信、優(yōu)質(zhì)優(yōu)價(jià)的供應(yīng)理念。

綜上所述，企業(yè)物資采購在維持企業(yè)正常運(yùn)行方面發(fā)揮著重要的作用，對其的管理是企業(yè)管理中的一個(gè)重點(diǎn)內(nèi)容。企業(yè)管理人員只有具備敏銳的風(fēng)險(xiǎn)識別眼光以及嚴(yán)謹(jǐn)、冷靜的態(tài)度，才能沉著的應(yīng)對采購中可能出現(xiàn)的各種風(fēng)險(xiǎn)問題。

篇7

一、講學(xué)習(xí)，不斷提高綜合素質(zhì)

時(shí)代在變、環(huán)境在變，社保管理中心工作也時(shí)時(shí)變化著。這要求我不能固步自封、要積極向上、加強(qiáng)學(xué)習(xí)、勇于接受挑戰(zhàn)。因此，不論是在工作中、還是生活中，我都時(shí)刻加強(qiáng)學(xué)習(xí)，珍惜公司每一次的學(xué)習(xí)培訓(xùn)機(jī)會，充分利用空余時(shí)間學(xué)習(xí)業(yè)務(wù)知識，涉獵相關(guān)的專業(yè)知識，以增強(qiáng)自己的大局意識。既講究學(xué)習(xí)方法，端正學(xué)習(xí)態(tài)度，更注重學(xué)習(xí)效果，既做到了向書本學(xué)，更向?qū)嵺`學(xué)。向領(lǐng)導(dǎo)、同事學(xué)，不斷更新知識、氣勢磅礴做好知識儲備、拓展知識領(lǐng)域，在學(xué)習(xí)實(shí)踐中積累經(jīng)驗(yàn)，經(jīng)受鍛煉，增長才干。

二、講敬業(yè)，認(rèn)真履職，不斷提高業(yè)務(wù)素質(zhì)

我是個(gè)務(wù)實(shí)的人，認(rèn)為堅(jiān)持將每件小事做好，在平凡的崗位上才會有所收獲。社保管理工作又和集團(tuán)的發(fā)展和每個(gè)員工的切身利益息息相關(guān)，因此，我始終堅(jiān)持精益求精，一絲不茍”的原則，用飽滿的工作熱情和高度的責(zé)任感，協(xié)助主任，抓好分管工作，確保任務(wù)目標(biāo)按質(zhì)、按量完成。堅(jiān)持學(xué)中干、干中學(xué)，理論聯(lián)系實(shí)際，總結(jié)工作經(jīng)驗(yàn)，更好地指導(dǎo)自己開展工作。

（一）突出重點(diǎn)，狠抓“三險(xiǎn)”工作

按照分管任務(wù)，我按照工作要求，認(rèn)真組織人員分別對養(yǎng)老、醫(yī)療、工傷三大保險(xiǎn)方面的工作進(jìn)行完善、規(guī)范管理，狠抓落實(shí)。除了抓好“三險(xiǎn)”日常的費(fèi)用征繳、管理外，重點(diǎn)還做了以下工作：

一是養(yǎng)老保險(xiǎn)方面

建立并完善集團(tuán)所屬各單位離退休職工的指紋信息系統(tǒng)。從去年11月份起，開始進(jìn)行指紋采集工作，到目前為止該項(xiàng)工作已接近尾聲。另外，協(xié)助主任邀請省局在職處領(lǐng)導(dǎo)對各成員單位社保工作人員進(jìn)行培訓(xùn)，以確保按時(shí)完成2014年繳費(fèi)基數(shù)申報(bào)工作。圓滿完成國家審計(jì)署對集團(tuán)公司業(yè)務(wù)及社保資金的審計(jì)工作。認(rèn)真收集資料，積極配合省養(yǎng)老局正在對我們養(yǎng)老保險(xiǎn)的稽核工作。

二是醫(yī)療保險(xiǎn)、工傷保險(xiǎn)方面

按照計(jì)劃，穩(wěn)步推進(jìn)集團(tuán)醫(yī)療保險(xiǎn)的統(tǒng)籌工作，預(yù)計(jì)到6月底就能完成此項(xiàng)工作。為了解決職工看病難、醫(yī)保報(bào)銷難的問題，進(jìn)一步擴(kuò)大職工定點(diǎn)醫(yī)療網(wǎng)絡(luò)體系，新增了兩所醫(yī)療機(jī)構(gòu)。同時(shí)，我還積極思考、改進(jìn)工作方式方法，增強(qiáng)工作效率。完成了本年底井下職工意外傷害保險(xiǎn)名單的報(bào)送和繳費(fèi)工作。邀請省工傷中心對工傷保險(xiǎn)經(jīng)辦和定點(diǎn)醫(yī)療機(jī)構(gòu)人員的培訓(xùn)，提高他們的專業(yè)技能。今年還開通了老工傷住院治療及社會化支付工作。

（二）認(rèn)真開展企業(yè)年金工作

按照集團(tuán)社保管理中心的部署，我認(rèn)真組織開展企業(yè)年金方面的工作。制定并下發(fā)了相關(guān)實(shí)施方案，建立了集團(tuán)企業(yè)年金制度。同時(shí)，認(rèn)真收集資料、協(xié)助受托人完成人社廳要求的關(guān)于公司企業(yè)年金基金受托管理合同的報(bào)備工作。

（三）改進(jìn)基金財(cái)務(wù)管理工作

一是按照省廳醫(yī)?；鸸芾硪螅瑢⒓瘓F(tuán)公司的基本醫(yī)?；鹩诮衲?月底轉(zhuǎn)入省醫(yī)保中心財(cái)政專戶，從而將基本醫(yī)?；鸺{入省醫(yī)保中心的監(jiān)管范圍內(nèi)。二是積極加大措施，保證社保基金保值增值。主要改進(jìn)措施包括兩方面：在滿足支付前提條件下，將補(bǔ)充醫(yī)保基金的部分結(jié)余轉(zhuǎn)為一年或三年定期存款。另外，準(zhǔn)備將浦發(fā)銀行基本醫(yī)?；鹬С鰬舸婵罡某蓞f(xié)定利率存款。三是圓滿完成各種社保險(xiǎn)種基金的年度財(cái)務(wù)決算和各險(xiǎn)種財(cái)務(wù)套結(jié)帳工作，并及時(shí)報(bào)送報(bào)表。

（四）助推企業(yè)文化的發(fā)展

陳雪楓副省長在今年6月6日的講話中，第一提到的就是企業(yè)文化建設(shè)。他提出要“人企合一、順勢而行”要求。我也是這樣要求自己的，把公司作為一個(gè)大家庭，自己作為其中的一員，立足崗位，積極為公司的發(fā)展獻(xiàn)計(jì)獻(xiàn)策。認(rèn)真按照社保中心黨委的要求，組織員工的企業(yè)文化考試工作，讓企業(yè)文化在我們社保中心能夠落地生根，加強(qiáng)員工的主人翁責(zé)任感。

三、講廉潔，不斷增強(qiáng)自身自律意識

我作為社保中心副主任，手中有一定的權(quán)力，如何處理好權(quán)力和責(zé)任的關(guān)系是關(guān)系到黨風(fēng)廉政建設(shè)和人心向背的問題，影響著各項(xiàng)工作的發(fā)展。做到廉潔自律既是上級領(lǐng)導(dǎo)的要求，人民群眾的希望，更是一個(gè)黨員干部的職責(zé)。因此，我始終堅(jiān)持抓好黨風(fēng)廉政建設(shè)，轉(zhuǎn)變思想作風(fēng)、工作作風(fēng)，切實(shí)做到遵紀(jì)守法，廉潔從業(yè)，干凈干事，清白做人，切實(shí)防止不正之風(fēng)和腐敗行為的發(fā)生。

四、不足之處及努力方向

回顧上半年的工作，我的工作雖然取得了一定的成績，但離集團(tuán)公司的發(fā)展和社保中心的要求還有一定的差距。主要是社保制度管理有待完善。各項(xiàng)工作的規(guī)范化、書面化有待提高。各部門之間的協(xié)調(diào)溝通有待加強(qiáng)。部門間的協(xié)作不強(qiáng)，導(dǎo)致工作進(jìn)度慢、問題多。最后，屬地管控有待加強(qiáng)。

今后，我會認(rèn)真學(xué)習(xí)并貫徹陳雪楓副省長“6.6”重要講話精神，結(jié)合社保工作，轉(zhuǎn)變思想，改進(jìn)工作方式方法，確保下半年社保工作的順利開展，圓滿完成任務(wù)。

篇8

近幾年，貨幣資金安全事故有抬頭勢頭，出現(xiàn)了一些大案要案，例如轟動全國的國家級貧困縣江西省鄱陽縣財(cái)政局干部侵吞財(cái)政貨幣資金9000余萬元后逃往境外案、酒鬼酒公司公告一億元存款被盜取案、2014年5月武漢市某企業(yè)財(cái)務(wù)高管遭遇電信詐騙通過網(wǎng)銀轉(zhuǎn)賬被騙1700萬元等等，給國家和社會造成了重大損失和不良影響。

貨幣資金是流動性最強(qiáng)、控制風(fēng)險(xiǎn)難度最大的資產(chǎn)，雖然近年來出臺的一系列財(cái)務(wù)制度對貨幣資金管理予以具體規(guī)范，但貨幣資金業(yè)務(wù)十分瑣碎，而財(cái)務(wù)工作又是千條萬緒，導(dǎo)致貨幣資金安全極易被忽視和淡化，貨幣資金安全運(yùn)營控制上存在管理松弛、控制弱化等問題。特別是互聯(lián)網(wǎng)的普及深入導(dǎo)致貨幣資金風(fēng)險(xiǎn)內(nèi)部控制點(diǎn)日漸增多，貨幣資金安全形勢愈發(fā)嚴(yán)峻，進(jìn)一步加強(qiáng)貨幣資金安全運(yùn)營內(nèi)部制度已是刻不容緩。

一、對貨幣資金安全運(yùn)營的環(huán)境控制與程序控制

貨幣資金安全的程序控制主要是保障制定的貨幣資金安全方面的方針和政策得以順利實(shí)施的措施，包括企業(yè)貨幣資金安全審批制度的建立、貨幣資金安全責(zé)任制度的劃分等。再完美的貨幣資金安全運(yùn)營的環(huán)境、再嚴(yán)密的貨幣資金控制程序都有其瑕疵和漏洞，貨幣資金運(yùn)行的直接接觸人是財(cái)務(wù)人員，財(cái)務(wù)人員素質(zhì)的高低很大程度上決定著貨幣資金安全、高效的運(yùn)行，財(cái)務(wù)人員的道德素質(zhì)是貨幣資金安全內(nèi)部控制的決定要素，所以對財(cái)務(wù)人員的選拔、培養(yǎng)和管理應(yīng)是一個(gè)單位貨幣資金安全運(yùn)營及其他所有財(cái)務(wù)工作的環(huán)境與程序控制的重心。

（一）高度重視出納等貨幣資金崗位。涉及貨幣資金崗位人員的職業(yè)素質(zhì)和道德情操對貨幣資金安全將產(chǎn)生重大影響，人生價(jià)值觀低俗、家庭條件困難和背景復(fù)雜、有吸毒及沉溺于賭博炒股等不良嗜好人員擔(dān)任貨幣資金崗位重任，極易引發(fā)貨幣資金安全事故。

（二）落實(shí)出納等財(cái)務(wù)崗位的定期輪崗制度。財(cái)政部制定的《會計(jì)人員管理辦法》中明確規(guī)定：一般會計(jì)人員2-3年輪崗一次；出納員在同一出納崗位上工作滿2年者，必須輪崗。大多數(shù)單位考慮到工作效率、成本等因素沒有很好地落實(shí)此項(xiàng)制度。

二、對貨幣資金安全運(yùn)營的會計(jì)控制

筆者結(jié)合多年來的財(cái)務(wù)管理工作經(jīng)驗(yàn)，著重從三個(gè)方面論述貨幣資金運(yùn)營方面的會計(jì)控制特別是對當(dāng)前發(fā)案率較高的貨幣資金運(yùn)營風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)的防控問題：

（一）加強(qiáng)對賬管理不松懈

與開戶銀行勤對賬、賬賬相符是貨幣資金安全管理的重要手段。在此須重點(diǎn)注意四點(diǎn)：

1、出納人員不得兼任稽核、會計(jì)檔案管理和收入、支出、費(fèi)用、債券債務(wù)賬目登記、編制余額調(diào)節(jié)表等違反內(nèi)部牽制的業(yè)務(wù)，這是對賬管理的前提條件；

2、銀行對賬單需非出納人員去銀行取得或銀行人員送達(dá)，并檢查銀行對賬單上銀行專用章的真實(shí)性；

3、存款余額及日常貨幣資金發(fā)生額較大的單位除了核對貨幣資金余額外還須核對發(fā)生額明細(xì)，防止當(dāng)月轉(zhuǎn)出貨幣資金當(dāng)月貨幣資金全額回籠的非法挪用行為，這種非法行為如是僅僅核對期末貨幣資金余額是無法發(fā)現(xiàn)的；

4、配備業(yè)務(wù)素質(zhì)高、忠于職守、廉潔奉公的會計(jì)人員擔(dān)任對賬工作。

（二）配備充足人員從事財(cái)務(wù)工作

1、配備充足的財(cái)務(wù)人員才能從經(jīng)濟(jì)業(yè)務(wù)的事后核算中解脫出來，并在事前、事中核算中有所作為，才能參與單位經(jīng)濟(jì)決策創(chuàng)造經(jīng)濟(jì)價(jià)值。2、重視設(shè)置貨幣資金監(jiān)管員崗位。

（三）充分利用銀行服務(wù)功能

1、電話告知服務(wù)。與銀行書面約定需電話告知的轉(zhuǎn)賬金額，銀行在辦理貨幣資金支付業(yè)務(wù)前須電話告知，得到確認(rèn)后才能予以轉(zhuǎn)賬。2、手機(jī)短信服務(wù)。手機(jī)短信服務(wù)是開戶銀行與客戶簽訂的收費(fèi)服務(wù)，銀行將貨幣資金轉(zhuǎn)出后系統(tǒng)將即時(shí)通過手機(jī)短信告知客戶。3、面對面對賬服務(wù)。

三、高度警惕網(wǎng)絡(luò)風(fēng)險(xiǎn)對貨幣資金的威脅。

當(dāng)前出現(xiàn)的網(wǎng)絡(luò)貨幣資金安全事故表現(xiàn)出二種形式：1、木馬偷襲、黑客攻擊。不法分子將木馬病毒掛在網(wǎng)站、聊天工具上，一旦點(diǎn)擊，就會竊取用戶的賬號、密碼等信息。2、網(wǎng)絡(luò)釣魚。不法分子以各種方式誘騙財(cái)務(wù)人員進(jìn)入一個(gè)被植入病毒的“山寨”網(wǎng)頁，得到網(wǎng)銀信息后盜取貨幣資金。筆者認(rèn)為只要堅(jiān)持做好以下三方面工作就能有效杜絕網(wǎng)絡(luò)貨幣資金安全事故。

（一）大額貨幣資金采取傳統(tǒng)支付方式，日常及小金額支出采取網(wǎng)銀結(jié)算而超過網(wǎng)銀所設(shè)定的支付額度依舊采取傳統(tǒng)結(jié)算方式。

（二）制定操作性強(qiáng)的網(wǎng)上銀行支付管理制度。

篇9

貫徹科學(xué)發(fā)展觀，結(jié)合深化醫(yī)藥衛(wèi)生體制改革，在鞏固年活動成果的基礎(chǔ)上，繼續(xù)堅(jiān)持以病人為中心，以人民群眾滿意為出發(fā)點(diǎn)，進(jìn)一步加強(qiáng)醫(yī)療衛(wèi)生系統(tǒng)內(nèi)部管理，提升醫(yī)療服務(wù)水平，大力改進(jìn)醫(yī)療質(zhì)量，加強(qiáng)行業(yè)作風(fēng)建設(shè)，切實(shí)解決群眾反映強(qiáng)烈的突出問題,提高患者和社會滿意度。

二、活動范圍

縣人民醫(yī)院、縣婦幼保健院、各鎮(zhèn)衛(wèi)生院、社區(qū)衛(wèi)生服務(wù)中心。其他衛(wèi)生機(jī)構(gòu)參照本方案，結(jié)合實(shí)際組織開展“三好一滿意”活動。

三、工作內(nèi)容和要求

㈠改善服務(wù)態(tài)度，優(yōu)化服務(wù)流程，提升服務(wù)水平。努力做到“服務(wù)好”。

1、優(yōu)化診療環(huán)境。各單位門診、急診、住院部及主要科室的指示標(biāo)識要準(zhǔn)確、醒目、清晰。簡化就醫(yī)流程，縮短患者等候時(shí)間，提供方便快捷的檢查結(jié)果查詢服務(wù)、出院即時(shí)結(jié)算等。推行“先診療，后結(jié)算”模式，建立暢通、高效的急診“綠色通道”，嚴(yán)格落實(shí)“先救治、后付費(fèi)”規(guī)定，提高急危重癥患者搶救成功率，做到安排合理、服務(wù)熱情、流程順暢，不斷促進(jìn)醫(yī)療服務(wù)水平的提高。

2、開展便民門診服務(wù)。制定有效、形式多樣的便民措施，開展雙休日及節(jié)假日門診，延長門診時(shí)間；為行動不便的患者增設(shè)輪椅、推車等設(shè)施，推進(jìn)注冊醫(yī)師多點(diǎn)執(zhí)業(yè)，鼓勵(lì)縣級醫(yī)院的醫(yī)務(wù)人員到基層醫(yī)療衛(wèi)生機(jī)構(gòu)開展執(zhí)業(yè)活動。

3、深化優(yōu)質(zhì)護(hù)理服務(wù)。在縣人民醫(yī)院開展優(yōu)質(zhì)護(hù)理服務(wù)工作，合理配置護(hù)士人力、臨床一線護(hù)士占護(hù)士總數(shù)的比例不低于95%，落實(shí)“以病人為中心”的服務(wù)理念，改革臨床護(hù)理模式，建立健全臨床護(hù)理工作制度、全面落實(shí)護(hù)士職責(zé)，提高護(hù)理服務(wù)質(zhì)量。對患者進(jìn)行回訪并提供延續(xù)護(hù)理服務(wù)。各單位要認(rèn)真貫徹落實(shí)《護(hù)士條例》，加大經(jīng)費(fèi)投入，提高護(hù)士待遇，營造良好執(zhí)業(yè)氛圍。落實(shí)臨床護(hù)理專業(yè)人員配備、崗位管理和內(nèi)部收入分配等政策。

4、推進(jìn)同級醫(yī)療機(jī)構(gòu)檢查、檢驗(yàn)結(jié)果互認(rèn)。按照《關(guān)于開展同級醫(yī)療機(jī)構(gòu)醫(yī)學(xué)檢驗(yàn)影像檢查結(jié)果互認(rèn)工作的通知》衛(wèi)[]11號文的要求，在加強(qiáng)醫(yī)療質(zhì)量控制的基礎(chǔ)上，推進(jìn)下級醫(yī)療機(jī)構(gòu)認(rèn)可上級醫(yī)療機(jī)構(gòu)檢查、檢驗(yàn)結(jié)果和同級醫(yī)療機(jī)構(gòu)醫(yī)學(xué)檢驗(yàn)影像檢查結(jié)果互認(rèn)工作，合理有效利用衛(wèi)生資源，促進(jìn)合理檢查，努力降低患者醫(yī)療費(fèi)用負(fù)擔(dān)。

5、推進(jìn)基層醫(yī)療衛(wèi)生機(jī)構(gòu)規(guī)范化建設(shè)，改善服務(wù)環(huán)境。規(guī)范提供基本公共衛(wèi)生服務(wù)項(xiàng)目，提高服務(wù)數(shù)量和質(zhì)量。積極轉(zhuǎn)變服務(wù)模式，推廣全科醫(yī)生團(tuán)隊(duì)服務(wù)，開展主動服務(wù)，探索簽約服務(wù)模式。

6、積極開展“平安醫(yī)院”創(chuàng)建活動，構(gòu)建和諧醫(yī)患關(guān)系。完善醫(yī)療糾紛應(yīng)急處置預(yù)案，做好治安保衛(wèi)工作，著力解決醫(yī)院安全管理工作中存在的問題，加強(qiáng)人防、技防措施，確保醫(yī)務(wù)人員的人身權(quán)利；認(rèn)真落實(shí)醫(yī)院投訴管理辦法，努力將問題解決在萌芽狀態(tài)，引導(dǎo)醫(yī)療糾紛正確、及時(shí)有效地解決處理。建立醫(yī)療糾紛第三方調(diào)解機(jī)制和醫(yī)療責(zé)任保險(xiǎn)制度等醫(yī)療風(fēng)險(xiǎn)分擔(dān)機(jī)制；嚴(yán)厲打擊“醫(yī)鬧”，構(gòu)建和諧醫(yī)患關(guān)系。

㈡加強(qiáng)質(zhì)量管理，規(guī)范診療行為，持續(xù)改進(jìn)醫(yī)療質(zhì)量，努力做到“質(zhì)量好”。

1、認(rèn)真落實(shí)醫(yī)療質(zhì)量和醫(yī)療安全核心制度。嚴(yán)格落實(shí)首診負(fù)責(zé)、三級醫(yī)師查房、疑難病例討論、危重患者搶救、會診、術(shù)前討論、死亡病例討論、交接班等核心制度；嚴(yán)格落實(shí)《病歷書寫基本規(guī)范》和《手術(shù)安全核對制度》，規(guī)范病歷書寫和手術(shù)安全核對工作，保障醫(yī)療質(zhì)量和醫(yī)療安全。

2、健全醫(yī)療質(zhì)量管理與控制體系。健全醫(yī)療質(zhì)量、醫(yī)療安全評價(jià)體系，開展醫(yī)院質(zhì)量評價(jià)工作。切實(shí)加強(qiáng)內(nèi)部管理和基礎(chǔ)醫(yī)療質(zhì)量管理，強(qiáng)化臨床科室能力建設(shè)。加強(qiáng)醫(yī)療服務(wù)過程中重點(diǎn)環(huán)節(jié)、重點(diǎn)區(qū)域、重點(diǎn)人員管理，持續(xù)改進(jìn)醫(yī)療質(zhì)量。

3、嚴(yán)格規(guī)范診療服務(wù)行為。認(rèn)真落實(shí)《臨床技術(shù)操作規(guī)范》、《臨床診療指南》、《抗菌藥物臨床應(yīng)用指導(dǎo)原則》和《處方管理辦法》等，組織開展抗菌藥物臨床應(yīng)用專項(xiàng)整治。落實(shí)處方點(diǎn)評制度，促進(jìn)合理檢查、合理用藥、合理治療。積極推行常見病種臨床路徑管理和單病種質(zhì)量控制，縣人民醫(yī)院開展不少于5個(gè)病種臨床路徑管理，促進(jìn)醫(yī)療質(zhì)量管理向科學(xué)化、專業(yè)化管理。

4、落實(shí)“患者安全”目標(biāo)。開展醫(yī)院感染預(yù)防與控制、病歷書寫規(guī)范、抗菌藥物使用等專項(xiàng)管理活動。重點(diǎn)對血液透析、重癥監(jiān)護(hù)室、手術(shù)室、消毒供應(yīng)室、實(shí)驗(yàn)室、醫(yī)用氧氣、高壓氧艙等重點(diǎn)科室、重點(diǎn)部門和重點(diǎn)環(huán)節(jié)的檢查，消除安全隱患。加強(qiáng)消防、治安等管理，定期組織檢查，及時(shí)查擺和消除事故隱患，確保安全。

5、做好臨床用血管理工作。各單位嚴(yán)格按照《醫(yī)療機(jī)構(gòu)臨床用血管理辦法（版）》要求，建立并實(shí)施臨床合理用血指導(dǎo)、考核、監(jiān)督與評價(jià)制度，提高科學(xué)合理用血水平，穩(wěn)步推行自體血回輸?shù)妊罕Ｗo(hù)技術(shù)。

㈢加強(qiáng)醫(yī)德醫(yī)風(fēng)教育，大力弘揚(yáng)高尚醫(yī)德，嚴(yán)肅行業(yè)紀(jì)律，努力做到“醫(yī)德好”。

1、加大醫(yī)德醫(yī)風(fēng)宣傳教育力度。結(jié)合“創(chuàng)先爭優(yōu)”活動，堅(jiān)持以正面教育為主，大力宣傳醫(yī)德醫(yī)風(fēng)先進(jìn)個(gè)人和敬業(yè)愛崗、優(yōu)質(zhì)服務(wù)的先進(jìn)事跡；加大對先進(jìn)典型的宣傳表彰力度，引導(dǎo)廣大醫(yī)務(wù)人員樹立良好的醫(yī)德醫(yī)風(fēng)，弘揚(yáng)體現(xiàn)社會主義核心價(jià)值體系的醫(yī)療衛(wèi)生職業(yè)道德。

2、完善醫(yī)德考核制度。全縣衛(wèi)生系統(tǒng)醫(yī)務(wù)人員要以《職業(yè)道德規(guī)范》為準(zhǔn)繩開展執(zhí)業(yè)活動，各單位要完善醫(yī)德考評制度，建立具體的工作指標(biāo)和考核標(biāo)準(zhǔn)，及時(shí)研究解決在落實(shí)醫(yī)德考評制度中遇到的共性問題，通過檢查等形式，促進(jìn)醫(yī)德考評更加科學(xué)、準(zhǔn)確和有效。建立醫(yī)務(wù)人員有效的激勵(lì)和約束機(jī)制，促進(jìn)醫(yī)療服務(wù)改進(jìn)和行業(yè)作風(fēng)的持續(xù)好轉(zhuǎn)。

3、加強(qiáng)廉政風(fēng)險(xiǎn)防控機(jī)制建設(shè)。按照加強(qiáng)廉政風(fēng)險(xiǎn)防控的相關(guān)規(guī)定，以制約監(jiān)督權(quán)力運(yùn)行為核心，崗位廉潔風(fēng)險(xiǎn)防控為基礎(chǔ)，加強(qiáng)制度建設(shè)為重點(diǎn)，現(xiàn)代信息技術(shù)為支撐，統(tǒng)籌兼顧、依法依規(guī)，在充分實(shí)踐的基礎(chǔ)上，結(jié)合實(shí)際，逐步建立覆蓋所有醫(yī)療衛(wèi)生事業(yè)單位的廉潔風(fēng)險(xiǎn)防控機(jī)制。

4、結(jié)合“三打兩建”堅(jiān)決查處醫(yī)藥購銷和醫(yī)療服務(wù)中的不正之風(fēng)案件，嚴(yán)肅行業(yè)紀(jì)律。嚴(yán)肅查處亂收費(fèi)、收受或索要“紅包”、收受回扣、商業(yè)賄賂等典型案件，充分發(fā)揮辦案的警示作用。注意發(fā)揮查辦案件的治本功能，推動完善制度、堵塞漏洞，凈化醫(yī)藥衛(wèi)生體制改革的社會環(huán)境建設(shè)。

㈣深入開展行風(fēng)評議，積極主動接受社會監(jiān)督，努力做到“群眾滿意”。

1、著力建立患者滿意度調(diào)查長效工作機(jī)制。認(rèn)真開展患者滿意度調(diào)查和出院患者回訪活動，廣泛征求社會各界意見和建議，有針對性地改進(jìn)服務(wù)。把患者滿意度作為加強(qiáng)內(nèi)部運(yùn)行機(jī)制改革，促進(jìn)自身健康發(fā)展的有效途徑。

2、開展民主評議行風(fēng)工作。繼續(xù)開展醫(yī)療機(jī)構(gòu)民主評議行風(fēng)活動，充分發(fā)揮行風(fēng)監(jiān)督員的作用，高度關(guān)注政風(fēng)行風(fēng)熱線，認(rèn)真傾聽群眾呼聲，及時(shí)解決群眾反映的突出問題，努力讓社會滿意。

3、全面推行院務(wù)公開制度。進(jìn)一步落實(shí)院務(wù)公開各項(xiàng)要求，重點(diǎn)公開醫(yī)療服務(wù)的重要內(nèi)容、改進(jìn)服務(wù)的舉措、患者投訴管理機(jī)制等，改善群眾就醫(yī)體驗(yàn)，提高群眾滿意度。增加工作透明度，主動接受監(jiān)督，形成社會、患者、職工全方位參與的監(jiān)督體系，推動行風(fēng)的持續(xù)改進(jìn)，全面提升衛(wèi)生行業(yè)的形象。

4、加強(qiáng)醫(yī)院文化建設(shè)。在堅(jiān)持以“救死扶傷”、“以病人為中心”、為核心的傳統(tǒng)醫(yī)院價(jià)值理念基礎(chǔ)上，強(qiáng)化人文關(guān)懷，激發(fā)醫(yī)務(wù)人員人文道德關(guān)愛，建立符合社會主義核心價(jià)值體系的醫(yī)院價(jià)值觀，弘揚(yáng)良好職業(yè)道德、服務(wù)意識和奉獻(xiàn)精神，為患者提供人性化服務(wù)和人文關(guān)懷。

四、活動步驟和安排

按照活動整體要求，2013年活動分為組織領(lǐng)導(dǎo)、宣傳教育、查找問題、整改提高和督導(dǎo)檢查5個(gè)環(huán)節(jié)，切實(shí)解決群眾反映強(qiáng)烈的突出問題，統(tǒng)籌兼顧，有序推進(jìn)，科學(xué)總結(jié)工作經(jīng)驗(yàn)，鞏固活動成果。

㈠組織領(lǐng)導(dǎo)。

1、縣衛(wèi)生局成立“三好一滿意”活動2013年工作領(lǐng)導(dǎo)小組，領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室設(shè)局醫(yī)政股，具體負(fù)責(zé)日常工作。

2、各單位要建立責(zé)任制，明確主要領(lǐng)導(dǎo)負(fù)責(zé)制和各級、各崗位職責(zé)，層層落實(shí)責(zé)任，并將責(zé)任落實(shí)情況納入年終醫(yī)療衛(wèi)生機(jī)構(gòu)和崗位考核內(nèi)容。大力樹立先進(jìn)典型，對工作不力的單位，加大通報(bào)和處理力度，引導(dǎo)醫(yī)療衛(wèi)生機(jī)構(gòu)深入推進(jìn)活動開展。各醫(yī)療衛(wèi)生單位要在鞏固年活動成果基礎(chǔ)上，按照工作部署，科學(xué)制訂本單位活動工作方案，并認(rèn)真組織實(shí)施。各單位的工作方案于2013年6月15日前報(bào)衛(wèi)生局醫(yī)政股備案。

㈡宣傳教育階段（6月）。

各單位要進(jìn)一步統(tǒng)一思想、提高認(rèn)識，引導(dǎo)廣大干部職工充分認(rèn)識開展“三好一滿意”活動的重大意義，切實(shí)增強(qiáng)參與活動的積極性和主動性，創(chuàng)造性地開展工作。加大宣傳力度，推出醫(yī)德高尚、醫(yī)術(shù)精湛、敬業(yè)奉獻(xiàn)先進(jìn)典型，樹立醫(yī)療衛(wèi)生系統(tǒng)的良好形象，營造開展活動的良好氛圍。

㈢查找問題階段（7月）。

進(jìn)一步梳理醫(yī)療衛(wèi)生服務(wù)和行業(yè)作風(fēng)建設(shè)的各個(gè)環(huán)節(jié)，對照活動工作要求，認(rèn)真查找工作中存在的問題和不足；通過召開座談會、設(shè)置意見箱、開通熱線電話和網(wǎng)上信箱等多種方式，暢通群眾反映問題的渠道，切實(shí)解決群眾反映強(qiáng)烈的突出問題。請各單位每半個(gè)月將活動進(jìn)展情況和工作安排，以電子郵件形式，于每月10日和25日前報(bào)衛(wèi)生局醫(yī)政股。

㈣整改提高階段（8-10月）。

篇10

北京市人民檢察院北京鐵路運(yùn)輸分院檢察長 高二江

近年來，中國鐵路建設(shè)飛速發(fā)展，連通了大江南北，在很大程度上促進(jìn)了國民經(jīng)濟(jì)發(fā)展，提升了人民生活質(zhì)量。鐵路建設(shè)技術(shù)先進(jìn)，資金巨大，成果顯著。但是，隱藏在光環(huán)背后的權(quán)錢交易逐漸浮出水面，民眾對鐵路建設(shè)的關(guān)注度逐步提高。作為首都鐵檢機(jī)關(guān)，我們的根本任務(wù)就是保護(hù)鐵路資產(chǎn)和建設(shè)資金的安全，維護(hù)鐵路安全穩(wěn)定和正常生產(chǎn)秩序。近幾年，我院深入開展對北京鐵路局管轄內(nèi)工程建設(shè)領(lǐng)域的職務(wù)犯罪預(yù)防工作。我們認(rèn)為“預(yù)防在前，查辦在后，源頭預(yù)防和同步預(yù)防相結(jié)合”，才是保證鐵路建設(shè)領(lǐng)域減少職務(wù)犯罪的有效手段。一是鐵路職務(wù)犯罪預(yù)防工作必須要取得路局黨委的支持，在紀(jì)委監(jiān)察以及建設(shè)部門的配合下，才能長期有效地開展下去；二是促動鐵路局開展確保資金安全、干部安全、工程安全、干部優(yōu)秀的“平安工程”活動，通過廉政法制宣傳教育等手段督促廣大干部養(yǎng)成“我要預(yù)防”的主動意識，在建設(shè)領(lǐng)域形成全民預(yù)防的企業(yè)廉政文化；三是以物資采購等重要環(huán)節(jié)為切入點(diǎn)對重點(diǎn)建設(shè)單位進(jìn)行專項(xiàng)調(diào)研，查找風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)制定防范對策，為順利完成建設(shè)任務(wù)提供廉政保證；四是預(yù)防要從開工前，滲透到施工中，延續(xù)到施工后，成為常態(tài)預(yù)防，對工程主體、資金和質(zhì)量同步跟蹤，有法律的威懾力才有工程的平安；五是將定人、定期、定時(shí)聯(lián)系等動態(tài)預(yù)防方式全面融入建設(shè)領(lǐng)域預(yù)防工作中來，提高預(yù)防的能動性和積極性。

北京市海淀區(qū)人民檢察院檢察長 王 偉

2009年，國務(wù)院批復(fù)同意支持中關(guān)村科技園區(qū)建設(shè)國家自主創(chuàng)新示范區(qū)，之后海淀區(qū)成為中關(guān)村國家自主創(chuàng)新示范區(qū)核心區(qū)。地處這樣一個(gè)科技資源、教育資源相對集中的特殊區(qū)域，我院緊密結(jié)合區(qū)域特色，結(jié)合辦案，有針對性地建立健全職務(wù)犯罪風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警機(jī)制，完善同步預(yù)防、專項(xiàng)預(yù)防和個(gè)案預(yù)防工作，充分運(yùn)用預(yù)防調(diào)查、預(yù)防咨詢、預(yù)防建議等手段，認(rèn)真分析海淀區(qū)職務(wù)犯罪現(xiàn)狀、特點(diǎn)、原因及其規(guī)律，及時(shí)向黨委、政府以及相關(guān)部門提出對策建議，為區(qū)域經(jīng)濟(jì)發(fā)展和領(lǐng)導(dǎo)決策提供參考和依據(jù)。近年來，我院預(yù)防部門共向有關(guān)單位發(fā)送檢察建議100余份，舉辦以教育領(lǐng)域、工程建設(shè)領(lǐng)域、瀆職侵權(quán)、賄賂等犯罪為主題的預(yù)防職務(wù)犯罪警示教育展覽7次，受教育人數(shù)達(dá)58萬余人；與國有企業(yè)、科研院校、金融機(jī)構(gòu)、行政執(zhí)法部門等60余家單位建立預(yù)防職務(wù)犯罪長效機(jī)制；先后在征地拆遷、涉農(nóng)惠民、科研經(jīng)費(fèi)管理等領(lǐng)域開展專項(xiàng)預(yù)防；積極推行廉潔準(zhǔn)入機(jī)制，為轄區(qū)相關(guān)企業(yè)和個(gè)人提供行賄檔案查詢3405次。今后一段時(shí)期，我院將繼續(xù)圍繞“十二五”時(shí)期中關(guān)村重大部署實(shí)施、重大項(xiàng)目落地和重要產(chǎn)業(yè)優(yōu)化升級，高度關(guān)注核心區(qū)建設(shè)重點(diǎn)領(lǐng)域和項(xiàng)目的公共資金使用、公共資源配置、公共項(xiàng)目實(shí)施、審批環(huán)節(jié)，積極探索在非公領(lǐng)域社會組織和中介組織開展職務(wù)犯罪預(yù)防，為核心區(qū)建設(shè)營造廉潔高效的政務(wù)環(huán)境、公平誠信的發(fā)展環(huán)境、和諧穩(wěn)定的社會環(huán)境。

北京市昌平區(qū)人民檢察院檢察長 王向明